善心汇（Shanxinhui）「善の種＋順番待ち布施」：貧困救済や慈善を装ったマルチ商法（ネズミ講）

誰が狙われるか

被害者は、地方都市や農村部の中高齢者、低所得の労働者、専業主婦が中心ですが、「働かずに稼ぎたい」と考える若いネット副業層も含まれています。彼らに共通する心理は、「貧困救済」「共同富裕」といった道徳的な勧誘トークに対する免疫がなく、善行をしながら稼げるという「ウィンウィン」の関係を信じ込んでしまう点です。また、5%から50%という静的収益に対して基本的な算数による疑いを持たず、親族や友人に誘われた手前、断りきれずに投資を続け、自ら家族を勧誘してしまうケースも目立ちます。多くの人が老後資金や治療費を投じており、事件発覚後は元本を失うだけでなく、自分が勧誘した親族や友人から返金を迫られるという二重の苦境に陥っています。一部の被害者は、加害者（勧誘者）として責任を追及される立場に転落しています。

骗局怎么运作

• 第一段階：人物像と勧誘トークの構築。張天明は自らを「張天師」と称し、深圳市善心汇文化传播有限公司を設立。「貧困救済、共同富裕」「永続的な慈善」を掲げ、巨額の寄付や産業拠点の存在を捏造。慈善という物語で参加者の警戒心を解き、「布施したお金は福報（幸運）として戻ってくる」というトークを核に据えた。
• 第二段階：参加費による会員選別。参加者は300元を支払って「善の種」を購入し、アカウントを有効化する必要がある。これは法律上の「参加費」であると同時に、金銭を支払う意思のある層を絞り込むための選別装置であり、上位者には最初の直接報酬が入る仕組みとなっている。
• 第三段階：順番待ち布施メカニズムの設計。プラットフォームは「貧困コミュニティ」「小康コミュニティ」「富裕コミュニティ」などの階層を設け、会員は「布施」の名目で送金し、「受助（支援を受ける）」の名目で受金する。5%から50%の静的収益を謳うが、本質は後から入会した会員の金を先に入会した会員に支払うポンジ・スキームであり、収益の多寡は実際の事業内容ではなく、投入額によって決まる。
• 第四段階：階層別報酬による勧誘の促進。下位会員の人数や投資額に応じて2%から6%の動的報酬を付与し、「サービスセンター」「功徳主」といった肩書きで階層差益を形成。ネットワークは最大75層に達し、会員は元本回収と昇格のために親族や友人を必死に勧誘せざるを得ない状況に追い込まれる。
• 第五段階：私的流用と資金の自転車操業。張天明は10億元以上を不正に得て、ビル購入や私的な浪費に充てた。プラットフォームが宣伝する慈善寄付や産業はほとんどが実体のない空箱であり、資金繰りは新規会員の流入に依存しているため、成長が鈍化すれば必ず破綻する。
• 第六段階：破綻と捜査への対抗。2017年7月、公安部が全国一斉摘発を実施。一部の扇動された会員が抗議活動を行ったため、張天明らは「公共の場所の秩序を乱した罪」も追加された。多くの末端会員は順番が回ってこないまま受給できず、元本はすべて失われた。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 「貧困救済」「慈善」「相互扶助」「共同富裕」「功徳」といった道徳的な言葉で投資プロジェクトを包装し、金儲けを善行と言い換えている
• 🚩 参加資格を得るために、仮想アイテム（「善の種」など）を数百元で購入させる（典型的な参加費）
• 🚩 5%から50%という固定の静的収益を謳うが、合法的な投資水準を遥かに超えており、資金の運用先が不明確
• 🚩 収益が「静的」と「動的」に分かれており、動的報酬が勧誘人数や階層に応じて支払われる
• 🚩 「サービスセンター」「功徳主」など、階層が上がるほど報酬が増える多層的な肩書きや差益システムがある
• 🚩 「順番待ち」「布施」「受助」といった用語で資金の貸し借りの本質を隠し、収益モデルの説明を避ける
• 🚩 主催者が「マスター」や「善人」を演じ、寄付の儀式や豪華な演出を頻繁に見せて実力があるように見せかける

