AWB欧洲“AI银行”：空壳公司包装AI理财，涉洗钱遭多国调查

欧洲 · 金融科技 · 避坑指南

AWB欧洲“AI银行”：空壳公司包装AI理财，涉洗钱遭多国调查 欧洲 · 金融科技 · 避坑指南 01 / 骗子动作链 02 / 受害者视角 03 / 官方防线 引流 收割 第1步 · 第一步 · 骗子动作链 › 引流 第1步 第一步 受害者看到 · 第一步 · 受害者视角 › 引流 受害者看到 第一步 第2步 · 30%-50% · 骗子动作链 › 收割 第2步 30%-50% 受害者看到 · 30%-50% · 受害者视角 › 收割 受害者看到 30%-50% 第3步 · 第三步 · 骗子动作链 › 收割 第3步 第三步 受害者看到 · 第三步 · 受害者视角 › 收割 受害者看到 第三步 红旗信号 · 20% · 官方防线 › 收割 红旗信号 20% Legend User UI Agent logic Policy Tool action Context / trace

红旗信号（别上当）

  • • 宣称AI量化理财稳赚不赔、年化收益率超过20%，明显违背投资基本常识。
  • • 公司注册地与实际运营地不符，且无欧盟当地金融服务牌照。
  • • 宣传材料中盗用AI独角兽公司或知名银行Logo，但无法提供官方合作证明。
  • • 要求投资者通过线下现金交易或加密货币转账入金，而非正规银行渠道。
  • • 提现环节设置高门槛，以系统维护、账户冻结为由拖延，并鼓励继续加投或拉人头解冻。

真实案例

  • • 2024年5月
  • • 2023年10月
  • • 2025年
  • • 2025年6月
  • • 2025年4月

怎么防护

  • • 投资前通过欧盟ESMA官网或所在国金融监管机构网站核实平台是否持有合法牌照。
  • • 10%
  • • 坚持通过正规银行或持牌支付渠道入金
  • • 发现无法正常提现时立即停止投入

Workflow diagram • Built with Archify • Create yours ↗ • Hover to trace • R route • Click to focus • +/− zoom • M radar • T theme • E export