中盛铭AI量化理財盤：DeFi計算力ローンでロックアップ逃亡、深圳公安が立件、関与額3億元超

誰が狙われるか

被害者は主に3タイプ：DeFiと暗号資産を少ししか理解していない若い投資家、AIテクノロジーの恩恵で一攫千金を狙う中小資金の参加者、AI定期預金を新型銀行預金と誤解した中年層。共通の弱点は計算力資産の実際の価格形成ロジックを理解せず、資金がオンチェーン契約に入ったかも確認せず、限定争奪購入のカウントダウンと高利息だけを見てFOMO心理に陥ること。新技術は新機会だと信じ、利息が後から来た人の元本から支払われるポンジの本質を無視する。台湾地区の対面受け渡し事例では、被害女性がオフラインで現金を支払うよう要求されても、自分はAI定期預金に投資していると信じ続けた。詐欺師がテクノロジーの権威感で被害者の警戒心を完全に解除したことが分かる。

骗局怎么运作

• ステップ1：概念作り。仕掛け人はAIクオンツ取引、DeFi貸付、計算力プールという三つの流行語を組み合わせていわゆるAI計算力ローン商品を作り、AIモデルが世界の計算力市場で自動アービトラージできると宣伝し、年率収益を月利5％から30％に分解してユーザーに分配するとうたう。宣伝文では実際の計算力コストと回収期間を意図的に避け、収益権譲渡だけを強調し、ユーザーにこれがリスク極めて低い金融イノベーションだと誤解させる。
• ステップ2：なりすましによる信用補強。巨額融資を受けたAIユニコーンや有名テクノロジー企業を直接偽装し、その公式サイト、資金調達ニュース、ホワイトペーパー画像を流用するが、実際の運営ドメインとカスタマーサービスはすべて海外にある。VAST.AI偽装事例では、海外グループが10億元を調達したばかりのAIユニコーンブランドを利用して資金盤を運営し、多地に蔓延。被害者は公式製品と偽装盤の違いを全く見分けられなかった。
• ステップ3：収益争奪購入で希少性を演出。App内に計算力ローンの枠の争奪購入カウントダウン、プログレスバー、残枠通知を設置し、入金ボタンと組み合わせて、数量限定の代理購入の雰囲気を意図的に作る。争奪購入の核心は製品の供給不足ではなく、逃したら損だというユーザーの焦りを生み、調査段階を飛ばして直接送金させること。これが収益争奪詐欺と従来の静的資金盤の最大の違いである。
• ステップ4：少額還元で養殖。初期は日利または週利を時間どおりに支払い、金額は大きくないが頻度を高くして、ユーザーにAIクオンツが本当に稼いでいると信じさせる。その後、友人登録や会員ランクアップを誘導し、一部の盤はトークン配布や多段階紹介報酬も付け、静的資金盤をチーム報酬型の販売ネットワークに偽装し、雪だるま式の入場資金を形成する。
• ステップ5：ロックアップ・破綻・衣替え。新規入場資金が鈍ると、仕掛け人は技術アップグレードやコンプライアンス審査を名目に出金を凍結または全面ロックアップし、その後コミュニティを削除しドメインを変更する。中盛铭量化AI理財盤は全面ロックアップ後、深圳公安が正式に立件したと報じられた。同種の資金盤は名称と外観を変えて刈り取りを続ける。例えば智链数科の旧名は趣链科技で、看板を変えただけで再び開盤した。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 月利30％、30日で元本返済などの誇張された収益を約束する。実際のAI計算力事業では到底支えられない利回りは、資金盤の最も顕著な印である。
• 🚩 争奪購入ページにはカウントダウン、限定枠、プログレスバーがあるが、KYC本人確認もリスク警告ポップアップもなく、ユーザーに入金を促すだけ。
• 🚩 DeFiと称しながら検証可能なスマートコントラクトアドレスを示せない、またはコントラクトアドレスでオンチェーンエクスプローラー上にロックアップ資金を確認できない。本物のオンチェーン貸付には必ず公開コントラクトがある。
• 🚩 出金には付帯条件が多い。例えば会員ランクアップ、紹介ノルマの達成、ロックアップ期間終了待ちなどで、出金ルートが不透明。
• 🚩 プロジェクト側の身元が不明、または改名履歴がある。Nexus Aiは仕掛け人の瑶総が王皓临に改名して刈り取りを続けたと報じられ、衣替え行為は極めて一般的。
• 🚩 宣伝話術に固定利回り72％、7段階のマルチ商法階層などの極端な表現が現れる。例えばAiMASH爱码仕はWeb4＋AIの旗を掲げるが、実態はマルチ商法盤。

