AIクオンツ資産運用プラットフォーム詐欺——AI+DeFiを隠れ蓑に高収益投資を誘導

誰が狙われるか

被害者は金融専門知識に乏しい個人投資家、職場で一獲千金を狙うホワイトカラー、小規模事業主が多い。彼らにはAI技術への盲信、高収益への強い渇望、従来の金融チャネルの煩雑な審査への倦怠感が共通してあり、「AIクオンツモデル」といった専門用語や「ノーリスク、月利30％」の宣伝に陥りやすい。

骗局怎么运作

• プロジェクト側はTelegram、WeiboなどのSNSでいわゆる「AIクオンツモデル」の宣伝文を投稿し、深層学習アルゴリズムで暗号資産の価格変動をリアルタイムに捉え、月利30％から70％を保証すると称し、「無料トライアル」リンクを提供して、ユーザーに個人情報を入力させ、少額の「検証金」を支払わせて本人確認を行うよう誘導する。
• 被害者は所謂「AI取引システム」に入り、システムはリアルな収益曲線とリアルタイム取引記録を表示するが、実際にはバックエンドのスクリプトがあらかじめ設定した偽の取引データで生成されている。初心者投資家に資金追加を促し、同時に「期間限定の駆け込み購入」や「初月で倍増」などの切迫感を煽る文言を設定し、ユーザーに指定の暗号資産ウォレットアドレスへ迅速に送金させる。
• プラットフォームはユーザーにデジタルウォレットの接続とスマートコントラクトの承認を求め、収益は自動的にユーザーのウォレットに振り込まれると約束する。実際のコントラクトには出金制限条項が埋め込まれており、いわゆる「プラットフォーム審査」を通過した後にしか出金できず、審査過程は無限に遅延されるか直接拒否され、ユーザーは資金を取り戻せなくなる。
• ユーザーが多額の資金を投入した後、プラットフォームは「システムメンテナンス」または「セキュリティチェック」の名目で取引画面を停止し、その後SNSアカウントと公式サイトを削除し、運営チームはVPNで海外サーバーに切り替えるため、被害者の追跡が困難になり、資金はブラックホールに陥る。
• 一部の被害者がカスタマーサービスに連絡しようとすると、返信はほとんど「AIカスタマーサービスは学習中です。しばらくお待ちください」で、実質的にはロボット的なお茶を濁す対応であり、最終的にプラットフォームは完全に連絡不能となり、関与金額は累計数億元人民元に上る。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 固定した高収益かつ「ノーリスク」を約束するが、適法な届出・登録や監督情報が一切ない
• 🚩 先に検証金、手数料、または「入場料」の支払いを要求し、その金額はしばしば数千元から数万元に上る
• 🚩 公式チャネルはコミュニティや個人アカウントに限られ、企業ウェブサイトや届出番号がない
• 🚩 提供される取引データが市場の実際の相場と著しく乖離し、あり得ない上昇率がしばしば現れる
• 🚩 出金が制限され、その理由はいつもプラットフォームのメンテナンス、監査、コンプライアンス検査など曖昧な言い訳である

真实案例

• 2023年12月、深圳市公安局が「中盛铭量化AI理财盘」事件を通报し、関与資金は3億元人民元を超え、被害者は主に中小企業主と個人投資家で、プラットフォームはAIクオンツを隠れ蓑に不法集資を行っていた。
• 2024年6月、「中国智普AI」プロジェクトが查盘网で暴露された、偽のAI仮想通貨の投機的宣伝詐欺で、累計で投資家から約800万元人民元を騙し取り、宣伝では大量のAI技術用語を使用したが実質的な技術的裏付けはなかった。
• 2024年5月、「OneAgent寄居蟹」が首码联盟で公表したAIクオンツ仮想通貨詐欺で、聚币交易所の同じ運営チームが運営を担い、被害額は約1.2億元、被害者は全国の複数の省・市にわたり、プラットフォームは同様にAI+DeFiを売り文句に高額送金を誘導した。

当局の見解

• 2024-06-20 八部門が共同で「仮想通貨等に関連するリスクのさらなる防止と処置」を発表し、AI、DeFiなどの新技術を包装に利用した不法集資行為は法に基づき厳罰に処されると明確に示した。
• 2024-07-15 中国証券監督管理委員会が「仮想通貨投資リスク提示」を発表し、投資家にいわゆるAIクオンツの高収益約束を軽信しないよう警告した。
• 2023-12-20 深圳市公安局が「中盛铭量化AI理财盘」事件を通报し、刑事立件を開始、不法な公衆預金吸収罪に関わるとした。

防衛策

• ✅ 投資前に、そのプラットフォームが中国証券監督管理委員会または中央銀行に届出・登録されているか必ず確認する。正規のプラットフォームは監督承認文書と明確な事業許可証を提示する。
• ✅ いわゆる「検証金」「入場料」の支払いを先に要求したり、デジタルウォレットを接続させてコントラクトを承認させたりする案件には高度に警戒し、未確認のアドレスへ送金しない。
• ✅ 公式チャネル（金融監督機関の公式サイトなど）を通じてプラットフォームの信用記録を照会し、コミュニティの推薦や有名人の代言だけで判断しない。
• ✅ 強制的な追加投資や出金妨害に遭った場合は、チャット記録や送金証憑を速やかに保全し、直ちに所在地の公安機関と金融監督管理部門に通報する。自分で送金を続けてはならず、通報時にはコントラクト承認のスクリーンショットとウォレットアドレスを持参し、同時に国家反诈中心Appで詐欺サイトを提出する。