郵送による金現物マネーロンダリング詐欺：公的機関を装い被害者に金を購入させ指定先へ郵送して資金を移転させる手口

誰が狙われるか

主な被害者層は中高年であり、特に一定の貯蓄はあるが防犯意識が薄い退職者、独居老人、小都市・町の住民である。詐欺師は、高齢者が公安・検察・裁判所などの機関に対して抱く自然な畏敬の念、スマートフォンや詐欺対策知識への理解不足という認知的な弱点、そして「事件は機密で家族に知らせてはならない」という恐怖感を正確に利用して、深く洗脳する。一部の被害者は警察が自宅に来て阻止しようとしても、自分は「捜査に協力している」と固く信じ、詐欺を認めず、感情的になって法執行を妨害することさえあり、この詐欺の心理的支配が従来の電気通信詐欺をはるかに超えていることを示している。少数の若い被害者も「高利回り投資」の約束を安易に信じて、金を購入し郵送するよう誘導されている。

骗局怎么运作

• 詐欺師は公安警察官、検察院、または銀監会の職員を装って被害者に電話をかけ、あなたの銀行口座がマネーロンダリングや詐欺などの犯罪に関与している疑いがあると称し、資金を「安全口座」に移して調査・照合する必要があると告げる。話術は極めて専門的で、被害者の氏名や身分証番号などの個人情報を正確に述べて信憑性を高めると同時に、事件は機密であると強調し、家族や友人に漏らせば「法的責任を追及する」と脅して、情報を遮断する環境を作り出す。
• 被害者がパニックになると、詐欺師は従来の銀行振込の方法を変え、「事件の資金は実物による証拠採取が必要」という理由で、被害者に銀行預金を全額引き出して金を購入するよう要求し、金は「証拠」として一時的に預かり保管し、事件が解明されたら全額返還すると主張する。一部の話術では「高利回りの金投資」プロジェクトを捏造し、高額な配当を約束して被害者自ら金を購入させる。この手口は、銀行の大口振込に対するリスク阻止メカニズムと着金遅延審査を効果的に回避する。
• 詐欺師は「調査員」や「安全員」と名乗る者を自宅に派遣して金を受け取らせるか、被害者自身に金を指定住所へ郵送するよう要求する。宅配業界の受付・検品制度と物流保安検査を回避するため、詐欺師は被害者に金をチリソースの瓶、栄養粉の缶、大豆味噌の包装などの日常的な食品容器に隠すよう指示し、輸送段階で宅配業者や保安検査機器が金を識別・発見することを困難にし、阻止の難易度を大幅に高めている。
• 被害者が金を郵送または引き渡した後も、詐欺師は「事件はまだ解決していない」「さらに多くの証拠を補充する必要がある」という理由で、追加の金購入と郵送を繰り返し要求し、同時に秘密保持を求めて圧力をかけ続ける。多くの被害者が、公安機関がすでに介入し詐欺に遭ったと明確に告げてもなお、事実を信じようとせず、警察が「捜査」を妨害していると主張し、一部は詐欺師がまさに宅配便を受け取ろうとする瞬間でさえ詐欺を認めようとせず、極めて深い心理的支配を示している。
• 金を手に入れると、詐欺グループは速やかに地下ルートで換金・売却し、金を割引価格で深圳水贝などの大型金取引市場の業者に売却し、資金はその後、多層の振込を経て分散され、海外の詐欺グループが管理する口座へ移される。一部の金店の店主は調査に対して、このような大口匿名取引は「業界の慣行」であると主張するが、実際には自覚の有無にかかわらず、マネーロンダリング経路の重要な一環となっている。詐欺から換金、資金の海外流出までの全チェーンが閉鎖回路を形成している。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 見知らぬ人物からの電話で、公検法、銀監会、または反詐センターの職員と名乗り、金を購入して「証拠保管」とするか、いわゆる「安全口座」に振り込むよう要求する
• 🚩 金を食品の缶詰、チリソースの瓶、栄養粉の缶などの日用品に隠して郵送するよう要求し、明らかに宅配の保安検査と受付・検品を回避しようとする
• 🚩 「事件は機密」を理由に、家族や銀行職員への秘密保持を要求し、被害者が外部の誰にも助けを求めたり状況を確認したりするのを妨げる
• 🚩 金を自宅まで受け取りに来るよう手配するか、特定の住所への郵送を指定し、正規の司法手続きによる法律文書の交付や法定手続きを経た差し押さえを行わない
• 🚩 被害者の金購入額が異常に巨額である。例えば数百万で一度に数キロの金を購入するなど、正常な投資や消費の割合をはるかに超え、しかも購入行為が突然で前兆がない
• 🚩 公安が介入した後も詐欺師が連絡を取り圧力をかけ続け、被害者は深い心理的支配状態を示し、自分は「捜査に協力している」と固執して詐欺に遭ったことを認めない

