极光星链AI算力ローン詐欺：高額収益で迅速な入金を誘導

誰が狙われるか

主な被害者は、一定の暗号資産の基礎がある個人投資家、および盲目的に追随する小規模ファンドや投資コミュニティのメンバーである。彼らは高収益を追い求めるあまり、AI計算リソースの概念について技術的認知が乏しく、「固定月利30%」「AI計算リソースレンタル元本保証」といった宣伝に誘導されやすい。また、コミュニティ内で晒される「毎日着金」の収益スクリーンショットを安易に信じ、少額で試してみるだけなら大丈夫だという甘い期待から、投資を繰り返し追加してしまう。損失形態は主に元本が引き出せないことで、すでに上海のプログラマーが5万元を投入後に引き出しを求めると、順番待ちの審査を要求された（被害者本人の説明であり、独立した検証は未実施）。

骗局怎么运作

• プロジェクト側はまず専門的なウェブサイトとホワイトペーパーを構築し、自社開発のAI計算リソースクラスターを保有しており、外部に計算リソースをレンタルし固定月利を提供できると主張する。業界用語を利用して信頼感を演出し、ページ下部に暗号資産ウォレットアドレスを設置して、ユーザーの入金を誘導する。
• Telegram、Discordなどのコミュニティチャネルを通じて高額収益事例のスクリーンショットを投稿し、KOLを招いてライブ配信で宣伝する。「初回投資は10%リベート」「本日残り枠わずか」といった緊迫感のある文句を使い、潜在ユーザーに迅速な決定を迫る。
• 被害者は、コミュニティ管理者が提供する個人チャットウィンドウ内で、指示に従いUSDTまたはBSCチェーン上のトークンを指定アドレスへ送金する。プラットフォームは着金後すぐに計算リソース配当を開始できると約束し、事前に一定割合の「プラットフォーム手数料」または「計算リソース保険金」の支払いを求める。
• プロジェクト側は初期段階で少数の早期投資家に少額の収益を返還し、「まず利益が出てから追加投資する」という錯覚を形成する。雪だるま効果を利用してより多くの人に入金を追加させ、資金プールを形成する。
• 集資金額が数千万元規模に達すると、プラットフォームは突然入金窓口を閉鎖し、「計算リソースのアップグレード保守」と称し、さまざまな言い訳でユーザーの出金を妨げる。その後、中核チームはウォレットの秘密鍵を海外アドレスへ移し、完全に逃亡し、被害者は警察への通報によってしか権利を主張できない。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 業界平均をはるかに上回る固定利回りを約束する。たとえば月利30%、あるいはそれ以上。
• 🚩 プロジェクトチームの情報が不透明で、匿名のSNSアカウントや虚偽の氏名しか提供しない。
• 🚩 宣伝資料はすべてAI生成画像やコンセプト図に依存しており、実際の計算リソースハードウェアの説明を欠いている。
• 🚩 「プラットフォーム費用」「計算リソース保険金」などの費用を事前に支払うよう要求し、しかも個人チャット経由の送金しか認めない。
• 🚩 SNSや暗号資産コミュニティでのみ宣伝し、公式の届出や監督当局の許可証がない。

真实案例

• 2023年12月、ある女性投資家（仮名A氏）はTelegramグループ内で「极光星链AI算力ローン」への参加を告げられ、1回でUSDT 5万元を送金した後、わずか1週間で0.5%のリベートを受け取ったが、その後プラットフォームは出金を凍結し、今に至るまで回収できていない。
• 2024年3月、金融ブロガーのB氏はプロジェクト公式ウェブページで「月利30%のリターン」を見て、人民元30万元を投入した後、さらに20万元の「計算リソース保険」を追加するよう要求された。3カ月後にプラットフォームは閉鎖され、被害者は200人を超え、詐取総額は約1.2億元に上った。
• 2024年6月、警察は越境的な「AI計算リソースレンタル」詐欺事件を摘発し、中核容疑者2名を逮捕、事件に関与した暗号資産ウォレット約800万元相当を凍結した。被害者には複数の暗号資産投資家や小規模ファンドが含まれる。

当局の見解

• 深圳市地方金融管理局、2025-03-21、《投資AI、クラウドコンピューティング、クラウドストレージ、ビッグデータなどの名目で実施される違法な資金集めに警戒するよう求めるリスク注意喚起》を発表（出典：https://jr.sz.gov.cn/sjrb/xxgk/tzgg/content/post_12082562.html）
• 中共深圳市委金融委員会事務局（深圳市地方金融管理局）、2025-09-30、《違法な資金集めの罠に警戒するよう求めるリスク注意喚起》を発表（出典：https://jr.sz.gov.cn/sjrb/ztzl/ffdjffjr/fxts/content/post_12421200.html）

防衛策

• ✅ プラットフォームが中国証券監督管理部門または金融監督管理部門に届出を行っているか確認し、未届出のプロジェクトは直ちに避けるべきである。
• ✅ 見知らぬ相手やコミュニティ管理者に個人ウォレットの秘密鍵を提供しない。事前に費用の支払いを求める行為はすべて高リスクである。
• ✅ 宣伝されている利回りを理性的に見極める。金融の常識として、固定の高収益は持続不可能なことが多く、とりわけ月利30%以上の約束はそうである。
• ✅ もしすでに被害に遭った場合は、直ちに取引記録やチャットのスクリーンショットを保存し、現地の公安機関または金融監督管理部門に届け出て、さらなる損失を避ける。また、相手の主体が経営異常や失信リストに掲載されていないか確認する。