郵送ゴールド・スマホ「安全口座」アップグレード詐欺――投資リターンを謳った実物マネーロンダリングの罠

誰が狙われるか

主な被害者は、中高年の投資家、金融リスクの識別能力が低い一般労働者、および高額なリターンを期待する学生層です。彼らは身元不明の「公安」「銀行」や「公式プラットフォーム」を名乗る電話を広く信頼しており、短期間での富の形成や資産の保全・増殖を望んでいます。また、梱包に隠されたゴールドの技術的詳細に関する知識が乏しく、「実物による資産保全」や「安全口座」といった言葉に容易に説得されてしまいます。

骗局怎么运作

• 第一段階：詐欺グループが電話、SMS、またはSNSを通じて公安、銀行、あるいは著名なプラットフォームのカスタマーサポートを装い、「アカウントの安全性をアップグレードする必要がある」「口座の乗っ取りを防ぐ」と称して、公式フォーマットの通知を被害者に送信し、ゴールドや貴金属を指定の場所に送付して資産を保全するよう指示し、高額な利息の還元を約束する。
• 第二段階：被害者は自宅やキッチンにある一般的な食品包装（チリソースの瓶、栄養粉末の缶、スマホケースなど）を用意するよう指示される。詐欺グループが提供する「隠蔽方法」に従って金塊、金の粉、または金豆を詰め、包装の外側に偽造の公式宅配伝票やQRコードを貼り付け、「安全口座専用の宅配便」であると信じ込ませる。
• 第三段階：被害者は「特急料金」「保険料」「プラットフォームサービス料」などの名目で、数千元から数十万元に及ぶ前払いを要求される。通常は銀行振込やサードパーティ決済で行われ、詐欺グループは入金を確認後、宅配伝票番号や配送追跡リンクを提供し、荷物が正規のルートに乗ったと被害者に確信させる。
• 第四段階：宅配便は配送途中で詐欺グループの指示や内部関係者の利用により、裏ルートへと転送され、最終的にゴールドは国外または国内のマネーロンダリング組織に引き渡される。被害者が受け取る配送状況には「配達完了」と表示されることが多いが、実際には途中で横取りされている。
• 第五段階：数日後、被害者は「口座のアップグレードに成功した」と告げられ、さらに高額な「ロック解除料」の支払いを要求される。被害者が拒否したり詳細を問い詰めたりすると、詐欺グループは即座に連絡を絶つ。被害者は口座が空になっていること、ゴールドの行方が不明であることを知り、多大な経済的損失を被ることになる。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 実物金属を郵送する前に前払いを要求し、その金額が通常の物流コストを大幅に上回っている
• 🚩 公安、銀行、または公式プラットフォームのカスタマーサポートを名乗り、公式ロゴ、番号、偽造の公文書フォーマットを使用している
• 🚩 食品やスマホケースの中に金を隠すなど、複雑な隠蔽方法を指示して信憑性を高めようとする
• 🚩 高額かつ短期的なリターンを宣伝し、「安全口座のアップグレード後に収益が倍増する」と約束する
• 🚩 宅配伝票番号が公式の追跡プラットフォームで検索できない、または「配達完了」と表示されているのに実際には届いていない

真实案例

• 2026年2月2日、福建省公安庁は、福州市東山地区で1120グラムのゴールドを押収したと発表。被害者は「安全口座のアップグレード」というSMSを受け取り、8万元を前払いした上で調味料の瓶にゴールドを入れて郵送したが、金塊はマネーロンダリング組織によって転売され、被害者は約8万元を失った。
• 2026年1月8日、騰訊新聞（Tencent News）の報道によると、上海の女性が約1万元相当の「金豆」を購入し、詐欺グループの指示通りに栄養粉末の缶に入れて広州へ郵送した。配送状況は「配達完了」となっていたが金豆は消えており、警察の捜査により、この事件は省をまたぐマネーロンダリングに関与しており、被害総額は約600万元に達することが判明した。
• 2025年11月11日、騰訊新聞（Tencent News）が報じたところによると、浙江省の男性が1.2万元で「ゴールドスマホ」を購入し、金塊をスマホケースの中に隠して郵送するよう指示された。その後「口座アップグレード成功」の通知とともに10万元のロック解除料を要求されたが、男性は支払わずに通報。警察が約5.9キロのゴールドを含む小包を押収し、被害額は約600万元であった。
• 2026年3月、広東省東莞市公安局の詐欺対策センターは「ゴールド郵送投資」詐欺を摘発。被害者は自宅にあった250グラム（20万元相当）のゴールドを「運び屋」に手渡した後、さらに5回に分けて指定住所へ計1120グラム（110万元超相当）のゴールドを郵送したが、警察が発送から2日後に追跡・押収に成功した。（出典：https://gat.fj.gov.cn/ztzl/fjjffpzxrx/zhxx/202603/t20260330_7117108.htm）
• 2025年11月、大衆日報の報道によると、莱西市公安局の詐欺対策センターが宅配便の情報を基にゴールド郵送詐欺を阻止。被害者は偽の投資アプリのカスタマーサポートの指示に従い、1万元余りで11グラムの金豆を購入し、天津市へ「株取引のチャージ」として郵送していた。警察が当該アプリを詐欺ソフトと断定し、現在被害者へのゴールド返還手続きを進めている。（出典：https://news.qq.com/rain/a/20251111A04A5N00）

当局の見解

• 2026年3月30日、福建省公安庁『警察通報』：1120グラムのゴールドを押収した「ゴールド郵送投資」詐欺事件について。
• 2026年2月2日、中央金融工作会議後、中国人民銀行と銀行保険監督管理委員会が共同で『偽のゴールド投資および実物マネーロンダリングのリスクに関する警告』を発表。
• 2026年1月15日、深圳市公安局『詐欺対策キャンペーン月間』公告：「安全口座アップグレード」「ゴールド郵送」といった新型詐欺を厳重に取り締まるとし、見知らぬ電話を安易に信じないよう国民に警告。

防衛策

• ✅ 公安、銀行、またはプラットフォームを名乗る電話やSMSを受け取った場合は、一度電話を切り、公式のカスタマーサポートへ自ら電話をかけて確認すること。相手が提供したリンクや口座情報に従って操作してはならない。
• ✅ 前払いや金塊、金の粉などの貴金属取引に関わる場合は、必ず正規の金融機関や正規の貴金属店を通じて鑑定・保管を行うこと。自分で梱包して郵送してはならない。
• ✅ 宅配便で貴重品を送る必要がある場合は、必ず公式の宅配業者を利用し、発送前に地元の公安機関に届け出ること。発送の証拠と物流追跡情報を保管しておくこと。
• ✅ 既に入金や郵送を行ってしまった場合は、振込明細や宅配伝票を速やかに保存し、異常に気づいた時点で直ちに地元の公安機関へ通報し、完全な資料を提出すること。