AI株取引クオンツ・コピートレード詐欺：高収益の約束は実は資金盤

誰が狙われるか

被害者は主に30～45歳のホワイトカラー、インターネット理財愛好者、退職した高齢者で、高額リターンを追求し、AI技術に盲目的な信頼を抱き、「月利150%」「ゼロリスク」といった宣伝に誘導されやすい。犯罪集団は改ざんした過去の取引データと虚偽の収益曲線で信頼を築き、さらに資金の預託やリスク保証金の名目で料金を徴収し、投入後24時間以内に日利3%～5%の「実盤リターン」が見られると約束する。典型的な損失は多額の元本である。出金入口が制限され、深圳公安が立件した同種プラットフォームの関与資金は3億元超に上る。

骗局怎么运作

• 詐欺集団はWeChatグループ、QQグループ、またはSNS広告を通じて、「AIクオンツ推薦」「月利150%」「ゼロリスク」などの誘導的な文言を掲載し、専門的な投資経験に乏しいホワイトカラーや若者をリンククリックへ誘い、自作のAI株取引APPに登録させる。
• 被害者がAPPに入ると、システムは改ざんされた過去の取引データと虚偽の収益曲線を自動表示し、偽造されたAIモデルの紹介と相まって、ビッグデータと機械学習を利用して精密な銘柄選択を実現すると主張し、さらに信頼を築いてユーザーに入金を促す。
• プラットフォームはユーザーに対し、いわゆる「預託資金」「リスク保証金」を先に納付するよう求め、金額は数千元から数百万元までさまざまで、投入後24時間以内に日利3%～5%の「実盤リターン」が見られると約束するが、実際の資金は詐欺集団が管理するコールドウォレットへ送金される。
• ユーザーが初回の入金を完了すると、プラットフォームはリアルタイムのポップアップや個別チャットで「収益スクリーンショット」「口座残高の増加」などの虚偽情報を送り、利益が出ているかのような仮象を作り出す。同時に出金入口を制限し、いわゆる「再投資」や「会員アップグレード」のときだけ開放して、被害者に投資の追加を強いる。
• 被害者が多額の出金を試みたり疑問を呈したりすると、カスタマーサービスはシステムアップグレード、口座異常、身分証の提出による再確認が必要などの理由で先延ばしにし、その後コミュニティを突然閉鎖したり、APPを削除したり、ドメインを変更したりして、被害者の資金を取り戻せなくさせる。詐欺集団はその後逃亡する。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 宣伝で月利150%または日利3%以上の固定した高収益を約束する
• 🚩 預託金、リスク保証金など返金不可の費用を先に支払うよう要求する
• 🚩 プラットフォームが提供するAIモデルやアルゴリズムの説明が曖昧で、規制当局への届出・登録を欠いている
• 🚩 出金経路が制限され、再投資または会員アップグレードによってのみ引き出せる
• 🚩 コミュニティでの勧誘、口コミマーケティング、偽造した収益スクリーンショットなどの欺瞞的手段を用いる

真实案例

• 同プラットフォームは日利3%を標榜していたが、実際の資金は株式市場に投入されておらず、会員は出金できず、プラットフォームのバックエンドはいつでも収益データをゼロにし、最終的に資金盤として暴露された。
• 深圳公安が正式に立件し、プラットフォーム全体がロックアップされ、多数の年金受託者が関与し、詐欺金額は3億元超と推定され、被害者の資金はすべて凍結された。（出典：https://www.bashou.cc/article/6151.html）
• 被害者は一度に160万元を投入したが元本をすべて失い、プラットフォームは「AIクオンツ」の名目で高収益を誘導し、その後アカウントが凍結され、資金の追跡は困難となった。
• 2026年9月、銀川市公安局は甘粛3・10特大越境銘柄推奨詐欺事件を公表した。株式ライブ配信で上げ下げを精密に予測し、専属指導者が一対一で銘柄を推奨するという、一見確実に儲かる話は、実際には全過程が偽りの越境狩り罠であった。嘉峪関の于氏は492万元をだまし取られ、資金は6階層、96の事件関与口座に及んだ。2026年5月25日、82名の犯罪容疑者がカンボジアから本国へ護送され、うち25名は国外逃亡犯であった。（出典：https://police.yinchuan.gov.cn/xwdt/jwyw/202609/t20260909_5339266.html）
• 2020年7月、新華社は山東省警察が越境銘柄推奨詐欺犯罪団を摘発したと報じた。東営市の住民は2019年10月末に銘柄推奨の電話を受け、だまされた後に通報。東営市公安機関は専案チームを立ち上げ、資金の流れと情報の流れを分析し、広東省へ赴いて一斉摘発を行い、2020年6月12日に同団を首尾よく摘発した。初期的な整理によると、被害者は1600人余り、事件関与金額は1億元超。（出典：https://news.e23.cn/shandong/2020-07-09/2020070900617.html）

当局の見解

• リスク警告を発し、AIクオンツ選股など3類型の違法な銘柄推奨の手口に警戒するよう求め、投資家にプラットフォームの資格確認を要求した。
• 公式Weiboは《証券・先物犯罪を狙う丨ライブ配信銘柄推奨の背後にある罠》を転載し、AI株取引ライブ配信推薦のよくある詐欺手口を指摘した。
• 《偽の株取引ソフト、「AI株取引」などの名目で行われる違法金融活動に警戒を》というリスク警告を発した。

防衛策

• ✅ 固定した高収益かつ無リスクを約束する理財商品、特にAIやクオンツをうたい文句にしたプロジェクトを軽信しないこと。
• ✅ 中国証券監督管理委員会または現地の証券監督管理局の公式サイトにアクセスし、プラットフォームが合法的な基金・証券投資基金管理人の登録・届出を取得しているか確認すること。
• ✅ 投資前にすべての宣伝資料、チャット記録、送金証憑を保存し、異常が生じた場合は直ちに金融監督部門または公安機関に通報すること。
• ✅ 正規の金融機関が提供する取引チャネルを利用し、非公式APPやコミュニティでの少額送金による資金操作を避けること。