郵送黄金・携帯電話「安全口座」実物マネーロンダリング詐欺：投資または保護を口実に実物を指定場所へ送らせる

誰が狙われるか

被害者層は中高年の投資・資産運用者が中心で、金や資産運用で価値保全・増殖を望むが専門チャネルを見極める能力に乏しい。一部は若年の副業ポーターや代理受取人で、単に「手伝い」と思っていたが実際にはマネーロンダリングの共犯者となっている。心理的には高リターンや資金安全の話法に誘導されやすく、いわゆる「安全口座」を深く信じ、警察が阻止してもなお詐欺を信じようとしない。一部の被害者は損失発生後、恥ずかしさや恐怖から隠し、最良の損失回復機会を逃す。

骗局怎么运作

• 詐欺師はSNSや電話で被害者に接触し、公的機関・投資顧問・プラットフォーム客服を装い、被害者の口座にリスクがある、資金を確認する必要がある、または高リターンの金投資プロジェクトに参加する必要があると称し、現金を金や携帯電話など高価値の実物に変換するよう誘導する。話法では通常「安全口座」「資産保護」「内部チャネル」などのキーワードを強調する。
• 信頼を得た後、詐欺師は被害者に金店またはECプラットフォームで金、金豆、携帯電話を購入するよう要求する。一部事例では「刷単返利」「投資チャージ」の名目で、購入した実物を資金の入金やチャージ行為とみなさせる。金額は数千元から数百万元に及び、警戒を低下させるため分割して行われることが多い。
• 詐欺師は宅配会社または同一都市のポーター便を指定し、実物を日用品や食品缶など目立たない包装に隠して外地または指定場所へ送るよう要求する。一部事例では、宅配の保安検査やプラットフォームのリスク管理を回避するため、被害者に金をチリソース缶、栄養粉缶、大豆味噌などに隠すよう要求した。
• 実物が指定場所に到着すると、詐欺師または共犯者が受け取り、迅速に換金する。金店買取、中古携帯電話買取などのチャネルを通じて実物を現金化し、さらに跑分平台、仮想通貨などを使って多層的に洗浄する。一部事件では金店や買取業者が「業界慣行」を理由に出所を厳格に確認せず、客観的にマネーロンダリングの連鎖を形成した。
• 被害者は実物を送付した後、多くの場合詐欺師と連絡が取れなくなる。あるいは「引き続きチャージしないと出金できない」「口座異常のため追加保証金が必要」などの話法で二次的に誘騙される。一部の被害者は警察が介入・阻止してもなお自分が騙されたと信じようとせず、資金はまだ取り戻せると考えるため、損失回復の窓口がさらに狭まる。
• 一部事例では、詐欺師が「副業代理受取」「代理発送ポーター」人員を募集し、楽で高給を餌に実物の受取や転送を代行させる。実質的にはこれらの人員をマネーロンダリング連鎖の「ツール人」に発展させる。摘発されると、ポーター人員が法的責任を負う可能性がある一方、資金と実物はすでに多層的に移転され回収が難しい。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 相手が資金を金や携帯電話など実物に変換し指定場所へ送る必要があると主張し、かつ「安全口座」や「資産保護」を強調する。貴重な実物を未知の住所へ送るよう求める行為には、いかなる場合も高度に警戒すべきだ。
• 🚩 金や携帯電話をチリソース缶、栄養粉缶、大豆味噌など食品や日用品に隠し、目立たない包装で送るよう要求するのは、明らかに宅配の保安検査やプラットフォームのリスク管理を回避する異常行為である。
• 🚩 実物を購入した後、出金・返金のために引き続きチャージや追加保証金を求められるのは、典型的な追加詐欺の話法であり、正規の投資やプラットフォームがこのように資金を制限することはない。
• 🚩 宅配伝票の受取人情報が不明瞭または住所が頻繁に変更される、あるいは特定の宅配会社や同一都市ポーター便などを使って正常な配送手続きを迂回するよう求める場合は、明らかな異常がある。
• 🚩 「副業代理受取」「代理発送ポーター」人員を募集し、楽で高給を餌に貴重な実物の受取や転送を代行させ、かつ出所や用途の説明が不明確な場合は、マネーロンダリング共犯リスクが極めて高い。

