AI打卡零撸套利骗局：以零投资挂机赚虚拟币为名拉人头返佣

骗谁

受害群体多为下沉市场寻找副业的中青年、无业群体及缺乏区块链常识的币圈新手。他们被“免费挂机零投资”字眼吸引，试图通过实名认证与每日打卡获取虚拟币变现。这类人群往往存在“不劳而获”的侥幸心理且对风险极度麻痹，在沉没成本与多级返佣诱惑下，不仅自己长期沉溺，还会盲目拉拢亲友拖入泥潭。最终遭遇平台限制提现与币价归零，导致全家积蓄蒸发甚至背负网贷。

骗局怎么运作

• 第一步：包装人工智能概念与虚假平台。骗子搭建虚假数字货币交易所软件，虚构人工智能量化套利或小龙虾打卡生息概念，声称利用机器学习技术实现稳定套利收益。平台伪造交易深度与走势图，以此让受害者误以为背后有真实的模型支撑，进而放松警惕进行注册。
• 第二步：以免费送币和实名认证降低准入门槛。在社群或短视频平台发布广告链接，宣称免费注册并完成实名认证即可空投若干代币或初始算力。这种零投资就能赚钱的话术直接击破受害者的心理防线，使其放下戒备主动交出个人敏感身份信息，完成前期冷启动拉新。
• 第三步：设计每日打卡签到释放代币机制。平台要求用户每日登录软件并点击小龙虾打卡或类似挂机按钮，以微薄收益刺激留存，养成访问习惯。实际上这些代币只是后台数据库的一串数字，无法在公链流通，用户却误以为时间投入能转化为真金白银，从而持续贡献日活数据。
• 第四步：引入多级拉人头返佣制度。平台设置高达多代的推广提成，鼓励用户在社交群及朋友圈裂变拉新。当用户发现仅靠自己打卡收益太慢时，便会在利益驱使下大量拉拢亲友。这种多代返佣模式形成隐秘的传销结构，新进实名用户领取的送币实际上就是变相给上级发放的奖励。
• 第五步：限制提现并最终崩盘跑路。当平台积累了足够流量或准备收网时，会以系统升级或交易风控等理由限制提现，强行要求用户缴纳所谓审核费或激活费。最终平台关闭服务器，代币价值瞬间归零，操盘手携款潜逃，受害者最终只剩下无法变现的虚假数字账本，血本无归。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 承诺无风险“零撸”即可获得高额回报，且没有任何真实业务支撑。
• 🚩 存在多层级推广返佣代币机制，具备典型的拉人头传销活动属性。
• 🚩 所谓挂机产生的虚拟币无法在主流合法交易所流通，仅能在该软件内部交易。
• 🚩 强制要求每日进行死板的打卡操作，通过机械任务刻意制造用户活跃度黏性。
• 🚩 在用户尝试提现时设置重重障碍，以各种借口要求补缴资金才能解冻账户。

真实案例

• 据项目之家报道，名为龙虾人工智能的项目宣称通过套利赚钱，但经核查发现其根本没有真实业务支撑，项目方通过虚假包装诱导用户投入，实则涉嫌资金盘骗局，最终崩盘。（来源：https://www.paiu.cn/article/8055.html）
• 据项目之家报道，某拜尔交易所宣称实名送币并提供多代返佣，利用人工智能小龙虾打卡等零撸剧本诱导大量不明真相的用户实名注册，上线不久便多次出现停盘跑路危机。（来源：https://www.uuou.cc/article/6685.html）
• 据查盘网刊文揭露，中国智普人工智能冒用知名人工智能企业名号，以虚拟币非法炒作为诱饵吸引投资者入局，导致大量受害者投入巨额资金后被锁仓无法提现。（来源：https://chapan.cc/article/8503.html）
• 2018年5月推出的PlusToken平台伪装成区块链钱包与「智能狗搬砖」套利工具，通过传销模式发展出270万注册会员，2020年11月26日，江苏省盐城市中级人民法院对该案作出二审判决，裁定没收扣押的加密货币并上缴国库，司法认定该平台骗取全球投资者20亿至29亿美元，涉案加密货币总价值超过150亿元人民币。（来源：https://www.panewslab.com/zh/articles/nslg92ui）
• 2020年2月，数字货币交易所FCoin运营者发布公告承认平台资金困难、用户提现无法兑付，预计无法兑付的资产规模介于7000枚至13000枚BTC之间，按当时行情折算约6790万美元至1.26亿美元，平台随即停机崩盘。（来源：https://m.cj.sina.cn/page/aHR0cDovL2ZpbmFuY2Uuc2luYS5jb20uY24venRfZC9mY29pbmxvc3Qv?from=redirect）

官方态度

• 2021年9月24日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
• 2023年以来，多地公安机关及反诈中心发布预警，提醒公众警惕打着人工智能、零撸赚币及拉新返佣名义的新型网络传销及诈骗活动，切勿参与。
• 人民网经济科技频道发布《关于防范涉虚拟货币非法金融活动的风险提示》，指出打着人工智能量化及数字科技等新概念进行非法集资的现象频发，投资者应高度警惕。

怎么防护

• ✅ 拒绝无风险高回报诱惑：任何宣称免费打卡或挂机赚取虚拟币的项目均违背金融常识，切勿被不劳而获的心理诱导而交出身份信息。
• ✅ 核实平台业务资质：目前在国内开展虚拟货币交易属非法金融活动，凡面向境内用户推广的虚拟币套利软件均无合规保障，严禁进行资金转账。
• ✅ 警惕传销模式：若发现平台采取多代返佣且要求拉人才能提现的模式，应立即停止参与，保留截图证据并向当地公安机关举报。
• ✅ 保护个人隐私：切勿轻易向未验证的平台提供身份证件和人脸认证，以免被非法用于注册黑卡或洗钱环节。
• ✅ 安装国家反诈中心软件并开启来电预警，如遇平台限制提现要求补交资金解冻，立即切断联系并向公安机关报案。