AIクオンツ資産運用とDeFiなりすまし資金盤：偽AI資産運用詐欺

誰が狙われるか

被害者は、AI技術への理解が乏しい一方で「人工知能＋クオンツ投資」というブランドを盲信する中高年の投資家が中心で、遊休資金はあるものの暗号資産の操作に不慣れな一般の給与所得者も含まれる。彼らはWeChatグループやショート動画の「資産運用アドバイザー」の話術に感化された人々だ。その心理的な弱点は「技術の恩恵で労働収入を代替したい」という投機的な姿勢に集約される。詐欺は「AIなら必ず儲かる」という科学技術崇拝に、「今乗らなければ手遅れになる」という取り残される恐怖を重ね合わせ、被害者を正規の金融機関から迂回させ、無免許・無規制の偽取引所や暗号資産リンクへと誘い込み、貯蓄、年金、さらにはネットローンまで投じさせてしまう。

骗局怎么运作

• 詐欺師は、資金調達したばかりのAIユニコーン企業やライセンスを持つ暗号資産機関の名義を悪用し、公式サイト、アプリ、ホワイトペーパー、「提携授牌」の写真を偽造して、実在する技術的権威を模倣盤に移植する。決まり文句は「当社はすでに公式と戦略的提携を結んでいる」「内部ルートでなければこれほど高額の枠は取れない」といったもので、被害者は公式サイトを確認してプロジェクトが実在することを知りながら、画面の真偽を見分けられず、警戒を緩めてしまう。
• DeFiのステーキングの論理を模倣し、ユーザーにまずUSDTで「ロックアップ」または「カストディ・マイニング」を求め、その後、日割りで利息を返還すると称する。例えばDigiFTになりすました盤は「3000Uをロックアップすれば毎日3Uの分配が得られる」と宣伝し、偽Binance盤は「日利4％」をうたう。要点は元本を固定し、利息を帳簿上だけに浮かせることで、被害者に「お金がお金を生んでいる」という錯覚を抱かせることにある。実際にはいかなる実取引もスマートコントラクト監査も存在しない。
• 直紹介やチーム実績に応じて報酬を計算し、友人を招待して登録させると、下位者の投資額の一定割合が報酬として得られる。一部のモデルではさらに「上級者ボーナス」「七星リーダー賞」が設けられ、例えば偽DigiFTの最上位七星になるには41.8万Uを預ける必要がある。この仕組みは被害者をプロモーターに変え、資金盤をWeChatグループ、Telegramグループ、オフラインの酒会で急速に増殖させ、参加者も「サンクコスト」ゆえに手を引けなくなる。
• 初期には少額の出金を認め、元本をやや上回る「体験収益」さえ支払う。同時に「専門家の登壇」、ライブ配信での収益スクリーンショット公開、さらには高級オフィスビルを借りて説明会を開催し、正規運営の偽装を作り出す。被害者は身近な人が実際に金を受け取るのを見て追加入金し、生活費やローンまで投入して、典型的なポンジ式の「信頼の放物線」を形成する。
• 新規資金が利息の支払いに不足すると、運営者は「北向資金の流入」「規制強化」「システムメンテナンス」を理由に出金を停止し、その後、疑問を呈したユーザーを「個別に切り捨ててアカウント停止」する。一部の盤はそのまま「サイト閉鎖・再起動」し、アプリは空白になるか「ネットワークアップグレード」と表示され、ユーザーがカスタマーサービスに連絡するとブロックされ、資金はすでにミキサーで洗浄されている。被害者は元本をすべて失う。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 固定の日利や週利を約束する：正規の金融投資は確定収益を約束しない。AIクオンツにもドローダウンリスクがあり、日利1％以上は年率換算で365％を超え、合理的なリターンの範囲をはるかに逸脱している。
• 🚩 資金の入口が暗号資産で、追跡が困難：指定のUSDTウォレットやオンチェーンアドレスへの送金を求め、銀行のカストディを経由しない。資金は一度送金すると取り戻せない。
• 🚩 ロックアップやステーキングの仕組みを設ける：「マイニングマシンのアクティベート」「シェアのカストディ」と称して30～90日のロックアップを要求し、期限前の解約には高額な違約金がかかる。本質的には破綻までの時間を引き延ばすためのものだ。
• 🚩 有名プロジェクトをかたるがドメインが不審：本物のプロジェクトは公式のトップレベルドメインを使用するが、模倣盤は「-vip」「-swap」や数字のサフィックスが付いたミラードメインをよく使い、ページ下部に届出情報も規制ライセンスもない。
• 🚩 運営の重点がダウンラインの開拓にある：プラットフォームは商品体験や技術文書、清算ルールを示さず、「チーム賞」「直推賞」ばかりを強調しており、マルチ商法の「人集め」の特徴に合致する。
• 🚩 監査報告書やライセンス文書の提供を拒む：第三者のコード監査、ライセンス資料、プロジェクト側のコントラクトアドレスを求めると、カスタマーサービスは「社内資料」「審査中」と言い逃れする。

