LU International 越南骗局：AI投资与3200亿越南盾洗钱链条

骗谁

受害者为越南本土及周边国家的普通投资者，年龄多在30至50岁，怀有快速实现财富增值的渴望。他们经朋友或网络广告接触到所谓的高收益理财项目，因看到知名投资人“鲨鱼平”站台而放松戒备，认为资金有保障。实际上，他们投入的积蓄被迅速转移至洗钱网络，最终血本无归。心理弱点在于过度信任权威人物和追求高利率，缺乏对资金流向的独立核查意识，并且当平台出现提现困难时，仍被话术安抚而延误报案时机。

骗局怎么运作

• 搭台设局：诈骗集团先创建名为“LU International”的金融科技公司，主打AI投资和加密理财，通过线上广告和线下推介会广泛吸纳客户。工作人员使用固定话术，如“AI年化收益率可达30%以上”“国家监管背书”等，营造合规高收益假象。为了展示实力，他们邀请当地名人如“鲨鱼平”参加活动，制造背书效应。
• 小额兑付建立信任：初期投资者投入少量资金后，平台会按时支付利息甚至本金，制造“真实运营”的错觉。同时，业务员鼓励用户追加资金，并推荐亲友加入，形成金字塔结构。此时，用户群内充满盈利晒单和感谢截图，进一步强化“稳赚不赔”的心理预期。
• 资金暗流启动：当积累资金达到一定规模后，诈骗集团开始进行洗钱操作。他们与洗钱中间人“鲨鱼平”合作，将平台资金分拆至多个个人银行账户，然后通过购买房产、黄金、虚拟货币等方式转移。6个关键账户在短时间内流转超过44.5亿越南盾，成为警方追踪的关键证据。
• 收割与跑路：在资金池膨胀到预期目标后，平台突然更改规则，例如“系统升级需缴税”“提现需缴纳保证金”等，进一步榨取消费者剩余。随后，平台停止运营，员工失联，投资者无法联系客服。这时候，受害者才发现所谓AI投资后台只是虚构数据，真实资金早已被转移。
• 司法介入与资产追缴：案件曝光后，警方通过调取银行流水和机构交易记录，锁定洗钱网络。起诉阶段，“鲨鱼平”因接收和转移赃款面临10至15年刑期，但多数受害者的资金已被挥霍或转移境外，追索困难。此案也促使监管部门加强对虚拟货币和跨境支付渠道的监控。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 高息承诺：承诺保证年化收益率超过20%，远高于正规金融产品，违规使用“保本”“无风险”字样。
• 🚩 名人站台：利用知名投资人或企业家背书，但正规金融业务不允许个人为收益担保。
• 🚩 非正规支付通道：要求将资金转入个人银行账户或虚拟货币地址，而非公司对公监管账户。
• 🚩 提现障碍：平台在投资者赚钱后随意增加提现条件，如缴税、升级会员等。
• 🚩 急迫感话术：业务员以“名额有限”“最后一批”等话术催促投资者快速下单，避免理性思考。
• 🚩 虚假资质：公司宣称有国际金融牌照，但无法在监管机构官网查到。

真实案例

• 据越南中文社2025年11月报道，“鲨鱼平”洗钱案中，警方查获6个账户涉及44.5亿越南盾资金流动，该知名投资人被起诉，面临10至15年刑期。
• 越南通讯社报道，2025年11月，河内警方对“Mr Pips”案188名被告建议公诉，该案通过81家掩护公司侵占1600亿越南盾，与洗钱网络密切相关。
• 越南公安部查处ONUS加密货币诈骗案，查获超350公斤金银并冻结超300个银行账户，显示同类骗局在越南的规模与洗钱手段。

官方态度

• 2025年11月16日，河内警方通过越南中文社对外通报，已对“鲨鱼平”洗钱案提起公诉。
• 2025年11月，越南公安部在越南通讯社发布消息，建议对“Mr Pips”案188名被告提起公诉。
• 2025年11月，越南公安部通报ONUS案进展，已查获350公斤金银并冻结300余个银行账户。

怎么防护

• ✅ 核实平台资质：通过国家企业信用系统或金融监管部门官网查询公司是否持有合法牌照，不轻信宣传材料。
• ✅ 拒绝个人账户转账：正规投资产品资金应进入托管账户或公司对公账户，凡要求转入个人银行账号或虚拟货币钱包的，即视为危险信号。
• ✅ 警惕高息与名人站台：年化收益超过10%应谨慎，任何承诺保本高收益的“理财”均涉嫌非法集资。
• ✅ 保存证据并及时举报：保留转账记录、聊天记录和合同，发现异常立即向市县公安机关及金融监管部门报案，报案材料里附上个人银行账户流水与虚拟币划转记录。