ライブコマースにおける「返金のみ（僅退款）」悪質アービトラージ詐欺：プロの転売屋が虚偽の品質問題を理由に商品をタダ取りし、店舗の保証金を食い物にする手口

誰が狙われるか

被害者は主にプラットフォームでライブコマースを行う小規模事業者や個人事業主で、特に生鮮果物、婦人服、アクセサリーなどを扱う65歳以上の高齢者や起業したての若者がターゲットです。彼らは単一のECプラットフォームに依存して生計を立てており、数千から数万元の保証金は運営の命綱です。心理的な弱点として、プラットフォームが購入者を優遇することを恐れ、低評価が店舗のトラフィックやランクに影響することを懸念し、また県をまたぐ権利保護のための時間や資金が不足しています。プロの返金詐欺グループに狙われると、プラットフォームの強制的な引き落としにより、商品も金も失う絶望的な状況に陥ります。

骗局怎么运作

• プロの返金詐欺グループは、ライブコマースエリアで保証金を預けている小規模事業者を探し、衣類、生鮮食品、装飾品など、単価が低く消費頻度が高く、返品率が高い商品カテゴリーを狙います。これらのカテゴリーはプラットフォームが「返金のみ」を認めやすいため、格好の標的となります。複数のアカウントを駆使して大量注文を行い、プラットフォームのルールの穴を突いて妥協しやすい店舗を選別します。
• 犯人は商品を受け取ると、直ちにプラットフォームのカスタマーサービスを通じて「返品なしの返金のみ」を申請します。プラットフォームの購入者優遇の返品メカニズムを悪用し、「商品破損」「カビ・腐敗」「偽物」などの理由を捏造します。偽造した写真証拠や虚偽の陳述を添えて店舗に圧力をかけ、返品物流の手間を省きつつ返金を強制します。
• 店舗が返金を拒否したり返品を求めたりすると、犯人はルールの隙を突いてプラットフォームに苦情をエスカレートさせ、カスタマーサービスのトークスクリプトを悪用して「店舗の態度が悪い」「消費者権益保護法違反だ」と脅迫します。プラットフォームの自動審査や人為的な介入により、店舗の保証金が優先的に引き落とされ、犯人は返品することなく返金を受け取り、商品も手に入れます。
• 組織的な犯行のため、グレーゾーンのグループは複数アカウントや他人の身分情報を購入して大量の購入者アカウントを作成し、短期間で同種の店舗に集中注文を行います。数百から数千件もの注文を繰り返すことで、店舗の保証金を完全に枯渇させ、在庫も資金もない状態に追い込み、店舗の資金繰りを破綻させます。
• 返金に成功した後、犯人は商品を自分のものにして差額を利益とするだけでなく、これらの「返金済み商品」を中古品プラットフォームで安値で転売し、コストゼロで仕入れるという悪質なサイクルを形成します。さらには「返金のみで稼ぐ」ためのトークスクリプトを教える有料コミュニティまで作り、事情を知らない素人を勧誘して犯行を拡大させています。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 同一の購入者アカウントや関連アカウントが、短期間に特定のカテゴリーの小規模店舗に対して高頻度で大量注文を行う。購入量が通常の消費ニーズを明らかに超えており、配送先が頻繁に変更されるか、架空の宅配便受け取り所が使用されている。
• 🚩 購入者が商品受領後、即座に「返金のみ」を申請し、いかなる返品の話し合いも拒否する。開封動画や有効な品質検査証拠の提示を拒み、空虚な文章だけで全額返金を要求する。
• 🚩 返金申請時に消費者権益保護法やEC法の条項を熟知しているかのように引用し、標準化されたトークスクリプトで店舗を脅迫する。監督当局への通報をちらつかせるなど、プロの恐喝犯としての特徴が顕著である。
• 🚩 店舗の保証金口座からシステムによる自動引き落としが頻発する。引き落とし後も物流ステータス上は「受領済み」となっているにもかかわらず、購入者が「未着」や「商品が著しく異なる」として何度も異議申し立てを行い、その承認率が異常に高い。
• 🚩 返金成功後、店舗が近隣の中古市場で、その購入者が「問題がある」と主張した商品を安値で転売しているのを発見する。あるいは、中古プラットフォームで同一商品が大量に出品されており、出品者の住所が返品した購入者の住所と一致する。

