AI+DeFi伪AI理财：冒充AI量化高收益，实为资金盘

骗谁

受害者大多是缺乏金融经验的青年上班族与刚入职的高校毕业生，渴望快速致富，容易被“AI算法”“全自动套利”等词汇吸引，并信任社群领袖的收益承诺。团伙用伪造的收益曲线和假冒的区块链浏览器，诱导先充小额试用金（如0.5个ETH），再用“赚钱榜单”鼓励追加与拉亲友裂变。典型损失是本金被“锁仓”后平台关停，如“中盛铭量化AI理财盘”涉案超3亿元、受害者超3万名。

骗局怎么运作

• 诈骗团队先在Telegram、微博等平台建立‘AI量化实验室’账号，发布伪造的AI模型截图和实时收益曲线，声称已通过机器学习实现每日10%收益，并用‘限时免费试玩’诱导受害者加入。
• 受害者填写个人信息后，平台要求先充值小额试用金（如0.5个ETH），并在付款页面嵌入假冒的区块链浏览器，显示‘已锁定资产并开始AI套利’，实际资金被转入控制的钱包地址。
• 随后，诈骗者利用社群内部的‘赚钱榜单’展示少数早期受害者的盈利截图，配合假冒的AI交易机器人直播，制造盈利假象，鼓励受害者追加投资，甚至引入亲友进行裂变。
• 当累计募集规模达到数亿元后，诈骗团队宣布进入‘锁仓期’，以防止大量提现导致平台崩盘。期间持续推送‘AI模型升级’的虚假公告，要求受害者再度充值升级费用。
• 最终，平台关闭所有入口，统一声明‘系统升级维护’，并让客服以技术故障为由不予回复，受害者只能发现资金已被转走，诈骗团伙通过混币、跨链转移彻底隐匿资产。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 宣传材料中出现大量AI、机器学习、量化交易等技术术语，但缺乏权威机构认证或公开源码。
• 🚩 承诺固定或极高收益率（如日盈10%），且不提供风险提示。
• 🚩 要求先行充值或购买‘AI算法使用费’，并以限时优惠方式催促决策。
• 🚩 平台界面、交易记录均为伪造的截图或演示视频，实际无区块链浏览器链接。
• 🚩 社群内只出现少数‘高手’公开交易截图，且大多数聊天记录被管理员删除或审查。

真实案例

• 2023年6月，‘中盛铭量化AI理财盘’在深圳被公安立案，涉案金额超过3亿元人民币，受害者超过3万名，平台在锁仓后全部关闭，资金无法追回。
• 2024年4月，‘智普AI’虚假虚拟币项目以AI量化为幌子在社交平台吸金1.8万元，用户本金被一次性转走，项目方公开披露已关网重启。
• 2024年9月，‘OneAgent寄居蟹’团队利用‘聚币交易所’原班人马包装AI量化，短短三个月募集资金超过2亿元人民币，随后消失，受害者在网络维权平台持续投诉。（来源：https://chapan.cc/article/8503.html）
• 2026年4月，香港警方披露一起以“AI量化交易”为噱头诱导投资加密货币的诈骗案件，骗徒冒充“投资专家”诱使受害女子先后17次转出价值约770万港元的USDT及ETH，尝试提现时遭拒方知受骗。（来源：https://www.finet.hk/newscenter/news_content/69e4874f65c95112e0089555）
• 2026年3月，南方财经记者调查发现，以武汉百域量化、深圳永捷量化为代表的多家“李鬼”软件公司表面以“AI量化炒股”为宣传噱头，实则搭建“传销式拉新+庞氏资金盘”诈骗闭环；一名受害者投入数万元后平台APP即无法打开、运营主体直接跑路，另一名受害者梁云个人账户总资产显示有100余万元另有亲友账户60余万元陷在其中，警方已对部分案件介入。（来源：https://finance.sina.com.cn/roll/2026-03-14/doc-inhqyaqm3249902.shtml）

官方态度

• 2023年8月，中国人民银行、银保监会等八部委联合发布《进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》。
• 2023年10月，深圳市金融办发布《严防AI量化理财诈骗专项警示》，明确指出类似AI伪装的DeFi项目属于非法集资。
• 2024年3月，国家互联网金融安全技术专家组发布《AI+区块链金融风险防范指南》，警示公众不要轻信未备案的AI理财平台。

怎么防护

• ✅ 投资前核实平台是否在中国证监会、金融监管部门完成备案，正规平台会提供备案编号。
• ✅ 不要轻信社群内的‘高额回报’宣传，需自行查证AI模型源码和审计报告。
• ✅ 通过区块链浏览器查询钱包地址的转账记录，确认资金流向是否透明。
• ✅ 如出现先行充值、限时优惠等强制性要求，立即停止操作并向当地公安金融部门报案。