深セン中盛銘AIクオンツ資産運用詐欺：AI株式投資で月利150％超を謳うも、実態はバックオフィスで数字を書き換えるポンジ・スキーム型のロックアップ資金プール

誰が狙われるか

被害者は35歳から60歳の中高年個人投資家が中心であり、その中には退職者や一級都市のホワイトカラーも少なくない。彼らは一般的に一定の投資経験を有するものの、AIやクオンツモデルの基礎知識が不足しており、株式市場の乱高下を経験した後に安定して資金を倍増させる手段を見つけようと焦っていた。心理的な弱点は3点に集中している。第1にAI銘柄選定に対する神秘的な崇拝であり、クオンツ取引ならノーリスクでアービトラージができると誤認したこと、第2に同調心理であり、ライブ配信内のサクラによる相次ぐ利益確定スクリーンの投稿によって焦燥感と欲が刺激されたこと、第3にサンクコスト効果であり、いったん入金するとロックアップと出金審査の遅延に直面し、かえってカスタマーサポートに誘導されて証拠金を追加し、元本を回収しようとして、最終的に老後資金や貯蓄が瞬く間にゼロになったことである。

骗局怎么运作

• 第1ステップ：集客・顧客獲得。詐欺グループはショート動画やライブ配信を通じて、AI株式投資で月利150％超という暴利の常套句を流布し、配信者は元ウォール街のクオンツチームの帰国起業家と称し、独自開発したAI銘柄選定モデルが自動でストップ高株を捕捉できると主張する。そしてコミュニティ内でサクラに毎日嘘の利益確定スクリーンショットを投稿させ、視聴者にいわゆるクオンツ取引アプリのダウンロードと専用コンサルタントのWeChat追加を誘導する。
• 第2ステップ：少額でのテストとバックオフィスでの数字書き換え。投資家の初回入金は通常1万～5万元の範囲であり、アプリの画面は実際の証券会社の相場を模しているが、実際の資金は証券市場に入ることはなく、詐欺師が管理する個人口座に直接流れ込む。システムのバックオフィスを手動で書き換えて数字を操作し、偽りの保有残高と含み益を生成することで、ユーザーに初週で8％～12％の利益を出させ、スムーズに出金させてAIモデルへの信頼を築かせる。
• 第3ステップ：チャージのランクアップとロックアップの罠。コンサルタントは相場の好転やモデルのアップグレードにより大きな資金プールが必要になるとの常套句でプレッシャーをかけ、ユーザーに30万～100万元のVIPランクへとチャージするよう誘導し、より高い収益権限の解放を約束する。大額の資金が着金すると、アプリにただちにシステムの証券リスク管理監査中や口座異常などの通知がポップアップし、出金ボタンがグレーアウトまたは審査中と表示され、カスタマーサポートは20％の証拠金や追加の税金の納付が必要であるとして出金を禁止する。
• 第4ステップ：コミュニティの治安維持と引き延ばしによる刈り取り。操縦グループはコミュニティに延期公告を出し、規制当局の審査に協力していると偽る規制文書を捏造するとともに、異なる等級のグループを別途設置し、まだチャージの意欲がある者を隔離し、口座の分割と出金の再開をエサにして2回目の追加を誘導する。断固として返金を要求する者に対しては、冷遇措置をとるか、コミュニティチャットから直接キックアウトし、投資家は救済を求めても打つ手がない状態に追い込まれる。
• 第5ステップ：名称変更による再起動と証拠の破棄。資金プールが崩壊寸前になると、グループはアプリのサーバーをシャットダウンしてバックオフィスのデータを消去し、すべてのコミュニティを解散させる。同一の操縦者は直ちに名称とドメイン名を変更して再オンライン化し、被害者の投資履歴やチャットのスクリーンショットをすべてクリアし、新しいブランドで次のユーザー層を探し、周期的な名称変更・再起動の循環を形成し、投資家の権利擁護や証拠収集をさらに困難にする。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 固定日利3％または月利150％超という、いかなる適法なクオンツファンドの合理的なリターン範囲をも遥かに超える水準を約束し、しかもノーマージンを謳う。
• 🚩 公式アプリストアに上載されていない独立系アプリのダウンロードや、QRコードをスキャンしてインストールするいわゆるクオンツ取引ソフトの導入を求め、アプリ内の相場が正規の証券会社のエンドポイントデータと一致しない。
• 🚩 入金の受取口座が、証券業務のライセンスを保有する認可機関の法人口座ではなく、個人口座やペーパーカンパニーの口座であり、かつアプリ内で証券監督管理委員会に届け出たファンドマネージャーの資格番号を提供できない。
• 🚩 コミュニティに毎日定刻に利益確定のスクリーンショットを投稿する専属コンサルタントがあふれ、アイコンが全員プロ風のスーツ写真で統一されており、グループメンバーの発言が厳しく管理され、疑問を呈した者は直ちに発言禁止またはグループから強制退会させられて連絡が遮断される。
• 🚩 出金時に証拠金や個人所得税などの前払い費用を要求され、発生するシステムエラーやリスク管理監査の通知のタイミングがユーザーの出金のタイミングと完全に一致している。
• 🚩 プラットフォームが頻繁に名称を変更し、言及される過去のブランドが同一の操縦者に関連しており、崩壊後に短期間でまったく新しいドメイン名で再起動を宣言して運営を継続する。