真实案例

• 2026年1月、上海市宝山区のある老人が携帯電話郵送詐欺に遭い、詐欺師に誘導されて携帯電話を送付しそうになり、1万元近くを失いかけたが、宝山の警察官が通報を受けて緊急に阻止し損害を防いだ。この事件は、詐欺の対象物が金から携帯電話などの高価値実物に拡大し、手口が継続的に高度化していることを示している。（出典：網易新聞報道）
• 2026年3月、福建省公安厅は、警察が1120グラムの金を阻止し、「郵送金投資」詐欺を暴いたと通報した。被害者は大量の金を購入し郵送しようとしていたが、警察が重要な段階で介入し事件に関わる金を押収し、巨額の財産損失を回避した。（出典：福建省公安厅公式サイト）
• 2026年2月、ある女性が約600万元を騙し取られたと届け出た。全額が5.9キログラムの金の購入に使われ、その後金は深圳水贝の金市場に流れ換金された。調査により、老人の口座から約600万元の資金が直接深圳水贝に移され金地金に変わっていたことが判明し、金店の店主は大口取引は「業界の慣行」であると述べた。（出典：騰訊新聞、中国経済網報道）
• 2026年3月、江西の某所で、金をチリソースの缶に隠して郵送した事件が摘発された。被害者は「高利回り」の約束を安易に信じて金を購入し外地へ郵送したが、警察が輸送段階で隠された金を押収し緊急阻止した。（出典：新法治報報道）

当局の見解

• 2026年2月、央視網、新華網が共同で春節帰省ラッシュの安全注意喚起を発表し、様々な理由をつけて変相的に金の隠匿輸送・郵送を求める者がいることを明らかにし、公衆に対して参加しないよう注意を促し、このような行為がマネーロンダリング犯罪や電気通信詐欺の疑いに問われる可能性があると明確に指摘した。
• 2026年3月、福建省公安厅は詐欺対策コラムで警告通報を発表し、警察が緊急阻止した1120グラムの金の事件詳細を公表し、「郵送金投資」詐欺の全過程を暴き、金投資を名目とする電気通信ネットワーク詐欺の新手口に警戒するよう呼びかけた。
• 2026年、中共深圳市委金融委员会办公室は非合法集資防止の啓発記事を発表し、虚偽の投資アプリと金の郵送による入金という二大詐欺に警告を発し、投資家に対して「必ず儲かる」という金投資の約束に高度な警戒を保つよう呼びかけた。
• 2026年1月、騰訊新聞の反詐最前線コラムが特集報道を発表し、「現金・金のオフライン送付」という詐欺の新手口に警告を発し、銀行振込に代わる実物引き渡しというアップグレード版詐欺手口に警戒するよう公衆に呼びかけた。

防衛策

• ✅ 公検法や銀監会を名乗り、金の購入・郵送や「安全口座」への振込を要求する電話を受けたら、直ちに電話を切り、96110反詐専用ダイヤルに電話するか、管轄の派出所に行って確認し、電話でいかなる操作指示にも従ってはならない。
• ✅ 金の購入や多額の現金引き出しの際は、銀行や金店の職員の質問やリスク提示に積極的に協力し、購入目的を正直に説明すること。詐欺師の「秘密保持」要求によって真実を隠してはならない。銀行職員の詐欺対策の質問は重要な防護の関門である。
• ✅ 金や携帯電話などの高価値物品を食品や日用品に隠して郵送するよう求める行為はすべて異常な違法操作であり、直ちに郵送を中止して警察に通報し、同時に宅配企業に疑わしい受付行為を報告すべきである。
• ✅ 宅配業従事者は受付・検品制度を厳格に執行し、郵送物品に金や携帯電話などの高価値物品が隠されているのを発見し、かつ差出人の行動が異常で、慌てた様子であったり、誰かが付き添って監視していたりする場合は、直ちに公安機関に報告し、郵送を一時保留にすべきである。
• ✅ 家に高齢者がいる親族は、進んでこのような詐欺の手口を説明し、高齢者の銀行での多額の現金引き出しや金の購入行動に注意を払い、異常を発見したら速やかにコミュニティの警察官に連絡し、必要に応じて高齢者の詐欺対策アプリのインストールを手伝うべきである。