AIチェックインによる無料コイン稼ぎ・アービトラージ詐欺：ノーリスクの自動放置で仮想通貨を稼ぐと称して新規顧客を勧誘しマージンを還元する手口

誰が狙われるか

被害を受けた層の多くは、下沉市場（地方都市や農村などの未開拓市場）で副業を探す中青年、無職の人々、およびブロックチェーンの常識に欠ける仮想通貨初心者の人々です。「無料の放置・投資ゼロ」という言葉に引き寄せられ、実名認証と毎日のチェックインを通じて仮想通貨を現金化しようと試みます。こうした人々は往々にして「棚からぼた餅」を期待する心理があり、リスクに対して極度に見過ごしがちであり、埋没費用と多段階の還元（リファラル報酬）の誘惑の下、自分自身が長期にわたって溺れていくだけでなく、盲目的に親戚や友人を巻き込んで泥沼に引きずり込みます。最終的にはプラットフォームによる出金制限や仮想通貨の価値ゼロという事態に遭遇し、家族の貯蓄の蒸発や、さらにはネットローンを背負う結果を招きます。

骗局怎么运作

• 第一ステップ：人工知能の概念と虚偽のプラットフォームのパッケージング。詐欺師は偽のデジタル通貨取引所ソフトウェアを構築し、人工知能によるクオンツ・アービトラージや「ザリガニのチェックインで利息を得る」という概念を架空に作り上げ、機械学習技術を利用して安定したアービトラージ収益を実現すると主張します。プラットフォームは取引の厚み（デプス）やトレンドチャートを偽造し、これによって被害者に背後には本物のモデルの支えがあると誤認させ、警戒を緩めさせて登録させます。
• 第二ステップ：無料のコイン配布と実名認証によって参入の敷居を下げる。コミュニティやショート動画プラットフォームで広告リンクを公開し、無料で登録して実名認証を完了すれば、一定数のトークンや初期のハッシュパワー（演算力）がエアドロップ（無料配布）されると謳います。この「投資ゼロでお金を稼げる」というセールストークは被害者の心理的防衛線を直接打ち破り、警戒心を解かせて自ら進んで個人の機微な身分証情報を差し出させ、初期段階の新規獲得（コールドスタート）を完了させます。
• 第三ステップ：毎日のチェックイン・サインインによるトークンリリース機能の設計。プラットフォームはユーザーに毎日ソフトウェアへログインし、ザリガニのチェックインやそれに類する放置ボタンをクリックすることを要求し、わずかな収益でユーザーの定着を刺激し、アクセスする習慣を養わせます。実際にはこれらのトークンはバックエンドデータベース上のただの数字の羅列にすぎず、パブリックチェーン上で流通させることはできませんが、ユーザーは時間の投資が本物の大金に変換できると誤認し、継続的にデイリーアクティブユーザー（DAU）のデータに貢献してしまいます。
• 第四ステップ：多段階の新規勧誘リバイバル（マルチレベル）制度の導入。プラットフォームは多世代にわたる紹介マージンを設定し、ユーザーがソーシャルコミュニティや友人関係の中でバイラルに新規ユーザーを獲得することを奨励します。ユーザーは自分のチェックインだけの収益では遅すぎると気づいたとき、利益に駆り立てられて大量の親戚や友人を引き込むことになります。この多世代還元モデルは隠されたねずみ講（マルチ商法）の構造を形成し、新規に参入した実名ユーザーが受け取る無料コインは、実際には上位の者に対して支給される報酬の形を変えたものにすぎません。
• 第五ステップ：出金の制限と最終的なプラットフォームの崩壊・逃亡。プラットフォームが十分なトラフィックを蓄積したとき、または収穫の準備が整ったとき、システムアップグレードや取引のリスク管理などの理由を口実に出金を制限し、ユーザーに対していわゆる審査費やアクティベーション費用の納付を強要します。最終的にプラットフォームはサーバーを閉じ、トークンの価値は一瞬でゼロになり、黒幕は資金を持って逃亡し、被害者の手元には現金化不可能な偽のデジタル帳簿だけが残り、一文無しになります。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 リスクゼロの「無料稼ぎ」で高額なリターンが得られると約束しながら、いかなる実態のある事業の裏付けも存在しないこと。
• 🚩 多階層のプロモーションやリワード・トークンメカニズムが存在し、典型的な新規勧誘を伴うマルチ商法の性質を備えていること。
• 🚩 いわゆる放置によって生成された仮想通貨が、主流の合法的な取引所で流通せず、そのソフトウェア内でのみ取引されること。
• 🚩 毎日型にはまったチェックイン操作を行うことを強制し、機械的なタスクによってユーザーのアクティビティとエンゲージメントを意図的に作り出していること。
• 🚩 ユーザーが出金を試みる際に幾重もの障害を設定し、アカウントを凍結解除するために資金の追加納付を求める様々な口実を設けること。

