越境決済API為替レート固定詐欺――サービスを装って企業の大口送金を滞留させる Diagram

红旗信号（别上当）

• 提供されるAPIインターフェースが国家外貨管理局や中央銀行に届け出られておらず、…
• 「システム接続」のために、企業へ銀行口座、パスワード、SWIFT認証コードなどの…
• 宣伝で為替レート固定、手数料ゼロ、即時着金を約束しながら、相応の監督許可や業界認…
• 連絡手段が私的なWeChat、Telegram、その他の非企業メールに限られ、正…
• 費用体系が不透明で、まず高額な保証金や「為替レート固定費」を徴収し、その後、為替…
• 提示される為替レートが同日の市場レートより明らかに高く、リアルタイム相場の出所も…
• 契約書に監督機関の届出番号、統一社会信用コード、正式な署名・捺印が欠けている。

真实案例

• 2026-03-15
• 2026-07-28
• 2026-05-20
• 2026年7月、「中新網が検察日報の報道を引用して明らかにした新型越境両替事件」…
• 2026年7月、検察日報が明らかにした特大外国為替詐取事件では、被害総額が6

怎么防护

• 越境決済サービスを契約する前に、相手が中国人民銀行または国家外貨管理局に届け出て…
• 相手に銀行口座のパスワード、SWIFT認証コードなどの機密情報を提供しない
• 正規の第三者決済チャネルまたは銀行のAPIインターフェースを使用し、未知の独自A…
• 為替レート固定、手数料ゼロなどの宣伝には警戒し、まず公式チャネルで当日の市場為替…
• 内部承認プロセスを構築し、越境の大口支払いはすべて財務、法務、経営上層部の三者確…
• 異常な取引を発見した場合、または追加費用の支払いを要求された場合は、直ちに銀行へ…