偽AI暗号資産クオンツ運用詐欺：ChatGPTと高利回りスマートコントラクトを悪用した元本奪取

誰が狙われるか

被害者の多くは、暗号資産の経験がありAIを盲信しているものの、監査の習慣がない個人投資家。高利回りを信じる中高年層や、高い収益を求める若年層が、コミュニティの圧力に押されて衝動的に参加するケースが目立つ。グループはChatGPTの知名度を利用して「毎日10%の利益が出る」と謳うクオンツモデルを構築し、未検証のコントラクトに対してユーザーに「無制限承認（Infinite Approve）」を行わせる。初期段階では信頼を得るために100-200USDT程度の出金を許可する。典型的な被害例として、ウォレット内の資産がコントラクトを通じて直接抜き取られ、ある女性は74,000ドルを失った。

骗局怎么运作

• 1. ChatGPTの知名度を背景に、偽のクオンツアルゴリズムモデルの宣伝文を作成。Telegram、QQグループ、Weiboなどで、偽造された過去の利益スクリーンショット、バックテストレポート、アルゴリズムコードの断片を公開し、「AIが実戦で運用されている」という偽のイメージを植え付ける。内容には「毎日10%の利益」といった誇大広告を盛り込み、公式アプリのダウンロードやQRコードからの入金を促す。
• 2. 暗号資産ウォレットのクイック承認プロセスを悪用し、被害者が一度の操作でプロジェクトが発行したDeFiコントラクトに対して「無制限承認（Infinite Approve）」を行うよう仕向ける。コントラクトコードには全資産を引き出す機能が隠されており、承認が完了すれば、その後の取引に参加しなくてもBotが直接USDTを引き出せる状態になる。
• 3. 「低リスクテスト期間」を設け、初期段階では被害者が少額（100-200USDT程度）の利益を引き出せるようにして信頼を勝ち取る。さらに、オンチェーンの取引記録を即座に偽装して「実際の利益」であるかのように錯覚させる。
• 4. 人工のカスタマーサポートや架空の責任者アカウントを使い、プライベートチャットで一方的なコミュニケーションを維持する。出金失敗や手数料に関する質問を強引に遮断し、疑念を抱く者に対してはアカウント凍結を警告するなど、心理的な圧力をかける。
• 5. 収益の要求が単一の入金による流動性を超えると、詐欺側は即座に出金経路を遮断する。オンチェーン上での「逃亡」や「システムメンテナンス」という名目で被害者のウォレットを凍結し、ロックされた資金をミキシングサービスや海外の管理口座へ送金する。
• 6. マルチチェーンでの断片的な送金やフラッシュローンなどの技術を駆使し、被害者の資金を空にした後、あらかじめ用意したコールドウォレットや規制の緩い地域のオフショア金融機関へ資産を転送し、「痕跡を残さない」マネーロンダリング経路を構築する。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 固定の日次利回りや元本保証を約束し、AIロボットが自動で安定的に利益を出せるかのように見せかける。
• 🚩 ウォレット内で未検証のスマートコントラクトに対する無制限承認を要求し、それを「安全な接続」であると偽る。
• 🚩 カスタマーサポートがTelegramやWeChatグループ内に限定されており、出金や出金失敗に関する議論を禁止する。また、通報すると即座にグループから除外される。
• 🚩 提示される取引スクリーンショットに極めて高い一貫性や透かしの痕跡があり、実際のオンチェーン取引記録や第三者による監査報告が欠如している。
• 🚩 プロジェクトのウェブサイトやアプリが、ChatGPTの公式ロゴに酷似したAPIロゴを使用しているが、公式の認可や業務提携の声明がない。

真实案例

• 2026年5月、オーストラリア警察は、Telegramの暗号資産コミュニティで高利回りプランに誘い込まれた女性が74,000ドルを失った事件を公表。調査の結果、コントラクトは視覚的にはChatGPTとの提携を装っていたが、実際にはオンチェーンの権限を悪用してUSDTを全額奪取していた。（出典：https://news.bitcoin.com/zh/yi-ming-nv-zi-yin-xu-jia-jia-mi-huo-bi-tou-zi-sun-shi-yu-74000-mei-yuan-ao-da-li-ya-jing-fang-xiang-xi-pi-lu-le-ai-zha-pian-shou-fa/）
• 2018年8月の「8億ウォン」USDTフィッシング事件では、韓国の投資家が偽のDeFiプロジェクトによる高利回りに釣られてコントラクトを承認し、即座に8億ウォン相当のUSDTが転送された。この事例はセキュリティチームの技術レポート『スマートコントラクト権限ハイジャック』に記録されている。（出典：https://developer.cloud.tencent.com/article/2634581）
• 2026年1月、浙江省温嶺市警察は、偽の投資アプリによる詐欺事件を摘発。20日間で被害総額は44万5,000元に達した。被害者がアプリをダウンロードすると、ロールバックされたコントラクトの文言が表示されるだけで、資金は継続的に海外の管理口座へ送金されていた。（出典：https://www.odaily.news/zh-CN/newsflash/498795）

当局の見解

• 2026年1月27日、上海市金融工作委員会弁公室が『高齢者向け金融詐欺の新たなシナリオ』を公表し、AIによる偽造が新たな詐欺手段となっていると警告。
• 2026年6月4日、平安基金管理有限公司が『3・15リスク警告』を発令し、月利150%を超えるAI株取引プロジェクトへの警戒を呼びかけ。
• 2026年7月28日、湖南省委金融委員会弁公室が『詐欺防止アラート』を公開し、AIクオンツ取引詐欺や高利回りプログラムに対する安全対策を提示。

防衛策

• ✅ AIが関与すると謳う暗号資産運用アプリをダウンロードする前に、必ず公式メーカーやApp Storeでその正当性と安全性を確認すること。公式認証がない場合は入金を拒否すること。
• ✅ プロジェクトからスマートコントラクトの無制限承認を求められた場合は、必ずブロックチェーンのサンドボックスやテストネットで監査を行い、コントラクトに直接送金や引き出し機能が含まれていないか確認すること。
• ✅ 投資ログを保持し、すべてのオンチェーン取引とコントラクトアドレスを記録すること。異常な取引を発見した場合は、直ちに承認を取り消し、ブロックチェーンエクスプローラーで資金の流れを追跡すること。
• ✅ カスタマーサポートから強引にブロックされたり、出金に関する議論を禁止されたりした場合は、直ちに公共の監視プラットフォーム（警察の詐欺防止アプリなど）に通報し、チャット履歴を保存すること。それ以上の投資は絶対に行わないこと。