合众远景TGG-Xの崩壊詐欺：AIクオンツ運用が年利155%の高利回り金融商品を約束、実態はポンジー詐欺

誰が狙われるか

被害者は40～50代が多く、ある程度の貯蓄はあるものの金融の専門知識に乏しい中高年で、AI技術を盲目的に崇拝する若い投資家もいる。彼らはしばしばWeChatグループ内の「1日で千元以上稼げる」というスクリーンショットに心を動かされ、数百元の少額試しから数十万元の大口投資に至るまで、その過程はわずか1～2週間である。心理面では三つの弱点がよく見られる。一つ目は銀行理財をはるかに超える高リターンを貪ること。二つ目は身近な人が儲けるのを見て同調不安に陥ること。三つ目は口座に利益が表示されると撤退したがらず、さらには借金して追加投資し、最後には「諦めきれない」ために繰り返し騙されることである。

骗局怎么运作

• 詐欺師はまず、専門的に見えるAIクオンツ取引プラットフォームを構築し、「スマートアルゴリズムが市場の変動を捉える」などの決まり文句で装い、偽造した収益曲線や著名人の推薦スクリーンショットを添えて、利用者に技術的なハードルが極めて高いと思わせる。彼らは通常、コミュニティ内で集中的に宣伝し、一般の投資家でもAIによって超過収益を得られると謳う。
• 次に、利用者をAppのダウンロードやブラウザでのウェブサイトアクセスへ誘導し、登録後は「AI運用代行」機能を有効化するためにUSDTまたは人民元を入金しなければならないようにする。その間、カスタマーサポートは「投資枠は限られている」「内部ルート」など希少性を強調する文言を繰り返し、切迫感を醸成して、早急に送金するよう促す。
• 初期には約束どおり定期的に利息を返し、少額の出金も成功させることで、利用者にプロジェクトが真実で信頼できると完全に信じ込ませる。まさにこの「甘い餌効果」によって、多くの被害者が追加投資するだけでなく、自ら親戚や友人を勧誘して参加させ、利用者による自発的な雪だるま式拡大が形成される。
• プラットフォームは「紹介報酬」「チームリベート」などの階層制度を設け、利用者が紹介する人数が多ければ多いほど、還元率が高くなる。この時点でプロジェクトはすでに「資産運用」から「人集め」へと変質しており、本質的には後から参加した人の元本で先行者の収益を支払うポンジー構造である。
• 新規資金が出金需要を賄えなくなると、プラットフォームはシステムアップグレード、リスク管理による凍結、税務審査などの理由で出金を拒否し、同時に新たなキャンペーンを宣伝して入金を誘う。最終的に運営側はウェブサイトを直接閉鎖し、グループチャットを解散させ、さらには新プロジェクトへ「移行」して二次搾取を行う。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 年利155%など市場平均をはるかに超える高利回りを約束しながら、担保資産が一切なく、実際の収益源もない。
• 🚩 宣伝では「AI」「クオンツ」「エコシステム」などの流行語を使うが、技術的詳細や運営会社の背景は曖昧で、正規の工商登記（企業登記）も確認できない。
• 🚩 利用者に人集めをさせてリベートを得る仕組みで、収益構造がマルチ商法と非常に似ており、参加者は被害者であると同時に推進者でもある。
• 🚩 入金チャネルはしばしば個人口座、海外口座、またはUSDTを指し、正規の領収書も発行できず、資金の流れを追跡するのが難しい。
• 🚩 プラットフォームのドメインは頻繁に変更され、Appは公式アプリストアからダウンロードできず、リンクやQRコード経由でしかインストールできない。
• 🚩 出金時に「リスク管理」「税金」「取引実績」などの理由で追加費用を要求するのは、逃亡前の最後の搾取行為である。

真实案例

• hdbq.cc反詐欺防犯サイトの2026年の報道によると、合众远景TGG-Xプロジェクトは年利155%の「AI幻想」で投資家を誘引し、最終的に崩壊、警察が立件して捜査を開始した。（出典：https://www.hdbq.cc/article/19954.html）
• pxjm.ccプロジェクト情報サイトの暴露によると、微易AI（Microex）が完全に崩壊し、約30万人が数十億元を巻き上げられ、運営側は米易交易所へ移行して二次搾取を続けようとした。（出典：https://www.pxjm.cc/article/5293.html）
• 網易（NetEase）が転載した上海警察の通報によると、警察は事件額が200億元を超える仮想通貨・バーチャルクレジットカードのクロスボーダー両替グループを検挙し、暗号資産決済分野で犯罪が多発している状況を浮き彫りにした。（出典：https://www.163.com/dy/article/L628O7020511B8LM.html）
• 2026年3月、プロジェクト情報サイトが微易AIの完全崩壊を暴露した。プラットフォームはAIスマート取引を名目に3年間運営し、累計で会員30万人超を集め、出金チャネルを閉鎖した後、残高を強制的に無価値な仮想通貨（エアコイン）に交換し、米易交易所への移行を誘導して二次搾取を行った。複数のチームリーダーが警察に逮捕され、立件・捜査が開始された。（出典：https://www.pxjm.cc/article/5293.html）
• 2026年9月、CCTVニュースが上海警察の通報を報じた。仮想通貨の無許可営業・資金洗浄事件で、上海警察は複数回の一斉摘発行動を展開し、19人の被疑者を逮捕した。初歩的な集計で事件額は約200億元に上り、うち5人の容疑者が検察機関により法に基づき逮捕承認された。（出典：https://www.163.com/dy/article/L628O7020511B8LM.html）

当局の見解

• 2026年（具体的な日付は公開されていない）、警察は合众远景TGG-X事件を立件し、情報はhdbq.cc反詐欺防犯サイトによって開示された。
• 上海警察は2026年、特大の仮想通貨クロスボーダー両替地下銀行事件を検挙したと通報した。事件額は200億元を超え、出典は網易新聞が転載した警察通報である。
• cailu888.comは2026年、11のプロジェクトが「網を閉じつつある」と警告する記事を公開し、投資家に直ちに撤退し、同種の資金盤に警戒するよう勧めた。

防衛策

• ✅ 年利6%を超える収益を宣伝する「AI資産運用」には警戒し、まず中国証券監督管理委員会（CSRC）、中国銀行保険監督管理委員会（銀保監会）などの公式サイトでプラットフォームの資格を確認し、金融ライセンスの有無を確かめる。
• ✅ 不明なリンクから投資系Appをダウンロードしない。インストール前に国家反詐中心のアプリで検査し、個人口座や海外口座への送金は拒否する。
• ✅ 出金が困難になったり、カスタマーサポートと連絡が取れなくなったりしたら、できるだけ早く送金記録、チャットのスクリーンショット、プラットフォームのURLを保存し、地元の公安機関に通報するとともに、96110反詐ホットラインに電話して相談する。
• ✅ 家族や友人とよく話し合い、「内部情報」「限定枠」などの文言に流されて衝動的に意思決定するのを避ける。高リターンには必ず高リスクが伴うことを忘れず、必ず儲かると約束する商売は基本的に詐欺である。