AI算力マイニング金融詐欺：偽プロジェクトと偽AI、高利回り約束で元本を持ち逃げ

誰が狙われるか

被害者は主に30～55歳の非専門投資家、特にAI技術や金融の専門知識を持たない一般市民で、一部は退職者や中小企業経営者である。心理的な弱点は、市場の正常水準をはるかに超える高利回り（詐欺師は日利1%～3%、年率30%～100%をしばしば約束する）を貪ること、AI技術ブームに盲目的に追随すること、いわゆる正規企業のお墨付きを安易に信じること、リスク識別能力の欠如であり、「必ず儲かる」「AI自動マイニングで操作不要」といった話術に極めて誘導されやすく、融資を受けたり不動産を担保に入れたりしてまで投資する者もいる。

骗局怎么运作

• ステップ1：詐欺師は智谱AI、VAST.AIなど正規のAI企業名義を騙り、虚偽の投資プラットフォームを構築し、算力マイニングマシン購入契約、AI算力リース許諾書などの資格・資料を偽造し、ショート動画プラットフォーム、SNSグループ、オフライン投資説明会などを通じて「AI算力マイニング資産運用」プロジェクトを宣伝する。資金を投入して算力シェアを購入すれば毎日固定の配当が得られ、年率収益率は30%～100%に達する可能性があると称し、銀行理財や国債など正規の投資商品の収益水準をはるかに上回るとする。
• ステップ2：初期には少額投資のユーザーに実際の出金・返利を行い、ユーザーに収益着金を直接見せて不安を解消させ、投資額の追加を誘導する。同時に新規勧誘リベート規則を設け、ユーザーにダウンラインの開拓を求め、新規勧誘額の10%～20%の佣金を与え、ピラミッド型の普及構造を形成して、被害資金規模と拡散範囲を急速に拡大する。
• ステップ3：被害資金が詐欺師の設定した目標規模に達すると、「システムアップグレード」「マイニングマシン故障」「政策規制により出金制限」「算力のスケジューリングに時間が必要」などの口実で、ユーザーの出金申請を全面的に制限する。一部の詐欺師はプラットフォームを直接閉鎖し、ユーザーデータを削除し、アカウントを凍結して資金を持ち逃げし、ユーザー元本の返還を遅延させ、さらには拒否する。
• ステップ4：一部の詐欺師は逃走直前の段階で、「AI算力プロジェクトに参加すれば未公開株が得られる」「将来は正規AI企業の株式に交換できる」「まもなく取引所に上場して取引可能になる」などの話術で、ユーザーにより多くの資金投入を誘導し、さらには不動産を担保に入れたり融資を申請したりして投資するよう扇動し、ユーザーの経済的損失を一層深刻化させる。
• ステップ5：逃走後、詐欺師は事前に会社を抹消し、身分情報を変更し、被害資産を海外口座に移転し、さらには拠点を海外に設置して公安機関の越境取締りを逃れる。ユーザーの権利保護は極めて困難で、大多数の被害資金は回収できず、参加者は元本を失うだけでなく、マルチ商法活動に参加したことで法的責任を負う可能性もある。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 1. 約束する収益率が市場の正常水準をはるかに超えている。年率収益が6%を超えれば高度な警戒が必要で、10%を超えればほぼ詐欺と判定できる。いわゆる「AIマイニング日利1%～3%」「月収益20%」はいずれも典型的な虚偽の高利回り約束である。
• 🚩 2. 正規AI企業名義を騙って宣伝するが、公式印鑑付きの提携許諾文書を提示できず、投資プラットフォームには正規の金融監督管理部門が発行したライセンスがなく、プラットフォームのウェブサイトやAPPは臨時に構築されたもので、ドメインを頻繁に変更し、カスタマーサポートとは連絡が取れなくなり、公式企業はこの種の投資プロジェクトを打ち出していない。
• 🚩 3. プロジェクトの運営モデルが参加者にダウンラインの開拓や新規勧誘リベートを求め、ピラミッド型の階層的勧誘構造を形成しており、マルチ商法活動の典型的特徴に合致する。こうしたモデルは本質的に、新規資金で旧資金を返済するポンジ式詐欺である。
• 🚩 4. 初期には少額出金を許可し正常に着金させるが、ユーザーが大口資金を投入した後に出金申請すると、各種の口実で拒否し、さらには口座を凍結してログインを制限し、ユーザーが大口の元本を引き出すことを許可しない。
• 🚩 5. 宣伝話術では投資リスクを意図的に回避し、「AI新技術」「必ず儲かる」「ゼロリスク」「自動マイニングで操作不要」を主軸とし、投資に存在し得る損失リスクを明確に知らせず、さらにはユーザーに融資や資産担保による投資参加を扇動する。

