“Mr Pips”越南金融巨骗：AI投资与加密理财神话下的1600亿越南盾黑洞

骗谁

受害者主要为越南境内中小投资者，包括个体商户、退休人员、工薪阶层以及对加密货币一知半解的年轻人。他们普遍被“高回报、低风险、AI智能交易”等话术吸引，渴望通过被动收入快速致富，但缺乏对金融产品和投资风险的辨别能力，容易被“名人站台”“公司实体”等表面光鲜的背书信以为真，且在前期小额回报的甜头下逐步放松警惕，加仓投入直至血本无归。

骗局怎么运作

• 第一步：设立多层级掩护公司——以“Mr Pips”为首的团伙在越南境内设立至少81家空壳公司，伪装成跨行业集团，在河内、胡志明市等繁华地段租赁办公场所，营造正规金融科技企业的假象，便于后续业务推广和资金归集。
• 第二步：包装“AI智能投资平台”——他们开发并运营多个虚假外汇、股票和加密货币交易平台，宣称使用“人工智能算法”自动捕捉全球市场高收益机会，年化回报率高达30%至60%，并辅以伪造的收益图表和成功客户见证视频进行宣传。
• 第三步：利用网红和社交媒体造势——主谋“Mr Pips”本人是一位拥有数十万粉丝的TikToker，他通过短视频展示奢华生活和炫富场景，塑造“金融天才”人设，吸引关注后引导粉丝下载投资App并参与“保本高息”的理财项目。
• 第四步：小额返利培养信任——初期，平台会如期兑现小额提现请求，让受害者误以为平台真实可靠，并鼓励他们邀请亲友加入，形成“拉人头”式的传销网络，下线投资金额按比例给上线提成，加速资金池膨胀。
• 第五步：到期提现失灵并卷款跑路——当资金池积累到一定规模后，平台以“系统维护”“风控审核”“账户异常”等理由冻结受害者账户，拒绝提现，随后关闭平台、解散社群、转移资金。受害者报案后，警方发现资金已被通过多层级账户、加密货币、购买黄金和房地产等方式洗白。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 承诺的年化收益率极高，普遍超过20%甚至60%，远超正规金融理财产品的平均回报水平。
• 🚩 平台域名注册时间短，运营主体为成立时间不久的离岸公司或空壳公司，缺乏监管牌照披露。
• 🚩 宣传中频繁出现“AI智能”、“量化交易”、“保本高收益”等概念，却无法提供透明的底层资产和量化模型细节。
• 🚩 客服、推广人员拒绝提供纸质合同或正式协议，只通过Telegram、微信群等非正规渠道沟通。
• 🚩 鼓励发展下线，以“推荐奖励”、“团队业绩”等方式激励投资者拉人头，具有明显的庞氏骗局特征。
• 🚩 提现环节设置障碍，如要求缴纳“税费”、“保证金”或“解冻费”，且金额不断攀升。

真实案例

• 越南“Mr Pips”案：2024年8月，越南公安部以“诈骗侵占财产”和“洗钱”罪名起诉主谋甲某（TikTok网红“Mr Pips”），该案涉及81家掩护公司、188名被告人，涉案金额近1560亿越南盾（约合人民币4500万元）。警方查获大量现金、金条和多辆豪车。2025年11月，该案又有知名投资人乙某（“鲨鱼平”）因涉嫌洗钱3200亿越南盾被正式起诉。
• Luxkingtech与Xintel虚拟货币骗局：越南河内市公安厅2022年破获一起重大虚拟货币投资诈骗案，运营Luxkingtech和Xintel两个平台，以投资加密货币挖矿和算力租赁为名，骗取约600亿越南盾（约合人民币1700万元），受骗投资者超过1000人。主犯丙某被抓获。（来源：https://congan.com.vn/vu-an/phong-chong-toi-pham-tren-khong-gian-mang/gan-600-ty-dong-boc-hoi-vi-bay-tien-ao-luxkingtech-va-xintel_190232.html）
• ONUS加密货币诈骗案：据cryptorank.io 2025年报道，越南警方通报ONUS加密货币投资平台诈骗案进展，该平台以“AI智能投顾”和“保本付息”为诱饵，查获超过350公斤金条和现金，并冻结超过300个银行账户，案件涉及投资者遍布越南多省市。（来源：https://yuenan.com/news-123448/）

官方态度

• 2025年11月，越南公安部通报“Mr Pips”诈骗案侦查终结，建议对188名被告人以“诈骗侵占财产”、“洗钱”等罪名提起公诉（来源：越南通讯社、cand.vn）。
• 2025年11月，越南中央电视台（VTV）报道“鲨鱼平”洗钱案，指出其为“Mr Pips”诈骗团伙提供银行账户转移资金，涉嫌洗钱3200亿越南盾（来源：yuenan.com综合报道）。
• 2025年，越南国家银行多次发布风险提示，提醒民众警惕以“AI投资”、“加密货币”为名义的高息诱惑，并重申辖内机构未授权任何虚拟货币交易平台营业（来源：越南国家银行官网）。

怎么防护

• ✅ 对任何承诺“保本高收益”的投资项目保持高度警惕，年化超过8%即需谨慎，超过15%基本可断定为高风险或骗局。
• ✅ 投资前，通过启信宝、企查查等工具核验公司实缴资本、经营异常、司法风险记录，确认其是否持有当地金融监管牌照（如越南的证券委员会或央行许可）。
• ✅ 不通过非官方渠道下载所谓“投资App”，对于来源不明的链接、二维码一律拒绝；如需下载，务必在官方应用商店验证。
• ✅ 妥善保存所有投资截图、聊天记录、转账凭证，一旦发现平台提现异常，立即向公安机关或当地金融监管部门举报，并联合其他受害者集体报案。
• ✅ 牢记“拉人头”即为传销变种，切勿因亲友推荐或高额提成而放松警惕，更不可将自己的身份证件、银行卡出借给他人用于所谓的“代开户”。