ベトナムONUS暗号資産運用詐欺：AIによる偽装の下、350キロの金銀を押収、数千人の投資家が資金を回収不能

誰が狙われるか

被害者は主にベトナムの中産階級の投資家、フリーランス、投資初心者の若者である。彼らはスマホアプリの操作には慣れているが、暗号資産の根本的な仕組みに関する認識が不足している。「AIクオンツ」「元本保証・高利回り」といった用語に引きつけられ、グループ内で「コピートレード」心理が生じる。詐欺師は集団圧力と限定枠を使い希少性を演出し、被害者が資格を確認しないまま慌てて入金し、最終的に全額を失う。

骗局怎么运作

• 合法的なイメージの演出：不法分子はペーパーカンパニーを登記し、国際的なフィンテックプラットフォームを模倣して構築する。公式サイトにはAIクオンツ取引、スマートリスク管理などの用語を掲示し、規制当局のライセンス画像まで偽造する。「ベトナム最大のフィンテック企業」という華やかな人設により、投資家はこれを合规機関だと誤認し、資金の安全性への警戒を緩める。
• 精密な顧客獲得広告：Facebook、Zalo、Telegramを通じて「毎日1％稼げる」という広告を出稿し、「カスタマーサポート」が秘密の投資グループへ誘導する。グループには大量のサクラが配置され、利益のスクリーンショットを次々と晒して「AIに従えば確実に儲かる」という雰囲気を作り出す。トークでは「枠が限られている、先着順」と強調し、ユーザーに入金を急がせる。
• 少額で試して甘い思いをさせる：新規ユーザーが初回に約100万ベトナムドンを入金すると、プラットフォームは元利金を期日どおり支払うか、出金を許可する。この段階は信頼を築き、ユーザーにプラットフォームが「本当に儲けている」と信じさせると同時に、追加投資を通じて1回あたりの金額を徐々に数億ベトナムドンまで引き上げるよう誘導するためのものである。
• 段階的に要求をエスカレートさせ、障壁を設ける：ユーザーが高額出金を希望すると、カスタマーサポートは「アカウント異常」「20％の個人所得税を納付する必要がある」「取引実績を積む必要がある」などの理由で拒否し、「もう一度入金すれば凍結解除できる」と促す。多くのユーザーは「サンクコスト」心理から投資を続け、貯蓄を使い果たすまでになる。
• 資金プールが臨界点に達すると、プラットフォームは突然閉鎖または運営停止し、ウェブサイトとAppにアクセスできなくなり、グループは解散する。その後、地下銀行、仮想通貨ミキサー、貴金属の購入などを通じてマネーロンダリングを行い、被害者が資金の行方を追跡することを困難にする。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 元本保証・収益保証の約束：プラットフォームは「必ず儲かり、損はしない」と宣伝し、年率収益率が正規の金融商品をはるかに上回る。これは典型的なポンジ・スキームの兆候である。
• 🚩 正規の監督なし：ウェブサイト下部にライセンス情報があるものの、ベトナム国家証券委員会や中央銀行の公式サイトでは確認できない。ドメイン登録から通常1年未満である。
• 🚩 技術を強調して詳細を回避：AI、クオンツ、スマート戦略に繰り返し言及するが、資金の流れやアルゴリズムの論理を説明せず、ユーザーに無条件の信頼だけを求める。
• 🚩 出金に付帯条件：「保証金」「個人所得税」「凍結解除費用」の納付を要求する。正規の金融プラットフォームが顧客に個人アカウントへの追加送金を求めることはない。
• 🚩 コミュニティの閉鎖的管理：投資グループではメンバー同士の友達追加が禁止され、すべての発言は「トレード指導者」とサクラによって管理され、ユーザーは実際の投資家やネガティブな情報に接触できない。

真实案例

• 2025年、ベトナム公安ネット（congan.com.vn）はLuxkingtechとXintelの仮想通貨投資詐欺チェーンを報道した。同プラットフォームはAIマイニング運用を名目に違法に資金を吸収し、ダナン公安は容疑者8名を逮捕し、600億ベトナムドン超を凍結した。全国で1000名以上の被害者が約175億ベトナムドンを失った。（出典：https://congan.com.vn/vu-an/phong-chong-toi-pham-tren-khong-gian-mang/gan-600-ty-dong-boc-hoi-vi-bay-tien-ao-luxkingtech-va-xintel_190232.html）
• 2026年3月9日、ベトナムの《người quan sát》は約1000名の投資家がLuxkingtechの暗号資産プロジェクトに陥ったと報道した。ベトナム公安は被害者に被害届の提出と登録を呼びかけ、1000人以上が同暗号資産プロジェクトへの投資に参加したことを確認した。（出典：https://nguoiquansat.vn/1-000-nha-dau-tu-sap-bay-du-an-tien-so-luxkingtech-cong-an-keu-goi-trinh-bao-278033.html）
• 2026年8月3日、ベトナム通信社は、ハノイ市人民検察院が「Mr Pips」特大ネット金融詐欺事件について正式に起訴状を発布したと報道した。主謀者の傅德南は他人に命じて複数のペーパーカンパニーを設立させ、66の銀行口座を開設し、ハノイ、ホーチミン市、ダナンなどで事務所を賃借し、数百名の従業員を雇用して被害者を騙して口座開設・入金させた。検察側は、同人が被害額約1560億ベトナムドンに上る919件の詐欺事件について刑事責任を負うべきだと認定し、188名の関係者について公訴提起を求めた。（出典：https://zh.vietnamplus.vn/article-post266230.vnp）

当局の見解

• 2025年、ベトナム公安部は対外通報を発表し、ONUS暗号資産詐欺事件の捜査進捗を公表するとともに、投資家に警察へ情報提供するよう呼びかけた。
• 2025年、ベトナムの声放送局は《仮想通貨分野における財産横領団の取締り》を報道し、Luxkingtech事件を明らかにするとともに、公衆に「高収益」暗号資産運用の罠への警戒を促した。
• 2025年、ベトナム通信社は「Mr Pips」特別重大ネット金融詐欺事件を報道し、検察機関が関係者188名の起訴を求めたと伝え、国民にネット投資詐欺への警戒を呼びかけた。

防衛策

• ✅ 口座を開設する前に、ベトナム国家証券委員会または現地中央銀行の公式サイトで、プラットフォームが金融ライセンスを保有しているか確認する。会社の登録番号や税務情報も照会できる。
• ✅ 「AIが自動で稼ぐ」という約束を安易に信用しない。いかなる投資でも原資産を理解する必要がある。プラットフォームが資金の用途を曖昧にしか説明しない場合は、直ちに距離を置くべきである。
• ✅ まず少額の出金テストを行い、出金が拒否されたり追加費用の納付を求められたりしたら、直ちに入金を停止し、すべてのチャット記録、送金証憑、ウェブページのスクリーンショットを保存する。
• ✅ 規制機関または信頼できるメディアが運営する投資家向け警告グループに参加し、最新の詐欺リストをタイムリーに入手する。詐欺に遭ったと判明したら、できるだけ早く現地の公安サイバーセキュリティ部門に通報する。