「Mr Pips」ベトナム金融巨額詐欺：AI投資と暗号資産運用の神話に潜む1600億ベトナムドンのブラックホール

誰が狙われるか

被害者は主にベトナム国内の中小投資家で、個人事業主、退職者、給与所得者層、暗号資産について生半可な知識しか持たない若者などが含まれる。彼らは概して「高リターン、低リスク、AIスマート取引」といった話術に惹かれ、受動的収入によって急速に富裕化することを望んだが、金融商品や投資リスクを見極める能力に欠け、「著名人の推薦」「実体のある会社」といったうわべだけの信用を真に受けやすく、初期の少額リターンの甘い味に警戒を徐々に緩め、買い増しを重ねてついには元本をすべて失った。

骗局怎么运作

• 第一段階：多層的なカバー企業を設立――「Mr Pips」を首謀者とするグループは、ベトナム国内に少なくとも81社のペーパーカンパニーを設立し、業種横断型グループを装い、ハノイ、ホーチミン市などの繁華街にオフィスを賃借して、正規のフィンテック企業であるかのような偽の印象を作り出し、その後の業務拡大と資金集約を容易にした。
• 第二段階：「AIスマート投資プラットフォーム」を装う――彼らは複数の偽の外国為替、株式、暗号資産取引プラットフォームを開発・運営し、「人工知能アルゴリズム」を用いて世界市場の高収益機会を自動的に捕捉すると宣伝し、年率リターンは30%から60%に達するとうたった。さらに、偽造した収益グラフや成功顧客の証言動画を宣伝に用いた。
• 第三段階：インフルエンサーとSNSを利用して宣伝を展開――主謀者である「Mr Pips」本人は数十万人のフォロワーを持つTikTokerで、ショート動画を通じてぜいたくな生活や富を誇示する場面を見せ、「金融の天才」というキャラクターを演出し、注目を集めた後にフォロワーを投資Appのダウンロードへ誘導し、「元本保証・高利回り」の資産運用プロジェクトに参加させた。
• 第四段階：少額のリベートで信頼を醸成――初期には、プラットフォームは少額の出金請求を予定どおり履行し、被害者にプラットフォームが本物で信頼できると誤解させ、さらに友人や親族を勧誘するよう促して「人集め」型のマルチ商法ネットワークを形成し、下位者の投資額に応じて上位者に歩合を支払い、資金プールの膨張を加速させた。
• 第五段階：満期出金ができなくなり、資金を持ち逃げする――資金プールがある規模まで膨らむと、プラットフォームは「システムメンテナンス」「リスク管理審査」「アカウント異常」などの理由で被害者の口座を凍結し、出金を拒否した。その後、プラットフォームを閉鎖し、コミュニティを解散し、資金を移転した。被害者が届け出た後、警察は、資金が多層的な口座、暗号資産、金や不動産の購入などを通じて資金洗浄されていたことを発見した。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 約束される年率収益率が極端に高く、一般的に20%を超え、60%に達することもあり、正規の金融運用商品の平均リターン水準をはるかに超えている。
• 🚩 プラットフォームのドメイン登録から日が浅く、運営主体が設立間もないオフショア会社やペーパーカンパニーであり、規制当局のライセンス開示を欠いている。
• 🚩 宣伝で「AIスマート」「クオンツ取引」「元本保証・高収益」などの概念が頻繁に登場するが、透明な原資産やクオンツモデルの詳細を提供できない。
• 🚩 カスタマーサービスや販促担当者が紙の契約書や正式な合意書の提供を拒否し、Telegram、WeChatグループなどの非公式チャネルでのみ連絡してくる。
• 🚩 下位者への勧誘を奨励し、「紹介報酬」「チーム業績」などで投資家の人集めを動機づけており、明らかなポンジ・スキームの特徴を備えている。
• 🚩 出金の段階で障害を設け、「税金」「保証金」「凍結解除費用」などの支払いを要求し、しかも金額が絶えず増えていく。

