AI放置型マイニング・コミッション詐欺：AI計算力や代理店名義で偽装した、初期投資ゼロの配当型ポンジ・スキーム

誰が狙われるか

被害者は地方都市の中高年向け副業従事者、子育て中の主婦、退職者、一般の仮想通貨・FX初心者が中心です。AI計算力やクオンツ取引などの概念を識別する能力が総じて欠けている一方で、初期投資ゼロや「不労所得」に非常に敏感です。コミュニティ内のトークン実名贈呈、放置ログイン、巨額の利益スクショといった手口によって同調心理が絶えず強化され、8代にわたる紹介報酬制度を利用して新規顧客の勧誘が誘導されることで、初期ユーザーはサンクコストや組織への帰属意識を抱くようになります。プラットフォームがロックされると、被害回復の手段がなくなり、警察への通報すら躊躇する事態に陥ります。

骗局怎么运作

• ステップ1：初期投資ゼロ、実名でのトークン贈呈、AIザリガニのログインボーナスなどの低いハードルでユーザーの登録を誘引。「プラットフォームは国際的な計算力やクオンツエンジンと接続されており、ユーザーは毎日のチェックインや放置で安定したコミッションを得られる」と謳い、ノーリスクで確実に儲かるという最初の信頼感を醸成する。
• ステップ2：アプリ内にAI計算力パッケージや代理店ノードの購入エリアを設置し、初期投資ゼロのユーザーを有料プレイヤーへと誘導。「アップグレード後は日利が数倍に跳ね上がる」とアピールし、アーリーバード価格、数量限定ノード、チェックインランキングなどの仕組みで焦燥感を煽り、チャージへの転換を加速させる。
• ステップ3：マルチレベルの紹介報酬システムを構築し、通常6代から8代までの報酬体系を採用。新規ユーザーにチャージさせることで直販ボーナスやチーム分配報酬を獲得できるようにし、コミュニティ内での利益スクショやライブ配信での煽りを通じて、個人の利益とチーム規模を結びつけ、ユーザーが自発的に人を呼び込み、グループを育成し、プールの熱量を維持するように仕向けל。
• ステップ4：ユーザーが出金を試みると、「取引高ノルマの達成、計算力カードのロック解除、手数料の支払い、またはエコシステムコインの残高補填が必要」といったハードルを設定。プラットフォームによっては、システムメンテナンス、チェーンの混雑、リスク管理による凍結などを理由に出金を遅延させ、ユーザーにさらなる再投資や追加資金の投入を余儀なくさせる。
• ステップ5：運営側は利益のバブルが維持困難になった時点で全面的なロックダウンを行い、出金チャネルを閉鎖。そして新たな概念を冠した偽装ブランドで速やかに新しいプールを立ち上げ、古いユーザーを次のAI計算力やクオンツ資産運用プラットフォームへと誘導することで、プール間の資金ロンダリングと二度目の搾取を実行し、最終的に逃亡するか資金を海外へ移転する。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 初期投資ゼロ、放置、チェックインだけで安定したコミッションが得られると宣伝し、日利が主要な資産運用を大幅に上回るなど、金融常識から逸脱した利回りを約束している。
• 🚩 6代から8代の紹介報酬、新規勧誘による報酬、チーム分配など典型的な階層構造を採用しており、報酬の源泉は実際の事業収入ではなく、新規ユーザーのチャージに依存している。
• 🚩 有名なAIユニコーンや国際的な計算力提供企業をベンチマークしていると称しながら、公開された資金調達の記録やオンチェーンの計算力ノードの証明がなく、法人格の実態がペーパーカンパニーやクロスボーダーの殻企業である。
• 🚩 出金にあたって取引高ノルマの達成、計算力カードの購入、手数料の支払い、エコシステムコインの補填が求められ、システムメンテナンスやチェーンの混雑、リスク管理による凍結などを理由に出金遅延が頻発する。
• 🚩 コミュニティ内での大量の利益スクショ、煽り、復活のためのトークスクリプト、ライブ配信でのアーリーバードノードやチェックインランキング、間もなく終了といった緊迫感を煽るシグナルなど、典型的なポンジ・スキームの相場操縦のリズムが見られる。