真实案例

• プロジェクト之家（Project Home）の報道によると、「ロブスター人工知能」と称するプロジェクトはアービトラージによって利益を得ると主張していましたが、調査の結果、実態のある事業の裏付けは一切なく、プロジェクト側は虚偽のパッケージングを通じてユーザーの投資を誘導し、実際には資金プールの詐欺に関与しており、最終的に崩壊しました。（出典：[https://www.paiu.cn/article/8055.html](https://www.paiu.cn/article/8055.html)）
• プロジェクト之家的報道によると、あるバイエル（Baier）取引所と称する場所では、実名登録でコインをプレゼントし、多世代のマージン還元を提供すると宣伝し、人工知能のザリガニのチェックインなどの無料稼ぎの台本を利用して、真相を知らない多数のユーザーに実名登録を誘導し、オンライン化から間もないうちに何度も取引停止や逃亡の危機に見舞われました。（出典：[https://www.uuou.cc/article/6685.html](https://www.uuou.cc/article/6685.html)）
• チャパン網（Chapan.cc）の暴露記事によると、「中国智普人工知能（Zhipu AI）」は著名な人工知能企業の名称を不正に流用し、仮想通貨の違法な投機をエサにして投資家を罠に引き込み、大量の被害者が巨額の資金を投資した後にロックされ出金できなくなる事態を引き起こしました。（出典：[https://chapan.cc/article/8503.html](https://chapan.cc/article/8503.html)）
• 2018年5月に立ち上げられたPlusTokenプラットフォームは、ブロックチェーンウォレットと「スマートドッグ（Smart Dog）アービトラージ」ツールに偽装し、マルチ商法モデルを通じて270万人の登録会員を発展させました。2020年11月26日、江蘇省塩城市中級人民法院は本件に対して二審判決を下し、押収された暗号資産を没収して国庫に納付することを裁定しました。司法認定では、同プラットフォームが世界の投資家から20億ドルから29億ドルを詐取し、関与した暗号資産の総価値は150億人民元を超えていたとされています。（出典：[https://www.panewslab.com/zh/articles/nslg92ui](https://www.panewslab.com/zh/articles/nslg92ui)）
• 2020年2月、デジタル通貨取引所FCoinの運営者は公告を発表し、プラットフォームの資金難およびユーザーの出金が不履行であることを認めました。不履行となった資産規模は7,000から13,000BTCの間と推定され、当時の相場換算で約6,790万から1億2,600万米ドルに相当します。プラットフォームは直ちに停止し崩壊しました。（出典：[https://m.cj.sina.cn/page/aHR0cDovL2ZpbmFuY2Uuc2luYS5jb20uY24venRfZC9mY29pbmxvc3Qv?from=redirect](https://m.cj.sina.cn/page/aHR0cDovL2ZpbmFuY2Uuc2luYS5jb20uY24venRfZC9mY29pbmxvc3Qv?from=redirect)）

当局の見解

• 2021年9月24日、中国人民銀行など10部門が共同で「仮想通貨取引の投機リスクのさらなる防衛および処置に関する通知」を発出し、仮想通貨関連の業務活動は違法な金融活動に属することを明確にしました。
• 2023年以降、各地の公安機関および詐欺対策センターが警戒情報を発信し、人工知能、無料でのコイン稼ぎ、新規獲得の還元などを謳う新型のネットワークマルチ商法や詐欺活動に対し、一般社会に対して警戒を呼びかけ、絶対に参加しないよう注意を促しています。
• 人民網経済科学技術チャンネルは「仮想通貨関連の違法金融活動の防衛に関するリスクの注意喚起」を発出し、人工知能のクオンツやデジタルテクノロジーなどの新概念を掲げて違法な資金集いを行う現象が頻発していることを指摘し、投資家は高度な警戒を持つべきであると述べています。

防衛策

• ✅ リスクのない高リターンの誘惑を拒絶する：無料のチェックインや放置によって仮想通貨を稼げると宣伝するいかなるプロジェクトも金融の常識に反しており、棚からぼた餅を期待する心理に誘導されて身分証情報を引き渡してはなりません。
• ✅ プラットフォームの業務資格を検証する：現在、国内において仮想通貨取引を展開することは違法な金融活動に属し、国内ユーザー向けに宣伝されるすべての仮想通貨アービトラージソフトウェアにはコンプライアンス上の保障がなく、資金の送金は厳に禁止されています。
• ✅ マルチ商法のモデルに警戒する：もしプラットフォームが多世代の還元を採用し、出金するために人を呼び込むことを要求していることが判明した場合、直ちに参加を停止し、スクリーンショットの証拠を保持して地元の公安機関に通報してください。
• ✅ 個人のプライバシーを保護する：未検証のプラットフォームに対して、身分証明書や顔認証を軽率に提供してはなりません。これは違法にブラックカードの登録やマネーロンダリングのプロセスに悪用されるのを防ぐためです。
• ✅ 国家反詐センターのアプリをインストールし、着信警戒を有効にしてください。もしプラットフォームに出金制限をかけられ、凍結解除のために資金の追加納付を要求された場合は、直ちに連絡を断ち切り、公安機関に通報してください。