微易AI（Microex）崩壊詐欺：AI高利回り理財の実態はポンジスキーム、30万人が数十億元を抱え込まされる

誰が狙われるか

被害者は45至70歳の中高年投資家と暗号資産に触れたばかりの初心者が中心で、AIとブロックチェーン技術を十分に理解しないまま、「AIスマートアービトラージ」「年率換算リターン100%超」などの言辞に心を動かされた。多くは親戚や友人の「出金成功」スクリーンショットを通じて参加し、資産運用の近道を見つけたと誤解した。心理面では高いリターンを欲しがりつつ、技術の恩恵を逃すことを恐れ、さらにグループ内の「先生」が絶えず催促し購入を煽ったため、プラットフォームの資格を確認しないまま、年金、退職金、さらには借入金を投入し、最終的にプラットフォーム崩壊後に重大な財産的損害を受けた。

骗局怎么运作

• AI理財概念を包装：微易AIは独自開発した「AIリスク管理モデル」が世界の暗号資産市場の裁定機会をリアルタイムで捉えられると対外宣伝し、月利10%以上を約束した。運営チームはショート動画、暗号資産グループチャット、オフライン講座でコンテンツを配信し、「必ず儲かる」「スマート自動取引」などの用語でユーザーの警戒心を下げた。
• 高利回り還元で信頼構築：プラットフォームは初期には約束どおり毎日または毎週利息を返還し、少額出金ルートを開設して、一部ユーザーが元本と収益を無事に引き出せるようにした。この時、グループ内の「サクラ」が出金完了のスクリーンショットを晒し、目に見える暴利効果を演出して、ユーザーに増資させ、さらには親戚や友人を自ら紹介させた。
• ダウンラインを開発し階層形成：ユーザーは招待コードで登録する必要があり、紹介者はダウンラインの投資額の3%から15%のコミッションを得られた。WeChatグループでは「チーム長」「会員」で等級を分け、定期的に「昇格報酬」を発表し、既存ユーザーに新規を次々と勧誘させ、典型的なポンジ資金プールを形成した。
• 突然の崩壊、出金停止：新規流入資金が旧ユーザーの元利を賄えなくなると、プラットフォームは「システムアップグレード」「銀行チャネル保守」「市場変動」を理由に出金を停止し、その後カスタマーサービスは連絡不能となり、WeChatグループは解散または全員ミュートにされた。多数のユーザー口座残高はゼロにされ、または換金不能な「デジタルポイント」に変わった。
• 取引所への移行で二次搾取：崩壊後、微易AIは公告を出し、ユーザー資産は安全に「米易交易所」へ移行済みで、新プラットフォームに登録し「アクティベーション費用」または「ロック解除金」を支払わなければ操作を続けられないと要求した。実際には新プラットフォームも同様に出金不能で、さらにはユーザーに再入金を誘導し、二次搾取を完成させた。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 年率換算利回りが常識外れに高い：年率100%超、さらには155%を約束する商品は金融論理に明確に反しており、典型的な超高利回りの餌である。いかなる合法的投資の利回りも長期的にこの水準に達することは不可能だ。
• 🚩 AI用語の羅列だが実体なし：プラットフォームは「AIモデル」「クオンツ戦略」を宣伝するが、具体的な技術ホワイトペーパー、第三者監査、検証可能な収益履歴を提供せず、すべての情報は内部のトークスクリプトに由来する。
• 🚩 人頭集めによる報酬：トークン積分、チームコミッション、階層還元などの設計は本質的にピラミッドモデルであり、ユーザー収益は実際の投資利益ではなく新規投資家の元本に由来する。
• 🚩 資金が個人または疑わしい口座に流入：入金方法はUSDTをプラットフォームが提示する個人ウォレット、または帰属が明確でない会社口座へ送金することを要求し、正式な投資証明書も発行できない。
• 🚩 崩壊前の異常操作：出金制限の開始、強制的なロック、新プラットフォームへの紐付け要求、さらには「データ移転」を理由にユーザーへ再び費用を支払わせることは、いずれも明白な刈り取りシグナルである。

真实案例

• 2026年、「项目资源网」は微易AI（Microex）が完全に崩壊し、約30万人のユーザー資金が拘束され、事件関与額は数十億元に達したと暴露した。一部ユーザーは「米易交易所への移行」通知を受け取ったが、要求どおり移行を完了した後も依然として出金できず、二次搾取に遭った。
• 合众远景TGG-Xも同様に年率155%の「AI幻想」を売りに投資家を誘引し、メディアに暴かれた後、警察が立件して捜査を開始した。同プラットフォームは崩壊前に度々出金ルールを変更し、「リスク管理」を理由に出金を拒否し、複数の投資家が所轄公安機関に通報した。
• 2026年、上海警察は特大の暗号資産クロスボーダー為替地下銀行事件を検挙したと通報し、事件関与額は200億元超。犯罪グループはバーチャルクレジットカードとUSDTを利用して海外プラットフォームに資金移動を提供し、多くのユーザーが「高利回り理財」への参加により違法資金チェーンに巻き込まれ、口座が凍結され、損失の回復は困難となった。

当局の見解

• 2026年、公開報道によると、某地の公安機関は合众远景TGG-Xの集資詐欺容疑で正式に立件し、プラットフォームの中核要員を呼び出して指導するとともに、公衆にAIの名を借りた違法金融活動への警戒を呼びかけた。（報道元：首码联盟）
• 2026年8月、上海市公安局の経済犯罪捜査部門は、特大の暗号資産クロスボーダー為替地下銀行事件を摘発したと通報した。事件関与額は200億元超。市民に対し、外国為替両替や資産運用は正規ルートで行うよう注意喚起し、いかなる暗号資産決済プラットフォームも金融許可を取得していないと述べた。（出所：网易新闻）
• 反诈防骗网は2026年に緊急警報を発し、「卓联金智」などの資金盤に「単独刈り取り＋出金禁止＋人集めによる凍結解除」の三段攻撃が現れていると名指しし、投資家に類似の手口を見分け、速やかに撤退し警察の介入を求めるよう促した。

防衛策

• ✅ 投資前にまず資格を確認：公式の企業信用公示プラットフォームにログインし、プラットフォーム会社が登記されているか、中国人民銀行が発行する支払業務許可証や金融監督管理局のファンド販売牌照を有しているかを調べる。無認可の暗号資産決済プラットフォームは一律に高リスクと見なし、株主構成や行政処罰記録も確認する。
• ✅ 高利回りに誘惑されない：「年率6%超なら一度は疑え」と覚えておく。元本保証かつ超高収益を約束するAI理財は、ほとんどが詐欺である。中国インターネット金融協会が発表した「『暗号資産』などの名義で行われる非法集資の防止に関するリスク提示」を参照するとよい。
• ✅ 人頭勧誘を拒否：プロジェクトがダウンラインの開発やチーム単位の報酬を要求するなら、直ちに撤退すべきだ。こうしたモデルは法律で保護されず、参加者はマルチ商法活動の組織者または幇助者と認定され、刑事責任を負う可能性がある。
• ✅ 証拠を保存し速やかに通報：出金不能に気づいたら、送金記録、チャット記録、アプリのスクリーンショット、およびプラットフォームが宣伝した収益・利益を保存する。直ちに地元公安機関の経済犯罪捜査部門に通報するか、96110に電話して通報し、「移行」先の新プラットフォームにいかなる費用も支払ってはならない。二次的損失を避けるためである。