真实案例

• 2026年3月、21世紀経済報道の記者が調査によりAI株式投資資金プール詐欺を暴露した。ある被害者が160万元を投資した後に全額を失い、関連プラットフォームはAIクオンツモデルを通じて月利150％超のリターンを得られると謳っていたが、実際の資金は一度も株式市場に入っていなかったと報道で指摘された。（出典：[https://m.21jingji.com/article/20260314/herald/026d82f8dad200fe3f6ca57f106e5fa6.html](https://m.21jingji.com/article/20260314/herald/026d82f8dad200fe3f6ca57f106e5fa6.html)）
• 2026年6月、深セン公安が中盛銘クオンツAI資産運用ファンドについて正式に立件捜査を開始した。同プラットフォームは全面的にロックアップしユーザーの出金を禁止しており、被害総額は3億元を超えると試算されている。2026年6月12日、深セン証券監督管理局が同日にリスク注意喚起文書を発表し、AIクオンツ銘柄選定を違法推奨株の手口として明確に指定した。（出典：[https://www.bashou.cc/article/6151.html](https://www.bashou.cc/article/6151.html)）
• 公開報道によると、匯璟クオンツ（匯璟量投）はユーザーに対して日利が3％に達すると主張し、会員ランクに3段階のリベート・新規獲得メカニズムを採用して下位組織への加入を誘導した。ユーザーが投資した資金はアプリのバックオフィス上で、操縦側がいつでも直接ゼロにリセットできるバーチャルな数字として表示され、その後同プラットフォームは全面的に出金不能となり、金融ニュースネットワークから、同一の操縦グループが中世研投へと改名した上で名称を変えて営業を継続している疑いがあるとして警告を受けた。
• 2024年10月、昌平法院が無資格の株式推奨事件について判決を下した。翁某ら16人が2017年から2023年の間に複数の会社の名称を用いて、証券投資コンサルティング業務の資格を取得しないまま違法に株式推奨業務を展開して会費を徴収し、会社の違法経営額は6000万元余りに達し、そのうち翁某の違法所得は1054万元余りであった。16人の被告人は違法経営罪で有罪となり、5年9ヶ月から8ヶ月までの懲役刑が言い渡された。（出典：[https://xinwen.bjd.com.cn/content/s67171ccfe4b01a5d71ca482c.html](https://xinwen.bjd.com.cn/content/s67171ccfe4b01a5d71ca482c.html)）
• 投資家の王氏は15万元をインフルエンサーである王某のコアグループに送金した後、300万元以上を株式投資に投じ、最終的に100万元近くの損失を出した。警察の調べにより被害者は400～500人に達し、被害総額は1000万元を超えている。2025年10月、北京市朝陽区人民法院は違法経営罪により王某に対して懲役2年6ヶ月、および罰金1500万元の判決を下した。（出典：[https://news.cyol.com/gb/articles/2026-03/24/content_4wLlXRsWZP.html](https://news.cyol.com/gb/articles/2026-03/24/content_4wLlXRsWZP.html)）

当局の見解

• 2026年6月12日、深セン証券監督管理局はリスク注意喚起を発表し、スマート銘柄選定と称しながら実態は違法な株式推奨である活動に警戒するよう投資家に求め、AIクオンツ銘柄選定、偽の株式投資ソフト、ライブ配信での株式推奨の3つの手口が違法金融活動を構成することを明確に指摘した。ソースURL：[https://www.cnfin.com/gs-lb/detail/20260612/4425660_1.html](https://www.cnfin.com/gs-lb/detail/20260612/4425660_1.html)
• 2026年4月30日、朱雀基金管理有限公司はリスク注意喚起公告を転載し、偽の株式投資ソフトやAI株式投資などの名目で展開される違法金融活動に警戒するよう投資家に注意を促した。ソースURL：[https://www.rosefinchfund.com/contents/2026/4/30-bb65990a56ba4978bde86e4703b39cc1.html](https://www.rosefinchfund.com/contents/2026/4/30-bb65990a56ba4978bde86e4703b39cc1.html)
• 2026年8月3日、公安部経済犯罪捜査局の公式WeChat公式アカウントが証券時報の記事を転載し、証券・先物犯罪であるライブ配信での株式推奨の裏にある罠に焦点を当て、ライブ配信での株式推奨の裏にある罠に警戒するよう投資家に警告を発した。ソースURL：[https://stock.jrj.com.cn/2026/08/03092357989845.shtml](https://stock.jrj.com.cn/2026/08/03092357989845.shtml)

防衛策

• ✅ すべての投資アプリについて、証券監督管理委員会の公式ウェブサイトを通じて証券投資コンサルティング業務のライセンスを保有しているかを検証し、プラットフォーム名および運営主体の正式名称を入力する。認可機関の名簿に該当する記録が検索できない場合、違法な株式推奨プラットフォームと断定できる。
• ✅ 入金前に、受取口座が認可された証券会社またはファンド会社の法人口座であるかを確認する。受取人が個人口座や無関係の会社の口座である場合、一切の送金操作を拒否し、スクリーンショットを保存して詐欺対策センターに通報する。
• ✅ 月利10％超または日利1％超を謳ういかなる投資案件に対しても慎重な姿勢を維持し、72の法則を用いて資金が倍増する期間を計算する。年利1000％超と称するものはすべて金融市場の常識に合致しないため、速やかに撤退し、関連するコミュニティをブロックすべきである。
• ✅ ロックアップや出金審査に直面した場合は直ちにいかなる資金の追加も停止し、アプリ内の保有残高のスクリーンショット、カスタマーサポートとのチャット履歴、銀行の振込控え、コミュニティの入口を保存し、地元の公安機関の経済犯罪捜査部門に通報する。同時に12318通報センターを通じて深セン証券監督管理局に資料を提出することができる。