AI＋DeFiの偽AI資産運用：AIクオンツの高収益を装い、実態は資金盤

誰が狙われるか

被害者の多くは金融経験の乏しい若手会社員と、就職したばかりの大学卒業生である。彼らは急速な富裕化を望み、「AIアルゴリズム」「全自動アービトラージ」などの言葉に惹かれやすく、コミュニティリーダーの収益約束を信用してしまう。グループは偽造した収益曲線と偽のブロックチェーンエクスプローラーを使い、まず少額の試用金（例：0.5 ETH）を入金させ、さらに「稼ぎランキング」で追加出資や友人・親族の紹介によるバイラル拡大を促す。典型的な被害は、元本が「ロックアップ」された後にプラットフォームが閉鎖されることで、例えば「中盛铭量化AI理财盘」は被害額が3億元超、被害者3万名超に上る。

骗局怎么运作

• 詐欺グループはまずTelegram、Weiboなどのプラットフォームで「AIクオンツ研究所」アカウントを開設し、偽造したAIモデルのスクリーンショットとリアルタイム収益曲線を投稿し、機械学習によって毎日10％の収益を実現したと主張し、「期間限定無料お試し」で被害者を参加させる。
• 被害者が個人情報を入力すると、プラットフォームはまず少額の試用金（例：0.5 ETH）の入金を要求し、決済ページに偽のブロックチェーンエクスプローラーを埋め込み、「資産をロックしAIアービトラージを開始した」と表示するが、実際の資金は管理下のウォレットアドレスに送金される。
• その後、詐欺師はコミュニティ内の「稼ぎランキング」を使い、少数の早期被害者の利益スクリーンショットを掲示し、偽のAI取引ボットのライブ配信を組み合わせて利益があるかのような錯覚を生み出し、被害者に追加投資を促し、さらには友人・親族を紹介させてバイラル拡大を図る。
• 累計調達規模が数億元に達すると、詐欺グループは大量の出金でプラットフォームが崩壊するのを防ぐため「ロックアップ期間」に入ると宣言する。その間も「AIモデルアップグレード」の虚偽公告を配信し続け、被害者に再度アップグレード費用の入金を求める。
• 最終的に、プラットフォームはすべての入り口を閉鎖し、「システムアップグレード保守」と一律に声明し、カスタマーサービスには技術障害を理由に返信させない。被害者は資金がすでに移転されたことに気づくだけで、詐欺グループはミキシングやクロスチェーン移転を通じて資産を完全に隠匿する。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 宣伝資料にAI、機械学習、クオンツ取引などの技術用語が大量に登場するが、権威機関の認証や公開ソースコードがない。
• 🚩 固定または極端に高い収益率（例：日利10％）を約束し、リスク警告を提供しない。
• 🚩 先に入金したり「AIアルゴリズム使用料」を購入したりするよう要求し、期間限定割引の形で意思決定を急かす。
• 🚩 プラットフォームの画面や取引記録はすべて偽造されたスクリーンショットやデモ動画で、実際のブロックチェーンエクスプローラーのリンクが存在しない。
• 🚩 コミュニティ内では少数の「達人」の取引スクリーンショットだけが公開され、ほとんどのチャット記録は管理者に削除または検閲されている。

真实案例

• 2023年6月、「中盛铭量化AI理财盘」は深圳で公安に立件され、事件額は3億元超、被害者は3万名超。プラットフォームはロックアップ後にすべて閉鎖され、資金は回収不能となった。
• 2024年4月、「智普AI」という虚偽の仮想通貨プロジェクトがAIクオンツを装ってSNSで1.8万元を集金し、ユーザーの元本は一括で移転され、プロジェクト側はネット閉鎖・再起動を公表した。
• 2024年9月、「OneAgent寄居蟹」チームは「聚币交易所」の元メンバーを利用してAIクオンツを装い、わずか3カ月で2億元超を調達した後に消え、被害者はネット上の権利保護プラットフォームで苦情を続けている。（出典：https://chapan.cc/article/8503.html）
• 2026年4月、香港警察は「AIクオンツ取引」を口実に暗号資産投資を誘導する詐欺事件を公表した。詐欺師は「投資専門家」を装い、被害女性に17回にわたって総額約770万香港ドル相当のUSDTおよびETHを送金させ、出金を試みた際に拒否されて初めて騙されたと気づいた。（出典：https://www.finet.hk/newscenter/news_content/69e4874f65c95112e0089555）
• 2026年3月、南方財経の記者の調査により、武漢百域量化、深圳永捷量化を代表とする複数の「李鬼」ソフトウェア会社が、表面上は「AIクオンツ株取引」を宣伝の口実にしながら、実態は「マルチ商法式の新規勧誘＋ポンジ資金盤」という詐欺の閉環を構築していたことが判明した。ある被害者は数万元を投入した後にプラットフォームAPPが開けなくなり、運営主体がそのまま逃げ出した。別の被害者・梁云の個人アカウントの総資産は100万元余りと表示され、さらに親族・友人のアカウント60万元余りも巻き込まれている。警察は一部事件に介入している。（出典：https://finance.sina.com.cn/roll/2026-03-14/doc-inhqyaqm3249902.shtml）

当局の見解

• 2023年8月、中国人民銀行、銀保監会など8部委が共同で「仮想通貨等関連リスクのさらなる防止と処置に関する通知」を発表した。
• 2023年10月、深圳市金融弁公室が「AIクオンツ資産運用詐欺を厳防する特別警告」を発表し、AIを装った同種のDeFiプロジェクトが非法集資に該当すると明確に指摘した。
• 2024年3月、国家インターネット金融安全技術専門家グループが「AI＋ブロックチェーン金融リスク防止ガイド」を発表し、届出のないAI資産運用プラットフォームを軽信しないよう国民に警告した。

防衛策

• ✅ 投資前に、プラットフォームが中国証券監督管理委員会や金融監督部門で届出を完了しているか確認する。正規のプラットフォームは届出番号を提供する。
• ✅ コミュニティ内の「高額リターン」宣伝を軽信せず、AIモデルのソースコードと監査報告書を自ら確認する必要がある。
• ✅ ブロックチェーンエクスプローラーでウォレットアドレスの送金記録を照会し、資金の流れが透明か確認する。
• ✅ 先に入金、期間限定優惠などの強制的な要求があれば、直ちに操作を停止し、地元の公安金融部門に通報する。