真实案例

• 2026年6月、揚子晩報紫牛新聞の報道によると、安徽省淮北の男がECサイトの「返金のみ」の隙を突き、全国数十のネットショップからドリアンを購入。受領後に腐敗などを理由に返金申請し、地元で安値で転売していた。不完全な統計で被害額は約10万元に上り、複数の店舗が遠路はるばる通報。淮北市公安局相山分局は、容疑者の張某某を刑事強制措置の対象としたと発表した。
• 2026年6月、新浪財経が転載した瀟湘晨報の調査によると、プロの転売屋がECサイトの「配送保険」と「返金のみ」ルールを標的にしている。数十のアカウントを登録して大量注文し、虚偽の品質問題を理由に返金申請を行う手口で、一人当たりの被害額は数万元に達する。各地の警察がこの種の詐欺について捜査を開始している。
• 2026年、あるECプラットフォームのデータによると、「返金のみ」政策が一部のプロの「偽物ハンター」に悪用されている。一人が30日間で1700件以上のネットショッピングを行い、受領後にすべて返金申請して優遇措置を搾取した。この行為により多数の店舗の保証金が凍結・引き落とされ、プラットフォームはアカウントを凍結し司法当局へ引き渡した。
• 2026年6月、揚子晩報紫牛新聞がさらに報じたところによると、関与した男は高級ブランドや大玉のドリアンを狙い撃ちしていた。タイやマレーシアからの空輸品で、1玉400〜800元もする高級品である。受領後に「熟しすぎている」「カビている」「アルコール臭がする」などの理由で返金申請し、壊れた果物の写真や動画を証拠として提出。10以上の異なるアカウントを使い分けて犯行に及んでいた。（出典：https://news.qq.com/rain/a/20260626A0BCHY00）

当局の見解

• 2026年8月、CCTVニュースが特集報道を繰り返し、「返金のみ」ルールがグレーゾーン業者に悪用されている現状を暴露。悪質な2700件の注文などの事例を挙げ、各ECプラットフォームに対し、審査メカニズムを改善し、中小店舗の正当な権利を保護するよう呼びかけた。
• 2026年6月、上海警察は、男が20日間で1700件以上の悪質な返金申請を行った事件について通報を発表。「返金のみ」ルールを悪用して不当に利益を得る行為は詐欺罪に該当し、警察は法に基づき刑事拘留措置をとり、厳重に処罰すると明言した。
• 2026年5月、中国EC法務ネットが警告を発し、消費者がネットショッピングで「返金のみ」を頻繁に操作して商品を不法占有することは、立案基準に達すれば公安機関による刑事拘留および刑事責任の追及対象となると注意喚起した。権利保護ルールを悪用しないよう強く求めている。

防衛策

• ✅ ライブコマースを行う際は、発送および梱包の全工程を録画し、小包内に取り外し不可能な独自の偽造防止ラベルを貼付すること。悪質な返金申請を受けた場合は、完全な証拠チェーンをプラットフォームに提出し、有人審査チャネルを通じて断固として異議を申し立てること。
• ✅ 店舗のバックエンドデータを定期的に監視し、短期間の集中注文、異常な配送先、平均を著しく上回る返品率のアカウントをマークしてブロックすること。必要に応じてプラットフォームのカスタマーサービスに連絡してリスク管理を行い、発送を拒否して疑わしい行為を報告すること。
• ✅ 「返金のみ」を要求する購入者に対して簡単に妥協せず、完全な開封動画および資格のある第三者機関による品質検査報告書の提出を要求し続けること。不合理な頻繁な返金要求に対しては、プラットフォームの異議申し立て機能を通じて公式の介入を申請すること。
• ✅ プロの返金詐欺グループによる被害が大きく、損失額が多額に上る場合は、注文のスクリーンショット、チャット履歴、物流の受領証明などを収集し、直ちに警察へ通報すること。プラットフォームの対応だけに頼らず、詐欺罪として立案捜査を求めること。