真实案例

• 中盛銘クオンツAI資産運用盤：2026年、同プラットフォームは全面的にロックアップを行い、深圳公安が正式に立件した。報道によれば、事件の推定規模は3億元を超える。プラットフォームは「AIクオンツ取引」の名目でユーザーを惹きつけ、USDTでカストディ入金させ、初期には少額の収益を配当して評判を作り、その後突然「システムメンテナンス」を理由にアカウントをロックし、ユーザーは出金できなくなった。（出典：https://www.bashou.cc/article/6151.html）
• VAST.AIなりすまし資金盤：国内外の犯罪グループが、10億元の資金調達を完了したばかりのAIユニコーンVAST.AIの名義をかたり、偽の公式サイトと「計算力カストディ」商品を構築した。WeChatグループとTelegramでバイラル的に広まり、「AI計算力に投資すれば毎日配当が得られる」と宣伝。各地で被害者が確認されており、プロジェクト側は公式の否定声明を発表した。（出典：https://www.paiu.cn/article/7924.html）
• CoinSharesなりすまし資金盤：詐欺師が欧州の暗号資産運用会社CoinSharesの名義を悪用し「コイン株取引所」の模倣盤を立ち上げた。報道によれば、ユーザーの入金は合計1万8000件のUSDTが洗い流された。開発者が「サイト閉鎖・再起動」を自ら暴露した後、被害者は口座残高がすべてゼロになったことを発見し、権利救済の手立てはなかった。（出典：https://pan.ennet.cc/article/5637.html）
• マレーシア・ジョホール州フォレストシティ：現地警察が偽の暗号資産投資詐欺グループを摘発し、計335人が逮捕、159人が起訴された。同グループは「AI自動取引」「元本保証の収益」という決まり文句で外国人投資家を騙し、オフィスビルを借りて正規取引所を装っていた。（出典：https://license.aiying.cc/blog/335159/）
• 2026年7月、本物のVAST.AIは10億元超のA3ラウンド資金調達を完了した。なりすましグループはVAST.AIの名義で計算力レンタル投資アプリを打ち出し、大々的にマルチ商法を展開。運営者はラオスの国境付近に潜伏し、段階的な投資プランを設けて「絶対に損をしない」と煽った。項目之家は、この模倣盤が各地に拡散していると警告した。（出典：https://www.paiu.cn/article/7924.html）
• 2026年6月、評盤網がCoinSharesなりすまし資金盤に警告を発した。本物のCoinSharesは74億ドルの資産を運用し、多国間の規制を受けている。模倣アプリはバックエンドのローコードテンプレートでドメインを次々と切り替え、デジタル資産の購入に日割りの高利息をうたう餌でUSDTを集めていた。開発者はすでにコミュニティでサイト閉鎖・再起動を予告しており、被害者の口座残高はゼロになるリスクに直面している。（出典：https://pan.ennet.cc/article/5637.html）

当局の見解

• 2026年6月、深圳市の関係部門はメディアを通じて「AIクオンツ投資」詐欺への警戒を公然と呼びかけ、こうしたプラットフォームは専門家の登壇や高収益のスクリーンショットで投資家を誘い、最終的には資金洗浄して逃げるのが常だと指摘した。
• 2026年5月19日、CCTV『法治在線』は、偽取引プラットフォームによる金の投機詐欺を暴露した。事件規模は2.8億元に達し、プラットフォームがバックエンドで価格を操作し、出金を制限する手口を明らかにし、国民に偽取引プラットフォームから遠ざかるよう注意を促した。
• 2026年6月8日、央広網は「デジタルトランスフォーメーション」という新たな衣をまとったマルチ商法詐欺を報じ、グループが「AIスマート資産運用」「デジタル経済」の名目でマルチ商法を続けていることを暴露した。規制当局は、新しい科学技術用語で包装された資金盤を見分けるよう国民に注意を促した。

防衛策

• ✅ ライセンスと実在性の確認：国家金融監督管理総局、証券監督管理委員会、または地元の金融弁公室の公式サイトにアクセスし、その資産運用プラットフォームが届出済みかどうかを確認する。暗号資産関連業務は中国本土では違法な金融活動であり、中国国内のいかなる「AIクオンツ」アプリも適法な資格を持たない点に注意。
• ✅ ブロックチェーンエクスプローラーで資金の流れを追う：プロジェクト側が公表したコントラクトアドレスを入手し、ブロックチェーンエクスプローラーで資金の流れを確認する。短期間に多額の資金がミキサープロトコルへ移されている場合や、入金アドレスが頻繁に変わる場合は、ただちに投資を中止する。
• ✅ 公式サイトと公式の説明内容を検証する：本物のプロジェクトの公式メールや公式コミュニティを通じて直接「ある資産運用プラットフォームと提携しているか」を確認する。模倣盤は通常、公式ドメインのメールアドレスで照会に返信することができない。
• ✅ 正規の投資ルートを守る：見知らぬリンクをクリックしてアプリをダウンロードしたり、コミュニティのQRコードから「公式サイト」に入ったりせず、偽アプリをダウンロードしないようにする。投資ニーズがある場合は、ライセンスを持つ証券会社や公募ファンドなど規制を受けたルートを選ぶべきだ。
• ✅ 人を勧誘せず、人を集めない：すでに投資している場合でも、「元本を取り戻す」ために親族や友人を勧誘してはならない。人集めは損失の免責にはならず、かえって自分がマルチ商法や違法な資金集めの法的責任を負う可能性がある。