AI量化投資プラットフォーム「量子財富」の偽AI投資スキーム：高利回りの誘惑、最後はマネーロンダリングと逃亡

誰が狙われるか

被害者は主に20～45歳の都市住民とスタートアップ起業家で、新技術で手っ取り早く致富することを期待し、ハイテクな見出しや「専門家」の推薦を信じやすく、リスク評価と法的意識に欠けている。プラットフォームは「7–10%の日次収益」というAI量化アルゴリズムを餌に、QRコードでのアプリダウンロード、ウォレットアドレスの承認、多段階の紹介報酬体系への勧誘を行う。典型的な損失は、まず少額を試験投資した後に「ロックアップ」され、清算される形で発生する。例えば「量子財富」事件では、深圳公安の通報で3000万币超が関与し、資金はブラックリスト口座に移された。

骗局怎么运作

• いわゆるAI量化アルゴリズム・プラットフォームを公開し、AI＋機械学習により市場の底値をリアルタイムで捉えられると自称し、7–10%の日次収益を提供するとうたう。
• ソーシャルプラットフォームとQRコードを通じて精密マーケティングを行い、ユーザーを公式APPのダウンロードに誘い、簡単に登録させ、ウォレットアドレスを承認させる。
• プラットフォーム内部ではスマートコントラクトまたはOTC方式を用いて資金をブラックリスト口座や外部ウォレットへ移し、「代持」または「托管」と称し、匿名機関の名義で契約を締結する。
• 投資家は毎日の「リターン」証明を受け取るが、プロジェクト側は主に即時出金や収益のロックを行い、ユーザーがいつでも資金を引き出せないようにする。
• プロジェクト資金が一定規模まで集まると、「業界サミット」や公開記者会見を組織して熱を高め、投資家の感情が高まったところで、運営側が突然「プラットフォーム再編／更新停止」を宣言し、大量のロック資金が引き出せなくなる。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 プラットフォームはAIアルゴリズムが高収益を保証できると宣伝しているが、技術的説明も第三者監査も一切ない。
• 🚩 見知らぬメールアドレスを使用し、実際の事務所所在地もなく、公式連絡先が携帯番号かTelegramのみである。
• 🚩 チームメンバー情報が曖昧で、責任者名とプロジェクトはソーシャルメディア上でのみ公表され、公開の身元確認が欠けている。
• 🚩 人頭式の紹介報酬や多段階マーケティング構造を多用し、収益源が不透明である。
• 🚩 宣伝内容には誇張された「業界の内幕」や「証人による推薦」が多く含まれ、登録／監督機関のいずれにも対応していない。

真实案例

• 2026年6月18日、深圳公安は公告を発表し、事件関与額が3000万币を超える「AI量化投資プラットフォーム」がマネーロンダリングと詐欺の容疑で捜査されていると述べた。プラットフォーム名は「量子財富」で、Baidu検索ではソーシャルメディア上に複数の「専門家」の推薦が見られ、最終的にプラットフォーム運営側は逮捕された。
• 2026年5月29日、CTRE監督通報で、正式な事案名は「偽CoinShares」であった。このプラットフォームはAIアルゴリズムで毎日10%の収益を宣伝し、実際には1.8万件のU币源を取得した後、直接海外ウォレットへ移し、ユーザー全員が引き出せなくなり、金額は約1.8億元に上った。（出典：https://pan.ennet.cc/article/5637.html）
• 2026年5月19日、CCTV財経番組が「黄金量子站」という「AI＋暗号資産」投機プラットフォームを暴露した。AIアルゴリズムで金市場の変動を捉えると約束し、最終的に2.8億元の投資資金を騙し取り、プラットフォームはサービスを停止した。
• 2024年1月、米国司法省はHyperFund暗号資産投資計画をピラミッドとポンジ詐欺として告発し、主犯は虚偽のリターン約束で世界で約18.9億ドルの資金を集め、事件の被害者は多国に及んだ。（出典：https://www.theguardian.com/technology/2024/jan/30/australian-sam-lee-charged-with-conspiracy-to-commit-in-us-for-role-in-ponzi-scheme）
• 2020年11月、江蘇省塩城市中級裁判所はPlusTokenプラットフォームについて終審判決を言い渡した。プラットフォームは存在しないスマートドッグの裁定取引をうたい文句に登録会員2693494人を獲得し、人民元換算で148億元超の暗号資産を徴収し、主犯は有期懲役十一年を言い渡された。（出典：https://finance.sina.com.cn/blockchain/coin/2020-11-30/doc-iiznctke3965289.shtml）

当局の見解

• AI量化投資プラットフォーム「量子財富」について刑事拘留通報を発し、高収益広告と無監督の暗号資産取引に注意するよう公衆に呼びかけた。
• 「虚偽のAI量化投資プラットフォームおよびその法回避行為に対する厳打を巡る公告」を発表し、プラットフォームは証監会の監督牌照を取得しなければならないと強調した。
• 「暗号資産プラットフォームリスク監測通報」は、「量子財富」などのプラットフォームが高リスクリストに掲載されたと指摘し、投資家に対しソーシャルメディア上で追跡しないよう注意を促した。

防衛策

• ✅ プラットフォームが国家の監督牌照を保有しているか確認し、証監会公式サイトまたは現地の金融監督機関で公式届出情報を照会できる。
• ✅ うたわれているAIアルゴリズムについて技術監査を行い、プラットフォームに公開アルゴリズム、訓練データ、第三者監査報告の公表を求め、追跡可能な技術的基盤がなければ警戒を高めるべきである。
• ✅ 「毎日5%以上」などの超高収益約束を行うプロジェクトを避け、誘惑や誘導的マーケティングに警戒し、まず少額で試すことを勧める。
• ✅ 投資前にプラットフォームとユーザーの資金が分別管理されているか確認し、ロック期間と出金手続きを理解し、不可逆的な資金移転を避ける。