AIクオンツ銘柄推奨型投資詐欺：偽の株式取引ソフトで偽装された資金盤

誰が狙われるか

主に、ある程度の貯蓄はあるものの金融常識や株式市場の経験に乏しい個人投資家、および高収益を追い求める中高年層である。彼らは株式市場の変動の中で焦りやいら立ちを感じ、確実に儲かる近道を求めており、AIやクオンツなどのハイテク用語に対して盲従する心理がある。ライブ配信の講師が作り出す内部情報やコピートレードで一攫千金という雰囲気に流されやすく、埋没費用の誤謬に陥って投資を追加し続け、最終的にプラットフォームが出金を制限した時に初めて騙されたと気づく。その心理的な弱点は、貪欲さと認知の非対称性の下での権威への盲従にある。

骗局怎么运作

• ステップ1：ショート動画プラットフォームやライブ配信でAI株式取引の秘訣広告を出し、誇張された収益スクリーンショットと講師のキャラ設定で注目を集める。流入した客を引き継いだ後、いわゆる金融メンターがグループ内で切迫感を醸成し、「AIクオンツモデルが内部取引データを取得し、月間安定収益は150%超」などの話術で、被害者を正規の証券会社から引き離し、指定された非公式・未知のアプリストアのソフトをダウンロードさせる。
• ステップ2：被害者がダウンロードしたのは実際には犯行グループが独自開発した偽の株式取引ソフトであり、ソフトの画面は高度に模倣され、偽造されたリアルタイム相場と虚偽の取引記録を表示する。被害者が入金すると、資金は実際の証券市場には入らず、グループが管理する第三者決済プラットフォームや個人口座に直接送金される。この閉鎖的な操作は、資金の第三者保管規制の仕組みを完全に回避している。
• ステップ3：初期にはバックエンドでデータを改ざんし、被害者の口座に継続的な高額利益を表示させ、さらには信頼を築くために少額の出金を許可する。その後、上級会員へのアップグレードや一定の取引ロット・金額への到達などを理由に、埋没費用効果を利用して被害者に大規模な追加投資を促し、数か月に及ぶ「育成」段階に入る。コミュニティでの取引報告の晒しによって、集団的な一攫千金の幻想を作り出す。
• ステップ4：資金プールが一定規模に達するか、被害者が大口出金を求めると、犯行グループはシステムのアップグレード・メンテナンスや口座の違規操作により保証金、個人所得税、凍結解除金の支払いが必要といった口実で、出金を遅延させ、さらには口座を凍結する。最終的にグループはバックエンドを通じて被害者口座内の仮想デジタル倉荷証券を直接ゼロにし、または偽取引プラットフォームのサーバー全体を直接停止させる。
• ステップ5：プラットフォームが崩壊・逃走する前には、しばしば会社の入れ替えや名称変更によって繰り返し再起動し、さらには3段階のマルチレベル販売・リベート方式のネズミ講モデルで新規参加者を集めて受け皿にし、崩壊リスクを新たに参入した参加者に転嫁する。操盤グループは被害者とのすべての連絡を絶つ前に、核心サーバーのデータを破壊し、資金の移転と洗浄を完了させる。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 正規のアプリストアに上架されていない株式取引ソフト、または無名のリンクやQRコードからダウンロードするアプリを要求する。
• 🚩 日利3%、または月利150%超という、正常な市場収益率をはるかに超える収益を宣伝し、さらに元本保証・利息保証や安定した利益を約束する。
• 🚩 入金口座が証券会社の公式法人口座ではなく、某商貿会社、個人口座、または第三者決済プラットフォームへの送金を求める。
• 🚩 プラットフォームが頻繁に、システムメンテナンス、違規操作、ロックアップ期間が満了していないことを理由に、出金を拒否・遅延させ、または出金のために保証金や税金の支払いを求める。
• 🚩 ライブ配信の講師や営業員が証券従業資格を持たず、いかなる合法的な金融ライセンスも有していないにもかかわらず、個別株や投資商品を大々的に推奨し、グループ内のサクラを利用して一攫千金の雰囲気を作り出す。