真实案例

• 1. 2026年4月、中国台湾地区の刑事局は「币得」商学院AIマイニング加速器詐欺を摘発し、12名の容疑者を逮捕した。この集団はAIマイニング加速器USBデバイスを開発したと宣称し、ユーザーが1,000米ドルでデバイスを購入すればマイニングに参加でき毎日高額配当が得られるとした。200名以上の投資家から合計約1.2億新台湾ドルを騙し取った。主犯は投資家向け説明会の現場で現行犯逮捕され、専門機関の検査により、宣伝されたマイニング加速器は通常の中身のないUSBデバイスで、マイニング機能は一切ないことが判明した。関連案情は台湾の華視新聞台などで報道された。
• 2. 2026年8月、深圳市の公安機関は「中盛铭量化AI理财盘」の破綻事件について正式に捜査を開始した。このプラットフォームはAI量化取引の名義を騙り、ユーザーが資金を投入すればAI算力マイニング資産運用に参加できると宣称し、月収益20%を約束して、合計11万名を超える会員を引き込み、被害額は3億元人民元を超えると推定される。現在、プラットフォームは全面的にロックされ出金不能となり、操盤手は資金を持ち逃げした。案件の詳細は股票资讯网などの財経メディアで報道された。
• 3. 2026年上半期、米国VAST.AI社を騙る海外算力資産運用詐欺が中国本土の多地に蔓延した。この集団はVAST.AI公式提携文書を偽造し、虚偽の算力投資プラットフォームを構築し、1万元を投入すれば毎日50元の固定配当が得られると約束して、500名を超える投資家から合計約8,000万元人民元を騙し取った。現在、多地のユーザーが公安機関に通報しており、関連する虚偽プラットフォームは閉鎖された。案情は项目之家などの財経メディアにより暴露報道された。

当局の見解

• 1. 2026年2月6日、中国人民銀行、国家発展改革委員会、工業・情報化部、公安部、国家市場監督管理総局、国家金融監督管理総局、中国証券監督管理委員会、国家外貨管理局の8部門は合同で「仮想通貨等関連リスクの更なる防止・処理に関する通知」（银发〔2026〕42号）を発表し、仮想通貨やAI算力資産運用などの名義で違法金融活動を行うことを明確に禁止し、いかなる単位または個人も違法な仮想通貨の発行、資金調達、取引などの関連業務に従事することを厳禁した。
• 2. 2026年8月5日、中国人民銀行の公式サイトは「仮想通貨に関連する違法金融活動の防止に関するリスク提示」を発表し、AI企業名義を騙って仮想通貨マイニングや算力資産運用などの高利回りを約束する活動は典型的な違法金融詐欺であると明確に指摘し、投資者に警戒を保ち、詐欺に遭わないよう、財産損失を避けるよう注意を促した。
• 3. 2026年8月、中国証券監督管理委員会は違法な証券・先物活動に関する警告を発表し、「AI算力マイニング資産運用」「AI量化で必ず儲かる」などの詐欺を名指しし、新型の違法な証券・先物活動であると明示した。こうしたプロジェクトにはいずれも正規の金融資格がなく、約束された高利回りは実現できないとし、投資者にこうした高リスクプロジェクトから遠ざかるよう注意を促した。

防衛策

• ✅ 1. 正しい投資理念を確立し、「高収益には必然的に高リスクが伴う」と肝に銘じ、高利回りの誘惑を拒否し、「収益率が6%を超えたら疑問符を付け、8%を超えたら危険、10%を超えたら元本を全部失う」というリスク警告を忘れず、いわゆる「AIで必ず儲かる」「高収益ゼロリスク」といった宣伝話術を軽信しない。
• ✅ 2. 投資前にプロジェクト主体の資格を十分に確認し、国家企業信用情報公示システム、中国証券監督管理委員会公式サイト、地方金融監督管理部門公式サイトを通じて、企業に正規の金融ライセンスがあるか、正規AI企業との公式提携があるかを検証する。偽造された許諾文書、虚偽の宣伝資料、いわゆる「政府のお墨付き」を軽信せず、確認時には株主背景と払込資本も併せて確認し、照会結果をスクリーンショットで証拠として保存する。
• ✅ 3. 見知らぬAPPを無断でダウンロードしたり、見知らぬリンクをクリックしたりしない。投資・資産運用は正規の金融機関、公式チャネルを選んで行い、見知らぬ個人口座や海外口座へ送金しない。ダウンラインの開拓や新規勧誘リベートを求めるプロジェクトに遭遇したら直ちに拒否し、速やかに公安機関へ通報する。
• ✅ 4. 自分が詐欺に遭ったと気づいたら、直ちにチャット履歴、送金証憑、プラットフォームのスクリーンショット、宣伝資料などすべての関連証拠を保存し、直ちに公安機関、金融監督管理部門へ通報する。詐欺師の「追加投入すれば元本が戻る」「プラットフォームはまもなく出金を再開する」という嘘を決して信じず、損失のさらなる拡大を避ける。