康得新（カン・ドーシン）粉飾決算事件：百億元規模の帳簿上の現金が、銀行のキャッシ

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康得新（カン・ドーシン）粉飾決算事件：百億元規模の帳簿上の現金が、銀行のキャッシ 中国 · フィンテック · 詐欺・落とし穴 01 / 骗子动作链 02 / 受害者视角 03 / 官方防线 引流 收割 第1步 · 第1段階 · 骗子动作链 › 引流 第1步 第1段階 受害者看到 · 第1段階 · 受害者视角 › 引流 受害者看到 第1段階 第2步 · 第2段階 · 骗子动作链 › 收割 第2步 第2段階 受害者看到 · 第2段階 · 受害者视角 › 收割 受害者看到 第2段階 第3步 · 第3段階 · 骗子动作链 › 收割 第3步 第3段階 受害者看到 · 第3段階 · 受害者视角 › 收割 受害者看到 第3段階 红旗信号 · 「預金と借入の両… · 官方防线 › 收割 红旗信号 「預金と借入の両… Legend User UI Agent logic Policy Tool action Context / trace

红旗信号（别上当）

  • • 「預金と借入の両方が高い」という異常
  • • 大株主の株式担保が限界に近い
  • • 利息収入と預金規模の不一致
  • • 監査意見と回答書が単一の銀行支店に集中
  • • 実質支配者が規制当局の度重なる照会にもかかわらず、強引な高配当と大規模な関連会社…
  • • 業績の伸びが同業他社を大きく上回り、実地調査が困難な海外顧客に依存

真实案例

  • • 2019年1月、康得新は「18康得新SCP001」超短期融資債券の元利金約10億…
  • • 2020年9月、中国証券監督管理委員会（CSRC）は行政処分を決定
  • • 2024年12月、江蘇省蘇州市中級人民法院は一審判決を下した
  • • 北京銀行は、康得新事件において不実な照会回答書や預金資料を発行し、現金管理業務の…

怎么防护

  • • 優良株購入前の「預金と借入の両方が高い」チェック
  • • 大株主の担保と関連取引の確認
  • • 単一チャネルの裏付けを信じない
  • • 破綻後の迅速な権利保護登録
  • • 分散投資と規律ある損切り：単一銘柄の保有比率は総資産の許容範囲内に抑える

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