真实案例

• 2026年6月、深圳証監局は文書を発出し、一部の機関がAIクオンツ選株、AI株式取引などの名目で違法な銘柄推奨活動を行い、自主開発のクオンツ取引ソフトを有すると宣伝して、投資家に高額な銘柄推奨サービスや人気コピートレードを購入させ誤導したと指摘した。事件金額は巨額で、投資家は元本をすべて失った。
• 査盤網の報道によると、汇璟量化プラットフォームは対外的に、最先端のAIモデルを採用して日利3%を実現すると宣伝し、投資家に資金投入を誘導した。実際には資金はまったく株式市場に入っておらず、表示される利益データはすべてバックエンドで手動改ざん・偽造されたものだった。プラットフォームは全面的にロックアップして会員資金を一方的に取り上げ、最終的に多数の被害者が出金できなくなった。
• 2026年8月、深圳公安は中盛铭量化AI理財盤の全面ロックアップ事件について正式に立件・捜査を開始した。同プラットフォームはAIクオンツ理財の名目でコピートレードを誘引し、事件規模は3億元超と推定されている。操盤グループは資金チェーンが断裂する前に全会員の出金を禁止し、操盤記録の大部分を破壊した。
• 2026年、21財経の報道によると、ある投資家が、月利150%超という約束と虚偽の取引報告を信じ、いわゆるAIクオンツ株式取引・理財に160万元を大量投入した。最終的にプラットフォーム側は全面的に連絡不能となり、元本はすべて失われた。警察が捜査に介入した後、その資金がグループによって浪費され、前期のリベート支払いに充てられていたことが確認された。
• 2025年5月、上海市公安局経済犯罪偵査総隊は、警察が3つの違法な銘柄推奨犯罪グループを壊滅させ、事件金額は9200万元余に達したと明らかにした。同グループはそれぞれ複数の科技公司を登記・設立し、多数の戦略選株APPとアルゴリズムを無断開発し、「1年で3.5倍の収益」などの売り文句で、ネット広告の掲載などを通じて顧客を誘導・開拓していた。（出典：https://www.jfdaily.com/wx/detail.do?id=918807）
• 2026年2月、界面新聞の調査報道によると、「太白投資」の偽App資金盤は、テマセク傘下の太白投資の名義を悪用し、AIでカスタマイズされた銘柄推奨の話術を生成し、仮想盤Appで虚偽の資金入出金明細を表示した。2025年5月に開始し、12月に収束して逃走し、南京地区だけで届け出た人数はすでに30人前後、事件金額は3000万元に達している。（出典：https://www.jiemian.com/article/13988563.html）

当局の見解

• 2026年6月12日、深圳証監局はリスク警告を発出し、AIクオンツ選株など3種類の違法な銘柄推奨の手口に警戒するよう呼びかけ、投資家に対して偽の株式取引ソフトやAI株式取引詐欺に警戒し、棚からぼた餅のような高額リターンを決して信じないよう注意を促した。
• 2026年8月、公安部経偵局の公式Weiboは記事《証券・先物犯罪に剣を向ける丨ライブ配信銘柄推奨の裏の罠》を転載し、違法な銘柄推奨ライブ配信がAI概念を利用して詐欺を偽装し、投資家を非正規チャネルでの入金に誘導していると指摘した。
• 2026年4月30日、朱雀基金などの同業機関がリスク警告を転載し、資本市場における偽の株式取引ソフトおよびAI株式取引名目で行われる違法な金融活動に警鐘を鳴らし、投資家に対して必ず正規の認可金融機関を見極めるよう注意を促した。
• 2026年、証券時報は文書を発出し、偽の株式取引ソフト、AI株式取引などの名目で行われる違法な金融活動に警告を発し、投資家に対して超高い収益の約束や未承認の第三者プラットフォームに高度な警戒を保つよう呼びかけた。

防衛策

• ✅ 投資前に必ず中国証監会、中国証券業協会の公式サイトを通じて、関係機関および人員が関連業務の資質と証券投資相談の従業資格を有しているか確認し、無資格者によるいわゆる内部銘柄推奨サービスは断固として拒否する。
• ✅ 証監会が認可した合法な証券経営機関の公式アプリを見極め、個人的なWeChatやライブ配信で送られてくる見知らぬリンクやQRコードからダウンロードする株式取引・理財取引ソフトは断固としてクリックしない。
• ✅ 入金前に受取口座名を厳格に確認する。正規の証券会社の資金口座はすべて指定された第三者保管銀行口座である。個人口座、法人以外の口座、または無関係な商貿会社の口座への送金を求める場合は、一律に送金を拒否する。
• ✅ 高額リターン、元本保証・利息保証、超高勝率を約束するAIクオンツ、スマートコピートレードなどの宣伝には免疫を持ち、投資にはリスクがあり、棚からぼた餅はないと肝に銘じ、メンターの洗脳や虚偽のスクリーンショットによる誘導に注意する。