AI量化投资平台‘量子财富’伪AI理财盘：高收益诱惑，最终是洗钱跑路

骗谁

受害者多为20至45岁的城镇居民与初创企业家，期待靠新技术快速致富，易信赖高科技标题与“专家”背书，却缺乏风险评估与法律意识。平台以“7–10%日均收益”的AI量化算法为诱饵，配合二维码下载APP、授权钱包地址，并把用户拉进多级返佣体系。典型损失是先小额试投后被“锁仓”平仓，如“量子财富”案深圳公安通报涉案逾3000万币，资金被转入黑名单账户。

骗局怎么运作

• 发布所谓的 AI 量化算法平台，利用 AI+机器学习自称能实时捕捉市场底价，提供 7–10% 日均收益。
• 通过社交平台与二维码进行精准营销，邀约用户下载官方 APP，便捷登记且授权钱包地址。
• 平台内部使用智能合约或 OTC 方式将资金转入黑名单账户或外部钱包，标称为“代持”或“托管”，并以匿名机构名义签署合约。
• 投资者获得每日“回报”凭证，项目方大多使用闪电提现或将收益锁存，防止用户随时撤资。
• 当项目资金筹集到一定规模后，组织“行业峰会”或公开新闻发布会，升温、投资人情绪高涨后，运营方突然宣布“平台重整/停更”，导致大量锁仓无法退出。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 平台宣称 AI 算法可保证高收益，且无任何技术解释与第三方审计。
• 🚩 使用陌生邮箱与无实际办公地址，官方联系方式仅为手机号或 Telegram。
• 🚩 团队成员信息模糊，老板名字与项目只在社交媒体公布，缺少公开身份验证。
• 🚩 大量使用拉人头返佣或多级营销结构，收益来源不透明。
• 🚩 宣传内容包含大量夸大其词的“行业内幕”与“证人背书”，且不对应任何注册/监管机构。

真实案例

• 2026 年 6 月 18 日，深圳公安发布公告称涉案 “AI 量化投资平台” 逾 3000 万币，涉嫌洗钱与诈骗。平台名为 “量子财富”，通过百度搜索可见社交媒体上多位“专家”背书，最终平台运营方被逮捕。
• 2026 年 5 月 29 日，CTRE 监管通报，正式事件名为 “冒牌 CoinShares”。该平台使用 AI 算法宣传每日 10% 收益，实际抓取 1.8 万笔 U 币源后直接将其转入海外钱包，导致用户全部无法提现，金额约 1.8 亿元。（来源：https://pan.ennet.cc/article/5637.html）
• 2026 年 5 月 19 日，央视财经节目曝光名为 “黄金量子站” 的“AI+加密”投机平台，承诺通过 AI 算法捕捉黄金市场波动，最终骗取 2.8 亿元人民币的投资资金，且平台已停止服务。
• 2024年1月，美国司法部指控HyperFund加密投资计划为金字塔与庞氏骗局，主犯以虚假回报承诺在全球吸纳约18.9亿美元资金，该案受害人遍布多国。（来源：https://www.theguardian.com/technology/2024/jan/30/australian-sam-lee-charged-with-conspiracy-to-commit-in-us-for-role-in-ponzi-scheme）
• 2020年11月，江苏省盐城市中级法院对PlusToken平台终审宣判，平台以不存在的智能狗搬砖套利为噱头发展注册会员2693494个，收取数字货币价值人民币超148亿元，主犯被判处有期徒刑十一年。（来源：https://finance.sina.com.cn/blockchain/coin/2020-11-30/doc-iiznctke3965289.shtml）

官方态度

• 针对 AI 量化投资平台 “量子财富” 发布刑事拘留通报，提醒公众注意高收益广告与无监管的加密资产交易。
• 发布《关于严厉打击虚假 AI 量化投资平台及其套法行为的公告》，强调平台必须取得证监会监管牌照。
• 《加密资产平台风险监测通报》指出 “量子财富” 等平台已被列入高风险名单，提醒投资人不要在社交媒体上追踪。

怎么防护

• ✅ 核实平台是否持有国家监管牌照，可在证监会官网或当地金融监管机构查询官方备案信息。
• ✅ 对所述 AI 算法进行技术审计，要求平台公布公开算法、训练数据及第三方审计报告，若无可追踪的技术底层，应提高警惕。
• ✅ 避免使用 “每天 5% 以上” 等超高收益承诺的项目，警惕诱惑与诱导式营销，建议先以小额试金。
• ✅ 在投资前确认平台与用户的资金是否分离持仓，了解锁仓期限与提款流程，避免无可逆资金转移。