「黄金・スマートフォン安全口座」マネーロンダリング詐欺：偽警察が実物購入と郵送による資金移転を誘導

誰が狙われるか

主なターゲットは、ある程度の貯蓄はあるが詐欺対策の知識が乏しい中高年層や、一部の若いネットユーザーである。警察や金融当局を騙る詐欺師に遭遇すると、極度の不安と権威に対する信頼という心理的弱点から判断力を失う。詐欺師は「マネーロンダリングの疑いがあるため資金調査が必要」という名目で、被害者に高額な実物を購入して郵送するよう誘導する。被害者は、直接送金するよりも実物を送る方が隠蔽性が高く安全だと誤認し、貯蓄を使い果たしたり、マネーロンダリングの片棒を担がされたりする。

骗局怎么运作

• 第1段階：権威を騙り信頼を構築する。詐欺師は番号偽装ソフトを使用して警察機関、税関、通信管理局を名乗り、被害者の個人情報を正確に提示する。そして、名義の銀行口座がマネーロンダリングや密輸などの重大犯罪に関与していると嘘をつき、直ちに調査に協力しなければ全資産を凍結し、刑事責任を追及すると脅す。
• 第2段階：隔離して外部との接触を遮断する。被害者に機密保持用チャットアプリのダウンロードや画面共有を要求し、家族や警察の詐欺対策センターによる介入や説得を防ぐ。秘密調査という閉鎖的な環境を作り出し、孤立無援の被害者を完全に信じ込ませる。
• 第3段階：換金誘導で凍結を回避する。詐欺師は直接銀行口座への送金を要求せず、資金調査を名目に、銀行口座の資金で金や最新のスマートフォンなど、高額で換金性の高い実物資産を購入するよう指示する。一部の被害者は、借金をしてまで現金化するよう誘導される。
• 第4段階：配送を偽装して目をくらます。詐欺師はオンラインで、金を調味料の瓶、栄養剤の缶、古いおもちゃの中に隠すよう指示し、宅配便で「一般物品」として指定住所へ送るよう要求する。その際、中身が金であることを宅配業者に漏らさないよう念押しし、不正資金の物理的な移転を完遂させる。
• 第5段階：換金・洗浄して収穫を完了する。荷物が到着すると、詐欺師は手配した人員に受け取らせ、地下ルートで迅速に換金する。資金は監視網を逃れて洗浄が完了する。被害者は調査が終わるのを待つ間に深みにはまり、口座が空になり詐欺師と連絡が取れなくなって初めて騙されたことに気づく。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 警察や検察、裁判所を名乗る者が、資金を金やスマートフォンなどの実物に換えて見知らぬ住所へ郵送するよう要求し、宅配業者に中身を明かさないよう繰り返し強調する。
• 🚩 非公式の通信アプリのダウンロードや画面共有を要求し、家族や友人に調査状況を一切漏らさないよう禁じる。
• 🚩 電話中、終始通話を切らないよう要求し、他の着信も受けさせないことで、外部からの確認手段をすべて遮断しようとする。
• 🚩 金取引の必要がないにもかかわらず、金店や水貝市場などで大量の金塊や金豆を購入するよう指示され、決済も分散して行うよう求められる。
• 🚩 少量の金と見知らぬQRコードが入った小包が届き、スキャンして「カスタマーサービス」や「返金ページ」へ誘導される。

真实案例

• 新華網と央視網の2026年2月2日の報道によると、春節の帰省ラッシュ期間中に各地の警察が金を隠蔽して郵送する事件を摘発した。不法分子が被害者を誘導し、旅行者に持たせたり宅配便で隠して送らせたりして資金追跡を逃れようとしたもので、関係者は法に基づき処罰された。
• 福建省公安庁の公式サイトの2026年3月30日の発表によると、警察が1120グラムの金を緊急差し押さえし、郵送による金投資詐欺を摘発した。被害者は偽警察の誘導で巨額資金を金に換えて郵送しようとしていたが、間一髪で阻止された。
• 2026年4月27日、人民広西網の報道によると、興安の警察と企業が連携し、栄養剤の缶に隠されて郵送されようとしていた24グラムの金を差し押さえた。典型的な「安全口座」マネーロンダリング詐欺の変種であり、被害者は実物を購入して郵送するよう誘導されていた。
• 2026年2月8日、騰訊新聞の引用報道によると、ある女性が約600万元を騙し取られ、その一部で5.9キロの金を購入して郵送していた。資金は直接深セン水貝の金店ルートへ移転されており、当該金店は現在調査を受けている。（出典：https://news.qq.com/rain/a/20260208A02RY100）
• 2025年5月、広州市公安局海珠区分局は銀行と連携し、警察を騙る郵送金マネーロンダリング詐欺を阻止した。約95万元の経済的損失を防ぎ、そのうち金の価値は約85万元で、郵送前に差し押さえられた。（出典：https://huacheng.gz-cmc.com/pages/2025/05/09/SF13803024d11b328df69f411295016a.html）
• 2025年11月、汕頭市公安局詐欺対策センターは潮陽分局と連携し、詐欺に使われた金を受け取っていた容疑者を逮捕した。3件の詐欺郵便を差し押さえ、440グラムの金を回収し、被害者の約40万元の損失を防いだ。詐欺グループは宅配便で金を広東省へ送り、不正資金を移転させていた。（出典：https://m.mp.oeeee.com/a/BAAFRD0000202511111471803.html）

当局の見解

• 2026年1月8日、騰訊新聞の詐欺対策最前線が警告を発し、現金や金を直接受け渡すなどの新たな詐欺手法に注意を呼びかけ、見知らぬ人の誘導で実物を購入して郵送しないよう求めた。
• 2026年、中国共産党深セン市委員会金融委員会弁公室が非合法活動防止の啓発を行い、偽アプリと金郵送によるチャージ詐欺への警戒を明示。高額な金の店頭取引には慎重な確認が必要だと注意喚起した。
• 2026年2月2日、新華網と央視網が共同で春節の安全警告を発し、金を隠して郵送する行為を避け、不明な状況下で高額な実物の移転に協力しないよう呼びかけた。

防衛策

• ✅ 警察や検察、裁判所が電話やネットを通じて資金調査を要求したり、金やスマートフォンを購入して指定場所へ送るよう指示することは絶対にない。このような電話を受けた場合は直ちに切り、96110へ通報すること。
• ✅ 宅配業者は、荷主が慌てていたり、中身を隠そうとしたり、日常用品に対して異常に高い保険をかけようとする場合は、直ちに中身の確認を行い、金などの貴金属を発見した場合は速やかに警察へ通報すること。
• ✅ 金店やスマホ店の従業員は、顧客が大量購入し、異常に焦っていたり電話をしながら購入している場合は、積極的に声をかけ、引き渡しを遅らせるなどの対応を行い、必要に応じて地域の詐欺対策センターへ確認すること。
• ✅ 家族は、高齢者が異常に現金を引き出したり、大量の金製品を購入したり、頻繁に不明な宅配便を受け取っていないか注意を払い、早期に介入してマネーロンダリング詐欺を防ぐこと。