真实案例

• 2026年2月、Tencent Newsによると、ある女性が600万元を5.9キロの金に換金した後、詐欺師の要求に従って送付し、資金のほぼ全額を失った。この事件は広く注目を集め、金郵送詐欺の典型的な事例となった。
• 2026年3月、福建警察が緊急に1120グラムの金を阻止し、「金郵送投資」詐欺を暴いた。事件の金額は巨額で、福建省公安庁公式サイトがこの事件を公開通報した。
• 2026年3月、江西新法治報の報道によると、ある被害者が高リターンを軽信し、金をチリソース缶に隠して送付した。警察が阻止した後、実物が目立たない包装にされていたことが判明し、事件は実物マネーロンダリングの具体的な手口をさらに露呈させた。
• 2026年3月、江蘇省塩城市塩都分局反詐センターは龍岡派出所と共同で、「愛国投資金貿易戦」を口実にした電気通信ネットワーク詐欺を阻止し、市民が7.5万元の現金で金の延べ棒を購入し郵送するのを防いだ。（出所：https://www.yzwb.net/news/sh/202603/t20260312_330938.html）
• 2026年3月、広州市中級人民法院の確定判決は、金購入マネーロンダリング事件を明らかにした。被告人は、上流の者が金を購入する資金の出所が違法であると知りながら、なお宝石店のPOS機3台を貸し出し、上流の者にカードで金を購入させた。事件金額は152万元余り、うち詐欺被害資金45万元余りが関係し、犯罪所得隠匿・隠蔽罪により懲役2年の判決を受けた。（出所：https://m.mp.oeeee.com/a/BAAFRD0000202603181541113.html）

当局の見解

• 2026年2月2日、新華網は報道『拍案・春運安全を守る丨誰かがいろいろな手口で金を隠して送らせようとしている？やめよう！』を発表し、公衆に金の隠匿運送・郵送行為に警戒するよう促し、出所不明の実物配送に決して関与しないよう呼びかけた。
• 2026年3月30日、福建省公安庁公式サイトは文章『反詐最前線丨警察が1120グラムの金を緊急阻止 「金郵送投資」詐欺を暴く』を発表し、警察が金を阻止した具体的事例を報告するとともに、手口の高度化を警告した。
• 2026年1月8日、Tencent Newsは『反詐最前線丨現金・金をオフラインで送らせる、詐欺の新手口に警戒を』を発表し、詐欺師がオンライン送金からオフラインでの現金・金実物の移動へ移行する新たな傾向を指摘した。

防衛策

• ✅ 金や携帯電話など貴重な実物を未知の住所へ送るよう求める行為は、相手が「安全口座」「資産保護」「投資チャージ」のいずれを主張しても直ちに拒否すべきである。正規の金融機関がこのような方法で操作することはない。
• ✅ 金や携帯電話を購入する前に、相手およびプラットフォームの真の資格を確認し、公式カスタマーサービス電話や実店舗で関連業務の流れを確認すること。SNSのメッセージや電話の指示だけで行動してはならない。
• ✅ 貴重品を郵送する際は、宅配会社の保安検査と価値申告に自発的に協力し、目立たない包装や正常な配送手続きの迂回を求める指示には警戒すること。これらは多くの場合、リスク管理を回避する異常行為である。
• ✅ すでに実物を送付した場合は、直ちにチャット記録、送金証憑、宅配伝票などの証拠を保存し、110番通報するとともに、宅配会社に連絡して阻止を試みること。介入が早いほど損失を取り戻せる可能性が高い。