Zeek Rewards「每日返利」庞氏骗局——以自动竞价算法为名，用新会员资金支付旧会员回报

骗谁

受骗人群以 45 至 65 岁、缺乏专业金融判断力的中老年互联网用户为主，也包括大量在职人员、退休人员和家庭主妇。他们大多被「每日返还净利 1.5%」「自动系统、无需经验」等话术吸引，抱着补贴家用或提前退休的心理投入资金。许多人拉拢亲友加入以获取推荐奖励，结果不仅自己资金被套，还导致社交关系破裂。其心理弱点在于对「稳定日返利」叙事的信任、对自动算法的错误理解，以及害怕错过轻松获利机会的焦虑。

骗局怎么运作

• 第一步：以合法商业外壳包装骗局。运营者通过 Rex Venture Group 旗下的 Zeekler.com 网站经营一个所谓「Penny Auction」竞拍平台，再把 ZeekRewards 包装成其广告分红部门。会员被告知只需购买「竞价积分包」并每天发布一条广告，就能分享 Zeekler 每日净利的一部分，使得资金盘看起来有实体业务支撑。
• 第二步：承诺高额且固定的日返利。推广材料声称 ZeekRewards 会员可按所购积分获得「每日净利分成」，年化收益普遍超过 100%，且返利会以积分和现金混合形式发放。这种「稳定日返」模式刻意制造与真实拍卖业务无关的收益预期，吸引用户不断加大投入。
• 第三步：用新会员资金支付旧会员收益。实际运营中，Zeekler 拍卖业务产生的收入远不足以覆盖承诺返利，绝大部分回报来自新会员购买积分所注入的资金。早期会员确实能收到返利并积极拉人，形成病毒式扩张，使得盘子在短期内膨胀至数十万人规模。
• 第四步：通过佣金体系鼓励拉人头。会员被引导发展下线，下线投入可为其带来推荐奖励和更高层级收益，部分核心会员甚至发展出多层级网络。这种机制让结构从单纯的「投资返利」演变为兼具传销特征的庞氏骗局，新资金流入成为维持系统运转的唯一燃料。
• 第五步：制造提现障碍并拖延崩盘。当监管趋近或资金链趋紧时，运营方会设置提现限制、要求更多积分锁定、强调「复投才能最大化收益」。2012 年 8 月 SEC 关闭网站并冻结资产后，绝大多数会员无法取回本金，许多人的「积分」瞬间归零。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 承诺固定日返利或极稳定高收益，与真实拍卖业务波动性不符。
• 🚩 回报来自新会员资金而非可验证的营业收入，缺乏第三方审计或受监管托管。
• 🚩 强调「自动系统」「算法竞价」「无需经验」以弱化专业风险判断。
• 🚩 要求会员持续拉新、复投才能获得更高返利或解锁提现。
• 🚩 提现受限、资金以「积分」而非真实货币形式沉淀。

真实案例

• 2012年8月，美国司法部北卡西区官网记录的ZeekRewards案：SEC于2012年8月17日起诉Rex Venture集团及运营人，指控其以Zeekler网站“每日净利分成”为诱饵发行未注册证券，系庞氏与金字塔混合骗局，法院同日指定接管人并于2013年5月启动受害人索赔程序。（来源：https://www.justice.gov/usao-wdnc/victim-witness-assistance/zeekrewards）
• 2014年10月，美国司法部北卡西区官网记录的ZeekRewards刑事案：运营人被控以Zeekler网站虚构“每日净利分成”承诺骗取投资者资金，涉案约8.5亿美元，其中夏洛特地区受害人超1500名；2016年7月陪审团裁定全部罪名成立，两名高管此前已认罪并分别获刑90个月和24个月。（来源：https://www.justice.gov/usao-wdnc/victim-witness-assistance/zeekrewards）
• 2013 年，法院指定的受托人开始通过 ZeekRewards 受害者赔偿程序追回资产，并向约 17 万名符合条件的会员发放部分赔偿支票。公开记录显示，大部分会员最终仅能追回投入本金的一小部分，许多人的银行账户或信用卡资金无法完全返还。

官方态度

• 2012 年 8 月 17 日，美国证券交易委员会（SEC）发布公告，指控 ZeekRewards 及其运营人实施庞氏骗局并冻结相关资产。
• 2017 年 2 月，美国司法部北卡罗来纳西区联邦检察官办公室通报 ZeekRewards 前 CEO 获刑超过 14 年的判决结果。
• 2012 年 8 月起，SEC 投资者教育与宣传办公室多次提醒公众警惕「每日返利」「自动竞价」类高回报承诺，并建议投资者核实任何声称与网络拍卖相关的收益来源。

怎么防护

• ✅ 对任何承诺「固定日返利」「稳定高收益」的网络投资保持警惕，尤其是与拍卖、广告分成等业务绑定的返利计划。
• ✅ 要求对方提供经审计的财务报表或受监管的第三方托管证明，确认收益来自真实经营而非新进资金。
• ✅ 在投入前查询 SEC、FBI 或当地金融监管机构的公开警示与立案记录，确认平台是否已被调查或关闭。
• ✅ 避免为追求高返利而拉拢亲友加入，否则可能同时承担资金损失与法律风险。
• ✅ 警惕以「积分」形式发放、需要持续复投才能提现的模式，及时保留交易记录和宣传材料作为维权证据。