LU International ベトナム詐欺事件：AI投資と3200億ドンのマネーロンダリング・チェーン

誰が狙われるか

被害者はベトナム国内および周辺国の一般投資家で、年齢は30～50歳が中心であり、資産を素早く増やしたいという願望を抱いていた。彼らは友人やネット広告を通じて、いわゆる高利回りの資産運用商品に接触し、著名投資家「鲨鱼平」が推薦しているのを見て警戒を緩め、資金は安全だと考えた。しかし実際には、投じた貯蓄は直ちにマネーロンダリング・ネットワークへ移され、最終的に元本をすべて失った。心理的な弱点は、権威ある人物を過度に信頼し、高金利を追い求めるあまり、資金の流れを独自に確認しようとする意識を欠いていた点にあり、さらにプラットフォームで出金が難しくなっても、巧みな説明でなだめられて通報のタイミングを逃してしまった。

骗局怎么运作

• 舞台設定と仕掛けづくり：詐欺グループはまず「LU International」という名のフィンテック企業を設立し、AI投資と暗号資産運用を前面に打ち出して、オンライン広告やオフラインの説明会を通じて幅広く顧客を獲得した。スタッフは「AIによる年率収益は30%以上」「国の監督のお墨付き」など決まったトークを使い、適法で高収益という錯覚を演出した。実力を見せるため、地元の著名人である「鲨鱼平」などをイベントに招き、推薦効果を生み出した。
• 少額の払い出しで信頼を構築：初期に投資家が少額を投じると、プラットフォームは利息、時には元本まで期日どおりに支払い、「実際に運営されている」という錯覚を生み出した。同時に営業担当者は資金の追加を促し、友人や親族の参加も勧めて、ピラミッド構造を形成した。この時期、ユーザーグループ内は利益報告や感謝のスクリーンショットであふれ、「必ず儲かる」という心理的期待がさらに強まった。
• 資金の暗流が始動：集めた資金が一定規模に達すると、詐欺グループはマネーロンダリングを開始した。彼らはマネーロンダリングの仲介人「鲨鱼平」と組み、プラットフォームの資金を複数の個人銀行口座に分割し、不動産や金、仮想通貨などの購入を通じて移転させた。6つの主要口座が短期間に44.5億ドン超を流通させ、これが警察が追跡する重要な証拠となった。
• 収穫と逃走：資金プールが目標額まで膨らむと、プラットフォームは突然ルールを変更し、「システム更新には納税が必要」「出金には保証金の納付が必要」などとして、消費者からさらに搾り取った。その後、プラットフォームは運営を停止し、従業員とも連絡が取れなくなり、投資家はカスタマーサポートに連絡できなくなった。この時点で被害者は、いわゆるAI投資の管理画面が作り物のデータにすぎず、実際の資金はすでに移転されていたことに気づいた。
• 司法介入と資産の追償：事件が発覚すると、警察は銀行取引明細や機関の取引記録を調べ、マネーロンダリング・ネットワークを特定した。起訴段階で「鲨鱼平」は不正資金の受け取りと移転により10～15年の刑期に直面しているが、被害者の資金の多くはすでに使い込まれるか海外へ移されており、取り戻すのは困難である。本件は規制当局が仮想通貨や越境決済チャネルの監視を強化するきっかけにもなった。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 高利回りの約束：年率20%超の収益を保証すると謳い、正規の金融商品よりはるかに高く、「元本保証」「リスクなし」といった文言を違法に使用している。
• 🚩 著名人による推薦：著名な投資家や起業家の推薦を利用しているが、正規の金融業務では個人が収益を保証することは認められていない。
• 🚩 非正規の決済チャネル：資金を会社の監督口座ではなく、個人の銀行口座や仮想通貨アドレスへ振り込むよう要求する。
• 🚩 出金の障害：投資家が利益を出すと、プラットフォームが納税や会員ランクのアップグレードなど、出金条件を勝手に追加する。
• 🚩 焦らせるトーク：営業担当者が「枠は限られている」「最後の募集」などと言って、冷静に考える余裕を与えず迅速な申し込みを促す。
• 🚩 虚偽の資格：会社は国際的な金融ライセンスを持っていると主張するが、規制当局の公式サイトでは確認できない。

真实案例

• ベトナム中文社の2025年11月の報道によると、「鲨鱼平」マネーロンダリング事件で警察は6つの口座に44.5億ドンの資金移動があったことを突き止め、この著名投資家は起訴され、10～15年の刑期に直面している。
• ベトナム通信社の報道によると、2025年11月、ハノイ警察は「Mr Pips」事件の被告188人について公訴を求める意見を示した。同事件は81社のペーパーカンパニーを通じて1600億ドンを横領したもので、マネーロンダリング・ネットワークと密接に関連している。
• ベトナム公安省はONUS暗号通貨詐欺事件を摘発し、350キロ超の金銀を押収するとともに300以上の銀行口座を凍結した。これは同種の詐欺がベトナムで持つ規模とマネーロンダリングの手口を示している。

当局の見解

• 2025年11月16日、ハノイ警察はベトナム中文社を通じて対外発表し、「鲨鱼平」マネーロンダリング事件について公訴を提起した。
• 2025年11月、ベトナム公安省はベトナム通信社で消息を発表し、「Mr Pips」事件の被告188人について公訴を提起するよう求める意見を示した。
• 2025年11月、ベトナム公安省はONUS事件の進展を公表し、350キロの金銀を押収するとともに300余りの銀行口座を凍結した。

防衛策

• ✅ プラットフォームの資格を確認する：国家企業信用システムや金融監督当局の公式サイトで、その会社が適法なライセンスを保有しているか確認し、宣伝資料を軽信しない。
• ✅ 個人口座への送金を拒否する：正規の投資商品の資金はカストディ口座や会社の対公口座に入るべきであり、個人の銀行口座や仮想通貨ウォレットへの送金を求める場合は危険信号と見なす。
• ✅ 高利回りと著名人の推薦に警戒する：年率10%を超える収益は慎重に判断すべきで、元本保証と高収益を約束する「資産運用」はすべて違法な資金集めの疑いがある。
• ✅ 証拠を保存し速やかに通報する：送金記録、チャット履歴、契約書を保管し、異常を発見したら直ちに市县の公安機関および金融監督当局へ通報し、通報資料に個人の銀行口座の取引明細と仮想通貨の送金記録を添付する。