クオンツ資金プールロックアップ詐欺：AI株式投資の高収益を名目にしたポンジ・スキームの実態

誰が狙われるか

被害者の多くは一定の貯蓄があるものの専門的な金融知識が不足している中小投資家であり、年齢層は30代から50代の中間層ホワイトカラー、個人事業主、退職者が含まれます。彼らはAIやクオンツ取引に対してテクノロジー崇拝を抱いており、月利150%超えや日利3%といった常軌を逸した誇大広告のセールストークに極めて誘導されやすいため、手っ取り早く稼ぎたい心理や同調して便乗する心理が普遍的に存在します。最終的にはコミュニティでの利益投稿やサクラによる大儲けの雰囲気の演出によって資金プールの罠に嵌り、崩壊前にロックアップ解除のアップグレード手口で二重に搾取されます。

骗局怎么运作

• 詐欺グループが一見して正規のテクノロジー企業を登記し、洗練されたAIクオンツ株式投資クライアントアプリを開発。ショート動画のライブ配信やソーシャルコミュニティを通じて、独自の大型モデルによる銘柄選定アルゴリズムを有していると大々的に宣伝します。配信内の講師がバックオフィスの架空の日利3%や月利150%超えの暴利のスクリーンショットを提示し、投資家のテクノロジー崇拝心理や富への渇望を利用して、投資しなければ機会を逃すという焦燥感を煽り、専用アプリのダウンロードと入金を誘導します。
• ユーザーの入金は実際の株式や外国為替取引市場に一切入らず、グループが管理する個人銀行口座に直接送金されます。詐欺グループ側はバックオフィスで数値を書き換え、投資家に初期段階ではいわゆるAIスマート自動売買による継続的な利益を見せかけ、さらには少額の出金さえも許可して信頼を構築させることで、被害者にシステムが本物かつ有効であると誤認させ、さらなる投資の拡大や親しい友人・親族の引き入れを促します。
• プラットフォームは高額な新規紹介リベートメカニズムを設定し、典型的な3段階のマルチ商法モデルを採用しています。初期の参加者は招待コードを通じて下位メンバーを増やすことで、下位メンバーの入金金額に応じた割合のコミッションを獲得できます。このマルチ商法的なピラミッド状の拡大により、被害者グループは短期間で幾何級数的に増加し、新しく入金された資金は古いユーザーの利益やコミッションの支払いに充てられ、典型的なポンジ・スキームの資金循環の輪を形成します。
• 資金プールの規模が十分に膨らんだ場合、または新規の流入資金が約束された利息を支払えなくなった場合、詐欺グループは搾取フェーズを発動します。アプリ上で、クオンツシステムのアップグレード、規制当局の審査への協力、またはアカウントの規約違反の疑いなどの理由により出金を一時停止したとするアナウンスを発表し、投資家に保証金の納付や会員ランクのアップグレードを要求して資金の凍結を解除させ、被害者の損失を早急に取り戻したい心理を利用して二重の詐欺を働きます。
• 資金のロックアップと搾取を完了した後、運営グループは迅速にサーバーをシャットダウンし、コミュニティを解散してバックオフィスのデータを破棄し、被害者の資金をマネーロンダリングして国外へ移転させます。その後、同じグループが新しい名前に変えて再登場し、類似した詐欺の手口で事情を知らない次の投資家グループを再び搾取するという、犯行の循環を継続します。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 常軌を逸した固定収益率の約束：日利3%、年利1000%超え、または月利150%超えを標榜する。金融の常識から考えて、いかなるコンプライアンスに則った資産運用商品であっても、このようなかけ離れた元本保証と暴利を約束することは不可能であり、また許可されていません。
• 🚩 個人または無名企業の口座への送金：入金のチャネルが銀行信託保全や正規の証券会社の名義口座ではなく、ユーザーに対して指定された個人口座や無名サードパーティ決済チャネルへの送金を要求するものであり、資金は実際の株式取引市場に一切入っていません。
• 🚩 アプリストア未登録のプライベートクライアントアプリの使用：公式リンクやQRコードを介してインストールパッケージのダウンロードを要求する、いわゆる株式投資アプリであり、これらのプログラムはスマートフォンのアプリストアで検索することができず、いつでもハッカーによってバックオフィスから損益データが操作される可能性があります。
• 🚩 グループチャットのコメント制限とサクラによる利益投稿の氾濫：公式グループチャットが全員発言禁止、または特定の人しか発言できないように設定されており、チャット内では毎日大量の固定メンバーが偽の利益スクリーンショットや講師に感謝する台詞を送信し、極めて熱狂的な同調・便乗ムードを醸し出しています。
• 🚩 システムアップデートを口実にした頻繁な出金制限：高額な出金の際に手動審査による遅延に遭遇したり、規約違反の取引やシステムのメンテナンスなどの理由で強制的にロックアップされ、凍結解除費用の支払いを要求される。これはすべての資金プールが崩壊する前に現れる最も典型的な赤信号のシグナルです。