真实案例

• 2017年7月、公安部が全国の公安機関に対し、善心汇に対する一斉摘発を指示。法人代表の張天明ら主要幹部が刑事強制措置を受けた。央広網（2017年7月28日）は、同団体が「貧困救済」の名目で共同富裕の神話を捏造し、マルチ商法組織・運営の疑いがあると報じた。
• 央視網（2018年12月14日）によると、湖南省双牌県人民法院は一審で、善心汇が300元の「善の種」購入を参加条件とし、階層的に下位会員を勧誘して財物を騙し取ったと認定。被害総額は1046億元に上り、張天明に懲役17年、罰金1億元の判決が下された。（出典：https://www.peopleapp.com/column/30036638567-500001679220）
• 人民日報（2018年12月）によると、同事件は1年余りで全国31の省・自治区・直轄市および海外にまで広がり、登録会員数は500万から600万人に達した。2019年5月、永州市中級人民法院は二審で控訴を棄却し、一審判決を支持。張天明個人の不正利益は10億元以上に達した。
• 百度百科や複数のメディア報道によると、黒龍江善心汇電子商務有限責任公司などの地方関連会社は、会員の韓明らが運営し、貧困救済を名目に下位会員を勧誘していた。事件発覚後、会社は取り消され、関連する階層のリーダーも責任を追及された。
• 2017年7月、澎湃新聞が善心汇のマルチ詐欺を暴いた：会員の彭氏は2017年1月に300元で善の種を購入してアカウントを有効化し、計2万元以上を投資。会員が支払った金は張天明の個人口座に直接送金され、張本人は10億元以上を不正に得た。この集団は全国500万人以上を巻き込み、被害額は数百億元に上った。（出典：https://m.thepaper.cn/newsDetail_forward_1744480）

当局の見解

• 2017年7月、公安部が全国の公安機関に対し、善心汇の巨大マルチ商法事件の一斉摘発を指示。央広網などを通じ、「貧困救済」の名を借りた共同富裕の神話はマルチ商法犯罪の疑いがあると警告した。
• 2018年12月、湖南省永州市双牌県人民法院の一審判決により、善心汇が「善の種」購入による入会や、階層に応じた勧誘報酬の支払いを伴う「マルチ商法組織・運営罪」にあたることが明確化された。
• 2019年5月、湖南省永州市中級人民法院が二審で一審判決を支持。この判決文は、その後の類似する慈善マルチ商法事件における参照基準となった。
• 2024年7月、中国青年報は「マルチ商法の勢力をネット公益に介入させてはならない」との論評を発表。善心汇事件の598万人、75層というデータを引用し、ネット公益の旗印を掲げたマルチ商法の再燃に警鐘を鳴らした。

防衛策

• ✅ 慈善、貧困救済、共同富裕を掲げ、固定収益を約束するプロジェクトに出会った場合、まず民政部門に登録された公開募金資格があるかを確認すること。資格がないのに集金している場合は、一切関わらないこと。
• ✅ 識別するための3つの要件を忘れないこと：参加費の支払い、勧誘による報酬、多層的なリベート。このうち2つ以上が当てはまる場合はマルチ商法の疑いが非常に高いため、欲を出さないこと。
• ✅ 5%以上の「安定した静的収益」という謳い文句には算数的な警戒心を持つこと。年利換算や資金源を問い詰め、収益モデルを明確に答えられない場合は即座に撤退すること。
• ✅ 親族や友人に誘われた際は、入金せずに調査のみを行うこと。12315や地元の市場監督管理部門、公安機関に電話し、そのプロジェクトに警告が出ていないか確認すること。
• ✅ 既に参加してしまった場合は、直ちに勧誘活動を停止し、送金記録、チャット履歴、プラットフォームのスクリーンショットを保存すること。速やかに公安機関へ通報・登録し、被害回復の対象となるよう努めること。