無許可AIクオンツ株式取引プラットフォーム詐欺：バーチャル板がバックエンドの数字を改ざん、資金はペーパーカンパニーの私人口座へ流入

誰が狙われるか

被害者層は二三四線都市で一定の貯蓄を持つ中青年の個人投資家が中心で、多くは30～55歳、株式取引で損失経験があり、寝て稼げる代替策を渇望している。心理的弱点は、大規模モデルの流行語を繰り返し浴びせられてAI能力を迷信する一方、WeChatグループ内の多数のサクラが晒す利益スクリーンショットで同調不安を煽られ、流行に乗り遅れることを恐れることにある。初期に少額入金した後、口座の数字が上がるのを見てさらに投入し、親友も引き入れて人から人への拡散を形成、最終的に出金段階でロック期間、口座審査、解凍費納付などの理由で阻止され、元本をすべて失う。

骗局怎么运作

• 第一步：ショート動画プラットフォームに集客コンテンツを出稿し、AI株式取引の講師またはクオンツチームと自称し、「AIで数万元を荒稼ぎ」「全自動で札を数える」などのサムネイル文言でクリックを誘引、コメント欄にサクラを配置して交流させリアリティを演出し、WeChat追加またはDMへ誘導する。
• 第二步：いわゆる実戦グループまたは体験グループに引き入れ、グループ内の多数のサクラが毎日利益スクリーンショットを晒し、講師は自らのAIクオンツシステムの勝率が9割以上、月利が倍になると鼓吹し、被害者にバーチャル口座を無料で数日試用させて観察させ、信頼を完全に獲得する。
• 第三步：自社開発の取引Appをダウンロードさせ、少額入金で試させ、被害者の口座に表示される利益は実際にはバックエンドで人為的に改ざんされた数字であり、プラットフォームは純粋なバーチャル板で、いかなる実際の証券取引も行われず、初期には警戒心を解かせるため少額出金すら許可する。
• 第四步：VIPコピートレードサービスの開通、戦略チャネルのアップグレード、高収益ポジションのロックなどを理由に数万元から数十万元のサービス料と追加資金を徴収し、同時に既存会員に新規勧誘リベートを奨励し、マルチ商法式の人から人への急拡大を形成する。
• 第五步：資金プールが大きくなると、システムアップグレード、相場清算、規制当局の検査などの口実を作って出金を凍結し、解凍費の納付またはポジションの補充を要求、その後プラットフォームはサイトを閉鎖して逃亡し、資金はペーパーカンパニーを多層的に経由して最終的に私人口座へ流入、運営者は集資詐欺の容疑に問われる。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 プラットフォームがAIクオンツ銘柄選択、勝率9割以上、月利倍増など、正常な市場水準を超える高収益を宣伝・約束する
• 🚩 運営主体に証券投資顧問、先物、資産管理のいかなる牌照も確認できず、会社名を証監会の届出システムに入力しても検索できない
• 🚩 資金は証券会社の正規の第三者預託口座ではなく、プラットフォーム自社開発Appへのチャージを要求される
• 🚩 入金後はプラットフォームApp内でのみ利益が表示され、初期の少額出金は順調だが、大口出金は各種の口実で阻止される
• 🚩 新規勧誘リベート、戦隊、ポジションロックなど、マルチ商法の急拡大を促す話術が現れる
• 🚩 グループ内に多数の匿名メンバーが集中して高額利益のスクリーンショットを晒し、タイミング・手口が高度に統一されている
• 🚩 カスタマーサポートまたは講師が家族に話すな、証券会社に相談するなと繰り返し強調するのは、典型的な隔離話術である

