HyperFund/HyperVerse 毎日0.5%の収益をうたう偽ブロックチェーン資金盤——高日次リターンで投資家を誘い込む

誰が狙われるか

被害者は、専門的な投資知識に乏しい若手会社員や兼業起業家が大半で、彼らは急速な富裕化を望み、高い日次リターンに強い心理的期待を抱いていた。同時にブロックチェーン技術への理解は限られており、「毎日0.5%のリターン」「AIクオンツ」「最高経営責任者」といった触れ込みに引き寄せられ、基本的なリスク警告や規制当局の警告を軽視した。Chainalysisの推計によれば、2022年だけでHyperVerseがもたらした消費者損失は13億米ドルに達し、後から参加した投資家はプラットフォームが出金を停止した後、出金できず元本をすべて失った（メディア推計であり独立した検証は未実施）。

骗局怎么运作

• プロジェクト側はTelegram、Discordなどのソーシャルプラットフォームで、見栄えのよい公式サイトとホワイトペーパーを公開し、自社開発のAIクオンツアルゴリズムとクロスチェーン技術を利用して毎日0.5%の固定収益を実現すると主張した。さらに、架空の最高経営責任者の顔写真と経歴を提示して信頼性を演出した。
• 期間限定の豪華特典や既存ユーザーへの返金などの言葉巧みな誘いで、初心者の投資家にまず少額の元本（例：5,000米ドル）を投入させ、バックエンドで収益曲線を偽って表示して「資金が増えている」という錯覚を作り出し、被害者に追加投資を促した。
• プロジェクト側は被害者に対し、専用ウォレットアドレスまたは第三者プラットフォームを使って送金するよう求め、指定ルートを通じた場合にのみ最高収益を得られると主張することで、取引所の規制を回避し、閉鎖ループ型の送金チェーンを形成した。
• 被害者が友人や親族を勧誘して参加させると、システムが紹介関係を自動記録し、一定割合の「紹介報酬」を還元することで、人集めのピラミッド構造を形成し、資金募集規模をさらに拡大した。
• 一定規模まで資金を集めた後、プロジェクト側は突然出金機能を停止し、システムアップグレードやハッカー攻撃を受けたと主張して、被害者に「資金の安全を保障する」ためとして継続的な入金を求めた。最終的に資金プールが枯渇するか、法執行機関によって差し押さえられた後、完全に姿を消した。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 毎日固定の収益をうたい、しかも市場の合理的なリターンをはるかに上回り、収益が市場変動の影響を受けないと主張する。
• 🚩 プロジェクト側が提供するホワイトペーパー、チームメンバー情報、技術的詳細には、検証可能な第三者監査報告が欠けている。
• 🚩 非主流のウォレットや専用送金ルートの使用を求め、正規の取引所を通じた取引を拒否する。
• 🚩 技術力（AIクオンツ、クロスチェーン）を誇張しながら、公開コードや技術特許がなく、宣伝素材が極めて商業的である。
• 🚩 期間限定参加や既存ユーザーへの返金など、緊迫感をあおるマーケティング手法を用いて、投資家に迅速な意思決定を迫る。

真实案例

• 2024年1月、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は警告を発し、HyperVerseプロジェクトが投資家にリスクを開示せず、虚偽宣伝の疑いがあると指摘した。1.8億米ドルを超える資金が持ち去られた（出典：Guardian）。
• 2024年11月、米国証券取引委員会（SEC）はHyperFund創設者のSam Leeに対して詐欺訴訟を提起し、虚偽情報を用いて約1.7億米ドル相当の暗号資産を募集したと訴えた（出典：SEC.gov）。
• 2024年3月、币搜网はHyperVerseプロジェクトの「最高経営責任者」が架空の人物であり、実際の運営チームは匿名の人物だったと報じ、世界の投資家から累計約18.9億米ドルを騙し取った（出典：币搜网）。

当局の見解

• 米国証券取引委員会（U.S. Securities and Exchange Commission, SEC）、2024-01-29、『SEC Charges Founder of $1.7 Billion “HyperFund” Crypto Pyramid Scheme and Top Promoter with Fraud』を発表（SECニュースリリース第2024-11号）（出典：https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2024-11）
• 米国司法省メリーランド州連邦検察局（U.S. Attorney's Office, District of Maryland, U.S. Department of Justice）、2024-01-29、『Three Individuals Charged In $1.89 Billion Cryptocurrency Fraud Scheme』を発表（出典：https://www.justice.gov/usao-md/pr/three-individuals-charged-189-billion-cryptocurrency-fraud-scheme）

防衛策

• ✅ 暗号資産プロジェクトに投資する前には、必ず現地の規制機関の登録リストに載っているか、または信頼できる第三者監査報告があるかを確認すること。
• ✅ 毎日固定の収益を約束する文言には警戒し、特に従来の金融商品の数十倍を超える利回りは高リスクのシグナルと見なすべきである。
• ✅ 資産の移動は正規の取引所または規制対象の金融プラットフォームのみを通じて行い、私的なウォレットアドレスや不明なルートの使用は避けること。
• ✅ 投資に参加する前に、検索エンジンで公式の規制当局の警告公告やメディアの調査報道を調べ、プロジェクトがブラックリストに掲載されていないか確認すること。