AIクオンツをかたる違法な銘柄推奨の資金盤詐欺：スマート選股・コピートレードを装い、バックエンドでデータを改ざんしてポンジ詐欺を実行

誰が狙われるか

主な被害者は、一定の貯蓄はあるものの金融専門知識に乏しい個人投資家、中高年、そして一攫千金を夢見る職場のホワイトカラーである。これらの被害者は人工知能とクオンツ取引に盲目的な信仰を抱き、機械による銘柄選択の勝率がより高いと考え、「月利150%超」「日利3%」など常識に反する高利回り約束に惑わされやすい。彼らはしばしばショート動画のライブ配信室で偽の利益スクリーンショットに誘導され、まず少額で試して甘い思いを味わい、その後、技術への崇拝と貪欲さから、一生の貯蓄や借入資金をいわゆるコピートレードシステムに投入し、最終的にプラットフォームが一方的に出金停止・ロックして初めて元本全損に気づき、心理的な防衛線が完全に崩壊する。

骗局怎么运作

• ライブ配信室への誘導と虚偽の人物像づくり：詐欺師はショート動画プラットフォームで金融ライブ配信室を開設し、配信者はスーツ姿でベテランのクオンツトレーダーやAI技術専門家を演じ、ウォール街の経歴と独自のAI大規模モデルを持つと主張する。毎日定時に配信して株式市場の内部情報やクオンツ戦法を解説することで、投資経験の乏しい個人投資家を専用ファングループに誘い込み、グループ内にはサクラを配置して偽の利益スクリーンショットや高収益を称賛する話術を投稿させ、儲かる熱気を演出する。
• 違法な資産運用アプリのダウンロードと入金操作：被害者が深く洗脳されると、グループ内の講師は「定員限定」を理由に、アプリストアに掲載されていない偽造クオンツアプリのダウンロードを促す。アプリ画面は通常非常にテクノロジー感があり、リアルタイムで変動するスマート選股の収益曲線を表示する。被害者は、指定の個人口座または偽の法人口座に資金を振り込み、コピートレード充值を行うよう求められるが、実際には資金は本物の株式市場には一切入っていない。
• バックエンドでデータを改ざんし暴利の錯覚を演出：被害者がプラットフォーム内でコピートレードを行うと、口座残高が日利3%、さらには月利150%の速度で狂ったように増えるのを見る。これは完全に詐欺師がバックエンドで人為的に操作した数字であり、データベースを改ざんすることで被害者に投資成功の錯覚を生じさせる。一部のプラットフォームは偽の保有記録や取引明細まで表示し、少額の出金を許可して被害者の疑いを完全に払拭し、投資額を増やさせる。
• 多段階返金とマルチ商法式の新規勧誘・分裂：資金プールの規模を迅速に拡大するため、プラットフォームは通常、三段階のディストリビューション返金メカニズムを内蔵している。すでに参加した被害者が友人や親族をうまく登録・入金させると、ダウンラインの入金額の一定割合の報酬を得られる。暴利の誘惑と返金刺激の下で、被害者はしばしば自ら騙しの宣伝者に変わり、知らないうちに詐欺師がより多くの引き継ぎ者を集めるのを手伝い、典型的なポンジ分裂構造を形成する。
• 一方的な出金停止・ロックと衣替え逃亡で終幕：資金プールの規模がマルチ商法の資金チェーンで維持できなくなると、プラットフォームはシステムアップグレード、規約違反による凍結、市場の異常変動などを理由に被害者の出金を制限する。その後、カスタマーサービスは連絡不能となり、ライブ配信室は閉鎖され、アプリは直接注销されて逃亡する。同じ操盤グループはその後、プラットフォーム名とソフトウェアの外殻を変更し、新たなAIクオンツプロジェクトを装って次ラウンドの詐欺を再開する。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 「日利3%」または「月利150%超」の固定・元本保証の高利回りを宣伝し、合理的なリスク警告が一切なく、金融市場の基本法則に完全に反している。
• 🚩 推奨されるダウンロードアプリは正規のアプリストアに掲載できず、WebリンクやQRコードからプロファイルをダウンロード・インストールするしかなく、資金の振込先口座は個人口座または出所不明の法人口座がほとんどである。
• 🚩 資金はAIシステムが自動で銘柄を選んで取引すると主張するが、実際の証券会社の保管証明、取引記録、資金流水明細を提供することを拒否する。
• 🚩 講師の指導、内部情報、元本保証・利息保証などの話術を用い、ライブ配信室での喊单（取引指示）、専用グループでの喊单などで操作を誘導し、プラットフォームには多段階の勧誘返金メカニズムが内蔵されている。
• 🚩 出金困難に遭遇すると、カスタマーサービスは保証金や凍結解除金の支払い、または同額の入金を出金条件として要求し、その後プラットフォームは直接連絡不能となるか、データを更新してゼロに戻す。

