AIエージェント・クオンツのシグナル配信グループ：AIクオンツ投資を掲げた人集め返戻型の詐欺

誰が狙われるか

主な被害者は、短期間での逆転を望む中青年の会社員、自営業者、専業主婦・子育て中の母親で、数万元から数十万元の貯蓄があり、投資知識は限られているがインフレに勝ちたいと願っている。典型的な心理的弱点は「機会を逃すのが怖い一方で、分かっていないと認めるのも怖い」ことだ。グループ内の利益報告、講師のライブ配信でのAIモデル解説、他の参加者の出金成功報告を見て、自分は好機に乗ったと思う。少額の返戻を数回受け取ると自己説得し、保証金や追加投資費用をますます多く投じ、さらに「友人3人を勧誘すればコミッション」という仕組みの下で被害者から無料の紹介者に変わり、損失が拡大しても面子から通報できない。

骗局怎么运作

• 第一段階：短尺動画とライブ配信による誘導。抖音（TikTok中国版）やWeChatの視頻号に「AIクオンツの全自動取引、チャートを見続けて損をする日々と決別」といった広告を出稿し、乗り遅れれば淘汰されるという不安をあおり、視聴者を企業WeChatの追加へ誘導する。決まり文句は「枠は先着100名のみ、逃せば次の四半期まで待ち」というもの。
• 第二段階：グループ参加で信頼を醸成。グループ内に大量のサクラ（盛り上げ役）アカウントを配置し、利益スクリーンショットや講師への感謝を投稿させ、偽造したAIモデルのバックテスト曲線や機関提携の許可書を公開し、海外取引所と公式提携していると称して、新規参加者に正規のお墨付きがあると誤認させる。
• 第三段階：少額の試験投資と返戻。マイナーな海外取引APPをダウンロードさせ、数百元から数千元を入金させる。最初の数回は約束どおり8%から20%の収益を返し、出金も可能にするが、実際には後から参加した人の資金で支払い、プラットフォームが本当に利益を出しているという錯覚を生む。
• 第四段階：アップグレードによる刈り取り。「上級AIシグナルの解除」「保証金の凍結解除」「ランキング上位で配当獲得」を理由に数万元の投入を促し、同時に新規勧誘のコミッション制度を導入する。友人1人を勧誘して入金させれば10%を返戻し、ピラミッド型のチーム報酬を形成する。
• 第五段階：網を閉じて逃げる。新規資金の流入が鈍ると、プラットフォームは「システムアップグレード」「リスク管理審査」「納税しないと出金できない」といった理由で引き延ばし、その後APPにログインできなくなり、グループは解散し、講師は連絡不能となる。資金は暗号資産ルートで移転され、回収は困難になる。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 AI自動取引で必ず儲かり損はしないと宣伝し、日次または月次収益が通常の資産運用を大きく上回るとし、元本保証を約束する。
• 🚩 個人の銀行カード、暗号資産アドレス、または無名の海外取引APPへ送金を求め、免許を持つ金融機関の口座を利用させない。
• 🚩 収益の主な源泉が、友人を勧誘して入金させた返戻金やチームの階層コミッションであり、実際の利益配当ではない。
• 🚩 グループ内は利益報告と称賛ばかりで、疑問や質問を許さず、講師は音声ライブ配信のみで、対面での面会やビデオ通話による本人確認に応じない。
• 🚩 出金時に保証金、税金、リスク管理審査などの名目で、元本を引き出すにはさらに追加入金するよう要求する。
• 🚩 いわゆるAIモデル、バックテストデータ、提携許可書は、取引所や監督機関の公式サイトで照合・確認できない。

真实案例

• 2025年10月、湖南省臨武県武水鎮の住民甲某は「AIによる自動商品選定、スマート運用の越境EC」という短尺動画を見て相手の企業WeChatを追加し、指定APPをダウンロードして開店を学んだが、最終的に変種の刷単（サクラ注文）話術で17万元を騙し取られた。地元警察はこの事件をAI概念詐欺の典型として通報・注意喚起した。（出典：https://city.news.cctv.com/2026/06/15/ARTI5dfFSxEnmVSERUyMR5r2260615.shtml）
• 2026年の央視網の報道によると、某地域の被害者はライブ配信で「AI技術を利用した越境ECで、毎日寝ているだけで数百元稼げる」という宣伝を見て55元の入門料を支払い、WeChatグループに引き入れられて海外APPのダウンロードを誘導され、その後は立替え刷単の名目で徐々に多額の資金を投入したが、出金できなかった。（出典：https://city.news.cctv.com/2026/06/15/ARTI5dfFSxEnmVSERUyMR5r2260615.shtml）
• 2026年4月、TMTPost（钛媒体）の報道によると、AI研修講座が中高年に逃れにくい新たな詐欺となっている。問題の講座は実際には録画配信であったにもかかわらず、1000人以上の消費者を騙し、その大多数が中高年で、事件の金額は100万元を超えた。100万元規模の詐欺は今も拡大しており、被害者の権利救済は難しい。（出典：https://www.tmtpost.com/7954312.html）

当局の見解

• 2026年の公開リスク警告は、AIエージェント、AIクオンツ投資、Web3.0などの概念を借りて違法な資金集めやマルチ商法詐欺を行い、短尺動画、WeChatグループ、ミニアプリで誘導し、少額の返戻で信頼を得る者がいると指摘し、一般市民に軽信しないよう注意を促した。
• 2026年6月、央視網は警察と共同で『55元で寝て稼げる米ドル？警察がAI越境EC詐欺を徹底解剖』という警告を発表し、こうしたライブ配信の話術は実際には変種の刷単トラップであると指摘した。
• 2026年6月、複数地域の公安SNSは詐欺防止の注意喚起を発表し、AI越境EC刷単詐欺の手口を詳細に再現し、「AIによる自動収益＋グループ勧誘＋立替え」の組み合わせはすべて詐欺であると注意を促した。
• 国家反詐中心（国家詐欺対策センター）は2025年度から2026年度の警告で、引き続き「虚偽の投資資産運用＋AI話術による包装」を多発類型に位置づけ、見知らぬAPPに入金しないよう注意を促している。

防衛策

• ✅ AI自動取引や収益保証を自称するプロジェクトはまず詐欺とみなし、証監会（中国証券監督管理委員会）、中証協（中国証券業協会）の公式サイト、または地元公安の詐欺対策専用ダイヤル96110で相手の資格を確認できる。
• ✅ 金融系APPは公式アプリストアからのみダウンロードし、グループ内のリンクをクリックして海外取引ソフトをインストールせず、個人口座や暗号資産アドレスへ送金しない。
• ✅ いわゆる投資グループに参加したら、まず逆検証を行う。プロジェクト名に「詐欺」のキーワードを付けて検索し、講師の身元と会社の工商情報（企業登記情報）を確認し、収益ばかり見せてリスクを語らない内容には警戒する。
• ✅ 人を勧誘して返戻金を得る仕組みはマルチ商法の疑いがあると肝に銘じ、ダウンラインの入金を主な収益源とするモデルはただちにグループを退出して通報する。
• ✅ すでに送金してしまった場合は、ただちに110番と銀行カスタマーサービスに電話して緊急支払停止を申請し、チャット履歴、送金記録、APPのスクリーンショットを証拠として保存する。