真实案例

• 2026年7月の詐欺防止警告報道で判明：武漢百域人工智能科技有限公司が百域量化プラットフォームを運営し、証券投資・資産管理の金融牌照を一切持たず、いわゆるAIクオンツ株式取引システムは実はバーチャル取引板で、プラットフォーム全体で実際の株式売買はなく、資金は複数のペーパーカンパニー口座と私人口座に振り込まれ、2026年1月に武漢警察が集資詐欺罪容疑で正式に立案捜査した。
• 2026年3月の金融315特集報道：ある投資家がAI株式取引プラットフォームを、月利150％超と宣伝したとして苦情。取材対象者は、いわゆるクオンツ取引はバーチャル板である可能性が高く、実際の株式売買は行われておらず、口座内の利益はバックエンドで改ざんされた数字にすぎず、プラットフォームには人から人への急拡大型プロモーションも存在すると述べた。
• 2026年9月、メディア報道で星影量化智能AIコピートレード詐欺に関与していると指摘：同プラットフォームは適法な金融牌照がなく、実際の証券取引市場に接続しておらず、ユーザーがAppで見る相場推移、取引記録、口座残高はすべてバックエンドで人為的に改ざんされたバーチャルな数字であり、プラットフォームは段階的に刈り取る手口を設定している（プラットフォーム側に異議があれば司法認定が優先）。
• 2026年6月のメディア実測報道：あるショート動画プラットフォームの投稿者が「AIで5万元を荒稼ぎ」「自動で札を数えるモード」という内容を発信し、6時間で6つのAI全自動株式取引チームを構築すると宣伝。記者の実測では関連ツールはリアルタイム相場データに直接アクセスできず、宣伝と大きく相違していた。
• 2025年5月、上海市第二中级人民法院がロボット株式取引クオンツ取引ソフトの違法銘柄推奨事件で終審裁定を下した。事件企業は証券資格がないのに顧客へ株式取引ロボット付加価値サービスを販売し費用を徴収、3000万元を不正に利益を得て、主犯は懲役7年9カ月を言い渡された。（出典：https://finance.sina.com.cn/roll/2025-06-06/doc-inezcvrz7219889.shtml）
• 2021年4月、江西定南警察が偽の株式取引プラットフォーム詐欺事件を検挙。被害者は、いわゆる「名师」の指導の下、2つの偽取引ソフトに200万元以上をチャージしたが出金できず、最終的に288万元を騙し取られ、警察は省をまたいで18名の容疑者を逮捕した。（出典：https://m.news.cctv.com/2021/04/18/ARTIkzuwllP3N45Oid6IxUTu210418.shtml）

当局の見解

• 2026年1月30日、江蘇証監局（江蘇監管局）がAI株式取引などの名義で違法金融活動を行うリスクについて注意喚起を発布し、AI銘柄選択、ビッグデータ銘柄診断、クオンツ取引の概念で違法サービスを包装し、いわゆるハイテクソフトの有料購入へ誘導する手口を名指しした。
• 2026年1月、武漢警察が百域量化プラットフォームについて正式に立案捜査し、プラットフォーム運営者が集資詐欺罪の容疑に当たると認定した（2026年7月の「防骗警示窗」報道で判明）。
• 2026年3月、財経メディアの金融315コラムがAI株式取引で月利150％超とうたうクオンツ資金盤の手口を特集で徹底解明し、リスク警告を行った。
• 証監会システムは長年にわたり注意喚起：不特定多数を対象に株式を推奨しサービス料を徴収するには証券投資顧問業務資格を取得する必要があり、無許可の銘柄推奨と収益約束はいずれも違反である。

防衛策

• ✅ 支払い前に中国証監会公式サイトの機関名簿で、運営主体が証券投資顧問または資産管理の牌照を保有しているか確認し、無許可なら直ちに断念する
• ✅ 取引資金が証券会社の正規の第三者預託口座に入るか照合し、App残高、不審な法人口座、私人口座への振込を求める場合は一律停止する
• ✅ App内に表示されるリアルタイム相場と利益スクリーンショットを疑い、証券会社公式Appで相場を比較し、少額出金で大口資金の前に出金ルートをテストする
• ✅ 出所不明のAPKインストールパッケージを絶対にダウンロードせず、グループ内リンクの誘導で身分証、銀行カード、SMS認証コードを漏らさない
• ✅ 解凍費、保証金、ポジションロックなどを理由に出金を阻止されたと気づいたら直ちに追加資金を停止し、チャット記録と振込証憑を保存して公安機関に通報する
• ✅ 必ず儲かり損なし、勝率9割、新規勧誘リベートを宣伝する株式取引グループに遭遇したら、直接12386ホットラインまたは国家反詐中心Appで通報できる