真实案例

• 21財経の2026年3月の報道によると、「AI株取引」と称し月利150%超をうたうクオンツ資金盤が大量の個人投資家を引き寄せ、ある被害者は160万元を狂ったように投じた末に元本をすべて失い、資金は実際には一切株式市場に入っておらず、完全にバックエンドで数字を書き換えるポンジ詐欺であることが暴かれた。
• 査盤網などのメディア報道によると、「汇璟量化」は日利3%、年率1000%超の高利回りを餌に、大量の投資家を入金・コピートレードに誘い込んだ。後に確認されたところによれば、同プラットフォームは会員を一方的に出金停止にするだけでなく、その収益データはすべてバックエンドで改ざんされたものであり、同操盤グループが以前運営していた「中世研投」は崩壊後、そのまま「汇璟量化」に衣替えして再び刈り取った。
• 金融網の開示によると、中盛铭量化AI理财盤は全面的にロックされ破綻し、深圳公安が正式に立件・捜査を開始した。同案件はAIクオンツ資産運用の名目で違法な資金集めを行ったもので、事件の推定金額は3億元超、大量の被害者の資金は完全に固定化されて回収不能となっている。
• 2020年5月、WoTokenプラットフォームはデジタル通貨の付加価値サービスを提供するとの名目で、アポロ智能ロボットの搬砖機能を有すると虚偽に宣伝し、高額の静的収益を約束し、勧誘人数の階層に応じて返金した。司法鑑定によると、2018年7月から2019年10月8日までの期間に同プラットフォームは合計715249人の会員を登録し、階層は501層に達し、吸収した複数のデジタル通貨の合計価値は77.69億余元であった。主犯は裁判所により組織・指導伝銷活動罪で責任を追及された。（出典：https://m.sohu.com/a/396363325_120051292/?pvid=000115_3w_a）
• 2026年3月、米国の暗号資産ポンジプロジェクトEminiFXの主犯は、同プラットフォームを通じて2.5万人超の投資家から約2.48億米ドルを集め、5か月以内に資金を倍にすると約束した。主犯は2023年に商品詐欺で罪を認め、現在服役中で、刑期は9年である。米国商品先物取引委員会は彼と会社に約2.29億米ドルの罰金を科した。（出典：https://m.163.com/dy/article/KO23SPBQ05568W0A.html）

当局の見解

• 2026年6月、深圳証監局はリスク警告を発表し、AIクオンツ選股など3種類の違法な銘柄推奨手口に警戒するよう明確に指摘し、投資家に対して、いわゆるAIスマート選股ソフトの高収益約束を軽信せず、違法な金融活動を防ぐよう注意喚起した。
• 2026年8月、公安部経済犯罪捜査局の公式WeChatは記事「証券・先物犯罪に斬り込む丨ライブ配信銘柄推奨の背後にある罠」を転載し、ライブ配信室での違法な銘柄推奨と市場操縦という新型犯罪手口を暴露し、投資家に違法な資産運用プラットフォームから離れるよう呼びかけた。
• 朱雀基金管理有限公司および複数の適法な金融機関は2026年4月、リスク警告公告を発表し、偽の株式取引ソフトやAI株取引などの名目で行われる違法な金融活動に警戒する必要があると指摘し、公衆に正規ルートで投資・資産運用を行うよう注意喚起した。

防衛策

• ✅ いかなる非公式アプリストアからも資産運用・株式取引系ソフトをダウンロードすることを断固拒否し、Webリンクやプロファイル経由でインストールする必要があるいわゆるAIクオンツコピートレードプログラムに対しては絶対的ゼロ容認の態度を貫く。
• ✅ 資金の流れを確認する：正規の証券投資資金は、監督下にある第三者銀行の保管口座または正規の証券会社の資金口座に入らなければならず、出所不明の個人口座や無資格の法人口座には断固として送金・振込をしない。
• ✅ 高収益の罠を見抜く：日利3%、月利150%超など金融の法則に反する元本保証・利息保証の約束はすべてポンジ詐欺の典型的特徴であると理解し、一攫千金の幻想を徹底的に捨て去らなければならない。
• ✅ 人勧誘による返金を要求されたり、システムアップグレードを理由に出金を制限されたり、凍結解除金の支払いを要求されたりした場合は、直ちに送金操作を停止し、ライブ配信の録音、チャット記録、送金証憑を保存して、速やかに公安機関に通報する。