真实案例

• 2026年6月、深セン証券局はリスク注意喚起を発表し、一部の不法分子がAIクオンツ銘柄選定などの名目で違法な銘柄推奨や資金募集詐欺活動を行っていると指摘しました。「二十一経済報道」によると、ある投資家が月利150%超えのセールストークに誘導され、とある虚偽のAIクオンツプラットフォームに160万元を投じた結果、最終的にプラットフォームが破綻して出金できなくなり、全財産を失いました。（出典：[https://www.cnfin.com/gs-lb/detail/20260612/4425660_1.html](https://www.cnfin.com/gs-lb/detail/20260612/4425660_1.html)）
• 2026年6月の複数のメディア報道によると、中盛銘クオンツがAI資産運用盤の名目で全面的にロックアップを行い、被害総額は3億元超と推定されており、深センの公安当局が正式に立案して調査を開始しています。同プラットフォームは以前、高額なリターンでコピートレードを誘引し、資金プールが枯渇した直後に償還を停止したため、多数の中小投資家が重大な損失を被りました。（出典：[https://www.bashou.cc/article/6151.html](https://www.bashou.cc/article/6151.html)）
• 2026年中頃、匯璟クオンツと称するAI株式投資詐欺が全面的に崩壊しました。調査プラットフォームやプロジェクトコミュニティの暴露報道によると、同プラットフォームは日利3%や年利1000%超えを謳っていましたが、投資家の資金が実際の株式市場に投入されることは一度もありませんでした。プラットフォーム崩壊後、同じ運営グループは迅速に別の名前に偽装して中世研投の名義で再起動し、新たなコピートレードによる搾取を続けました。（出典：[https://chapan.cc/article/7880.html](https://chapan.cc/article/7880.html)）

当局の見解

• 2026年6月12日、深セン証券局はリスク注意喚起を発表し、AIクオンツ銘柄選定などの3つの違法銘柄推奨の手口に警戒するよう促し、AI株式投資の看板を掲げて元本保証と高収益を約束する行為は違法金融活動の疑いがあると明確に指摘しました。
• 2026年4月、関連する監督管理機関は朱雀基金や証券時報などのチャネルを通じて、虚偽の株式投資アプリやAI株式投資などの名目で展開される違法金融活動に対するリスク注意喚起を発表し、投資家に虚偽のインターネットプラットフォームによる詐欺を防ぐよう呼びかけました。
• 2026年8月3日、公安部経済犯罪捜査局の公式ミニブログが「証券先物犯罪に狙いを定める丨ライブ配信による銘柄推奨の裏にある罠」という記事を転載し、ライブ配信プラットフォームやAIの概念を利用した証券先物犯罪に関するあらゆる違法活動に焦点を当て、投資家に対して公式の認可を受けた機関を確認するよう注意を促しました。

防衛策

• ✅ 機関および個人の資格の検証：いかなるAIクオンツや株式投資商品に投資する前にも、必ず中国証券監督管理委員会（中国証券監督管理委員会）の公式サイトや中国証券業協会のウェブサイトで、当該機関が証券投資コンサルティングの資格および金融ライセンスを保有しているかどうかを確認し、無資格のネットプラットフォームや個人を絶対に信用しないようにしてください。
• ✅ 元本保証と高収益の約束への警戒：うまい話には裏があることを心に留め、日利3%や月利150%超えといった市場の通常の水準をはるかに超える元本保証の暴利資産運用商品は、基本的に詐欺または資金プールであると断定できるため、断固として拒絶し、距離を置く必要があります。
• ✅ 資金の信託保全ルートの確認：正規の株式投資資金は銀行の信託保全口座または正規の証券先物口座に入る必要があり、投資金の個人銀行口座、不明な企業の口座、または公式ではない第4の決済チャネルへの送金を要求された場合は、直ちに操作を停止して送金の控えを保存してください。
• ✅ 通報と苦情による迅速な損害の防止：プラットフォームにおいて出金不能や強制的なロックアップなどの異常事態が確認された場合、直ちに入金を停止し、アプリのスクリーンショット、チャット履歴、送金履歴などの証拠をしっかりと保存し、速やかに警察に通報の電話をかけるとともに、地元の公安機関の経済犯罪捜査部門に被害届を出してください。