真实案例

• 中盛铭量化AI理財盤：公開報道によると、同盤はすでに全面ロックアップし、深圳公安が正式に立件、関与額は3億元超と推定される。プラットフォームはAIクオンツ理財の名目で資金を吸収し、ロックアップ後は多くのユーザーが出金できず、典型的な高利回りクオンツ理財資金盤の破綻である。関連する権利主張情報は複数の資金盤告発プラットフォームに流布している。（出所：https://www.foshang.cc/article/8138.html）
• 2026年3月、湖南省当局が名指しで警告した合众远景TGG-Xプラットフォームは、AIクオンツと智算センターを包装に使い、日利0.8％を宣伝し、会員9万人超を集め、関与額は1億元超。会員をたびたび個別に切り捨て、出金を制限し、関連するマルチ商法事件で四川万源警察が立件して捜査中。（出所：https://www.mati.cc/article/7028.html）
• 2025年2月、DeepSeek公式名義をかたる75件の偽トークン事件では、発行主体がDeepSeek概念に便乗してSeekなどの偽コインを発行し資金を集め、Seek偽コインの時価総額は一時4800万米ドルに達し、関連する詐欺額は4.2億元に達した。公式が仮想通貨を発行したことはないと明確にした後、一部の偽コイン価格はゼロになった。（出所：https://www.panewslab.com/zh/articles/d8p6c6ai）

当局の見解

• 深圳公安：中盛铭量化AI理財盤の違法集金容疑について正式に立件・捜査。関与額は3億元超と推定され、プラットフォームはすでに全面ロックアップ（股票资讯网の公開報道による）。
• 中央网信办：www.4stoken.cnサイトが犯罪的にAI大規模モデルAPIインターフェースを運営した疑いについての取締状況を通报。AI関連の違法経営活動がネット監管の重点取締範囲に含まれたことを示す（公式通報の転載はSegmentFault参照）。
• 台湾高雄市楠梓警察分局：AI定期預金投資詐欺事件を摘発し、対面受け渡しの受け子を逮捕。高雄、台南の複数の同種事件を引き続き捜査中。現金の対面受け渡しを要求する投資はすべて詐欺だと注意喚起（港灣新聞網の報道による）。

防衛策

• ✅ ライセンス確認：AI理財、計算力ローン案件はまず国家金融監督管理総局と中国インターネット金融協会の公式サイトで金融業務資格の有無を確認する。DeFi貸付は現在、国内でコンプライアンス上のライセンス資格がなく、分散型貸付を自称するプラットフォームはなおさら警戒すべき。
• ✅ 逆検索：プロジェクト名、App名、チーム名に「詐欺」の二文字を付けて検索する。中盛铭、中国智普AI、Nexus Aiなどの盤には大量の告発投稿がある。情報が見つからないから安全とは限らず、ネガティブ情報が見つかれば必ず距離を置く。
• ✅ 対面受け渡しを拒否：台湾の事例では被害者が対面で293万元を持ち去られた。現金手渡しやオフライン面会での入金を求める理財プロジェクトは、いずれも銀行取引記録と詐欺防止警報を回避するためであり、断固拒否して通報しなければならない。
• ✅ 少額の試しも不可：この種の資金盤は最初の3か月は正常に利息を支払って養殖する。ユーザーは一度甘い思いをすると元本を追加し、ロックアップ時には元本まで凍結される。最善の方法は最初から入金しないこと。
• ✅ 証拠を残して通報：送金証憑、チャット履歴、勧誘者ID、宣伝ポスター、Appパッケージを保存する。出金異常やいわゆるロックアップ告知を発見したら、直ちに地元の詐欺対策センターまたは公安経済犯罪捜査部門に通報する。