真实案例

• BuyerEx（バイエル取引所）は、実名でのトークン贈呈、AIザリガニのログインボーナス、8代にわたる紹介報酬を謳い、プロジェクト之家や首码之家などのプラットフォームから「初期投資ゼロをエサにした実態は配当型ポンジ・スキームである」と事前に警告を受けた。約2か月の稼働後、危険が迫っていると指摘され、崩壊・逃亡のリスクが存在する。
• 不法グループが、資金調達額が約10億元に達したばかりのAIユニコーン企業VAST・AIを偽装し、ブランドを悪用して資金プールを構築、マルチ商法のような形でのプロモーションを展開した。プロジェクト之家は、多地域への拡大を確認しており、海外グループがAIの概念を利用して資金を集める手口に警戒するようユーザーに呼びかけている。
• 2026年8月、中盛銘クオンツAI資産運用プールが全面ロックされて出金不能となった後、深圳市公安局経済犯罪捜査部門によって正式に立件・捜査が開始された。このプールは「AIクオンツ株式投資、日中取引で確実に儲かる」と宣伝し、全国30以上の被害者救済グループに登録された被害者は3200人を突破、個人の最大損失額は260万元に達し、全体の被害額は3億元を超えると推測されている。多くの遠隔地の被害者がすでに事件受理証を受け取っている。（出典：[https://www.bashou.cc/article/6151.html](https://www.bashou.cc/article/6151.html)）
• 2023年6月、安徽省の「メタバースファーム」ゲーム型マルチ商法プールが摘発され、終息を迎えた。プロジェクト責任者の邵峰は、ネット上の果樹栽培を通じて200%から400%のリターンを約束することをエサにし、2023年6月23日時点で全国で1万140人の会員を拡大、階層は32層に達し、事件に関わった資金は数億元規模に上った。宣城市公安局経済犯罪捜査部門はこれを「新規勧誘階層型リファラルマルチ商法」と断定し、央広網と公安部経済犯罪捜査局が共同で公表した。（出典：[https://news.cnr.cn/dj/20250714/t20250714_527260920.shtml](https://news.cnr.cn/dj/20250714/t20250714_527260920.shtml)）

当局の見解

• 江苏省無錫市公安局は公式に「AIザリガニ養殖ブームの背後にある詐欺の罠に警戒せよ」を発表し、AI飼育やログインボーナス報酬を謳い文句にした違法資金調達のリスクを注意喚起し、住民に対して高利回りの約束を安易に信じないこと、未知のプラットフォームへチャージや送金をしないよう求めている。
• 人民網は「仮想通貨関連の違法金融活動防衛に関するリスク注意喚起」を発表し、仮想通貨関連業務が違法金融活動に該当することを明確に示し、仮想通貨、AI計算力、クオンツ取引を名目とした資金調達詐欺やマルチ商法に警戒するよう一般に注意を促している。
• 朱雀基金管理有限公司は「偽の株取引ソフトやAI株取引などの名目を掲げた違法金融活動に対する警戒」を発表し、一部のプラットフォームがAI株取引や月利150%超を謳い文句にして投資を誘引している実態を指摘し、ポンジ・スキームや株式推奨詐欺のリスクが存在すると警鐘を鳴らしている。

防衛策

• ✅ プラットフォームの資格情報を確認し、「初期投資ゼロ」、「放置」、「ログインボーナスでコミッション稼ぎ」といった宣伝文句を安易に信用しないこと。国家インターネット情報弁公室、中国証券監督管理委員会、公安機関などの公式チャネルで、プラットフォームが該当するライセンスや許認可を取得しているかを優先的に確認する。
• ✅ マルチレベルの紹介報酬構造に警戒すること。6代から8代にわたる紹介報酬、新規勧誘による報奨金、チーム分配などの仕組みが存在する場合、直ちに参画を停止し、チャット履歴、送金証明、アプリのスクリーンショットなどの証拠を保全する。
• ✅ 出金のハードルに直面した際は、断固として損切りを行い、「計算力のロック解除」、「エコシステムコインの補填」、「手数料の支払い」といった口実で追加資金を投入しないこと。必要に応じて速やかに公安機関に通報し、オンチェーンおよび銀行の取引履歴の証拠を提出する。
• ✅ 公式の詐欺対策の注意喚起に注目し、国家反詐中心アプリ、地元の公安公式アカウント、証券監督管理委員会およびインターネット情報弁公室の公表情報を通じて警戒情報を入手すること。著名なAI企業のブランドを悪用しているプラットフォームを発見した場合は、自発的に通報を行い、二度目の勧誘やプール間をまたいだ搾取を未然に防ぐ。