真实案例

• ベトナム「Mr Pips」事件：2024年8月、ベトナム公安部は「詐欺による財産侵占」および「資金洗浄」の罪で主謀者甲某（TikTokインフルエンサー「Mr Pips」）を起訴した。この事件は81社のカバー企業、188人の被告人に関与し、事件額は約1560億ベトナムドン（約4500万元・人民元）に上る。警察は大量の現金、金地金、複数の高級車を押収した。2025年11月、この事件でさらに有名投資家乙某（「シャーク・ビン」）が3200億ベトナムドンの資金洗浄容疑で正式起訴された。
• LuxkingtechとXintelの仮想通貨詐欺：ベトナムのハノイ市公安庁は2022年、重大な仮想通貨投資詐欺事件を摘発した。LuxkingtechとXintelの2つのプラットフォームを運営し、暗号資産マイニングとハッシュレートレンタルへの投資を名目に、約600億ベトナムドン（約1700万元・人民元）をだまし取り、被害投資家は1000人を超えた。主犯の丙某は逮捕された。（出典：https://congan.com.vn/vu-an/phong-chong-toi-pham-tren-khong-gian-mang/gan-600-ty-dong-boc-hoi-vi-bay-tien-ao-luxkingtech-va-xintel_190232.html）
• ONUS暗号資産詐欺事件：cryptorank.ioの2025年の報道によると、ベトナム警察はONUS暗号資産投資プラットフォームの詐欺事件の進展を通報した。このプラットフォームは「AIスマート投資顧問」と「元本保証・利息支払い」を誘い文句にし、350キロを超える金地金と現金を押収し、300を超える銀行口座を凍結した。事件は投資家がベトナムの多くの省市に広がっている。（出典：https://yuenan.com/news-123448/）

当局の見解

• 2025年11月、ベトナム公安部は「Mr Pips」詐欺事件の捜査終結を発表し、188人の被告人を「詐欺による財産侵占」「資金洗浄」などの罪で起訴するよう勧告した（出典：ベトナム通信社、cand.vn）。
• 2025年11月、ベトナム国営テレビ（VTV）は「シャーク・ビン」資金洗浄事件を報道し、同氏が「Mr Pips」詐欺グループに銀行口座を提供して資金を移転させ、3200億ベトナムドンの資金洗浄に関与した疑いがあると指摘した（出典：yuenan.comの総合報道）。
• 2025年、ベトナム国家銀行は繰り返しリスク警告を発し、国民に「AI投資」「暗号資産」を名目とした高利回りの誘惑に警戒するよう促すとともに、管轄内の機関がいかなる仮想通貨取引プラットフォームの営業も認可していないことを改めて表明した（出典：ベトナム国家銀行公式サイト）。

防衛策

• ✅ 「元本保証・高収益」を約束する投資プロジェクトには高度に警戒し、年率8%を超えたら慎重になり、15%を超えたら基本的に高リスクまたは詐欺と断定してよい。
• ✅ 投資前に、启信宝、企查查などのツールで会社の払込済み資本、経営異常、司法リスク記録を検証し、現地の金融規制ライセンス（ベトナムの証券委員会や中央銀行の許認可など）を保有しているか確認する。
• ✅ 非公式チャネルからいわゆる「投資App」をダウンロードしない。出所不明のリンクやQRコードは一律に拒否する。ダウンロードが必要な場合は、必ず公式アプリストアで確認する。
• ✅ すべての投資画面のスクリーンショット、チャット履歴、送金証憑を適切に保存し、プラットフォームの出金に異常を発見したら、直ちに公安機関または現地の金融監督部門に通報し、他の被害者と連携して集団で届け出る。
• ✅ 「人集め」はマルチ商法の変種であると肝に銘じ、友人や親族の推薦や高額な歩合によって警戒を緩めてはならず、ましてや自分の身分証明書や銀行カードを、いわゆる「代理口座開設」のために他人へ貸してはならない。